稳定币监管风暴
热门
最新内容
上海法院曝光了一个涉及65亿美元的非法稳定币网络，揭示了中国在打击加密货币非法流通和资金洗钱方面的最新举措。随着稳定币在全球范围内的广泛应用，监管合规问题愈发突出。中国的强力执法行动或将影响全球稳定币行业的合规标准和发展路径。
💬您认为未来稳定币的创新如何才能与合规保持平衡？中国的案例是否有可能成为国际监管的范本？
👉 在任务中心完成每日任务，赚取币安积分：
• 使用 #稳定币监管风暴 创建帖子，
• 分享你的交易者档案，
• 或通过小工具分享一次交易以赚取5积分！
（打开币安App首页，点击“+”，选择任务中心）
活动时间：2025年07月21日14:00 至2025年07月22日14:00（东八区时间）
💬您认为未来稳定币的创新如何才能与合规保持平衡？中国的案例是否有可能成为国际监管的范本？
👉 在任务中心完成每日任务，赚取币安积分：
• 使用 #稳定币监管风暴 创建帖子，
• 分享你的交易者档案，
• 或通过小工具分享一次交易以赚取5积分！
（打开币安App首页，点击“+”，选择任务中心）
活动时间：2025年07月21日14:00 至2025年07月22日14:00（东八区时间）
狙击手测试:
合法个几把，不是提倡无币区块链吗？脸呢，咋不抓人😁
距离8月1日香港《稳定币条例草案》正式生效只剩几天了
#稳定币监管风暴 哈哈，，币圈老铁们是不是已经感觉台风要登陆了？别慌！这次不是“94禁令”那种核弹级打击（2017年国内叫停ICO的经典场面），而是更像给野马套缰绳——不让乱跑，但准你赛马！来，咱用历史剧本展开说说影响：
🎭 一、历史重演？不，这次是“合规进化论”
•2017年“94禁令”现场回顾：
当年政策一出，BTC瞬间腰斩，交易所集体“出海求生”，韭菜哭晕在矿机旁💔。核心逻辑是：一刀切，防风险。
•2024年香港“稳定币上户口”：
这次画风突变！香港搞的是“持牌上岗”，要求发行方必须满足：
✅ 2500万港元注册资本（没点家底别玩）；
✅ 1:1储备资产（甭想空手套白狼）；
✅ 无条件赎回权（防止UST暴雷重演）。
翻译成人话：以前发稳定币像摆地摊，城管来了就跑；现在政府给你发营业执照，但要求你当正规商铺经营！
💼 二、对币圈老司机的“酸爽体验”
1.野鸡稳定币：“退退退！”
那些靠“小数点后四位魔法”撑场面的空气稳定币（说的就是你，某农行承兑的某U），要么赶紧补资本金，要么卷铺盖跑路。参考历史：2022年LUNA崩盘，就是因为没准备金+算法玩脱了，这次香港直接焊死车门[1]。
2.交易所躺赚变肝疼：
以前交易所上币就像菜市场进白菜，现在想上架港元稳定币？先看发行方牌照！火币、OKX香港站估计连夜加班改KYC页面，内心OS：“合规好是好，就是头发保不住”😂。
3.跨境支付狂喜：人民币国际化“曲线救国”
以前外贸老板用USDT结算像搞地下交易，现在港元稳定币能光明正大走香港银行通道，手续费可能比SWIFT低10倍！举个栗子🌰：东莞工厂卖手机壳给老外，秒收港元稳定币→秒换人民币，再也不用担心中间商吃汇率差。
4.韭菜安全感+1：
法案要求发行方必须披露储备资产明细（比如钱存在汇丰还是渣打），终于不用靠“老板推特发誓”来信任稳定币了！类比2023年FTX暴雷：要是早有这规则，SBF的“100%保证金”牛皮也不会吹破。
🌏 三、香港的“小心机”：给内地递纸条
香港这波操作，本质上是在给内地打样：
- 试点“监管沙盒”：企业先在香港测试稳定币技术，成熟了再引进内地（比如数字人民币2.0搭配稳定币跨境）；
- 人民币国际化神助攻：如果港元稳定币跑通全球支付，未来数字人民币披个“稳定币马甲”出海，岂不是美滋滋？
🚀 四、未来剧本预测：币圈“港风时代”开启
•短期阵痛：小机构退场可能引发稳定币抛售潮（参考日本2017年发交易所牌照后，50%平台倒闭）；
•长期真香：合规稳定币化身“币圈支付宝”，吸引传统大鳄入场（比如李嘉诚基金买港元稳定币理财？）；
•神秘彩蛋：澳门大概率抄作业！毕竟赌场用稳定币结算可比现金方便多了……（懂的都懂）🎲。
💎 总结陈词
8月1日不是末日，而是币圈“西装革履”派对的开场！野路子玩家瑟瑟发抖，正规军笑看风云。记住历史定律：每次强监管落地，短期血流成河，长期利好龙头（参见比特币熬过94后涨了100倍🌝）。
友情提示：囤好合规稳定币，卸载杠杆软件，搬小板凳看戏——这次，咱们可能见证“雷曼时刻”变“高盛入场时刻”！
📌 知识点冷幽默：
香港法案最骚的一条——要求稳定币取名不能带“港元”“人民币”等字眼（怕混淆真货币），建议发行方考虑改名：《老板真的没有跑路币》 😂。
历史梗补刀：政策落地后，币圈人日常语录更新→
从前：“老板，币提现没到账啊？”
未来：“律师，这家稳定币赎回超时能起诉吗？”⚖️
稳住，我们能赢！（至少钱包能保命了👛）
来源：香港《稳定币条例草案》监管框架解析 | 历史案例参考：日本交易所牌照制（2017）、LUNA崩盘（2022）、FTX暴雷（2023）。
🎭 一、历史重演？不，这次是“合规进化论”
•2017年“94禁令”现场回顾：
当年政策一出，BTC瞬间腰斩，交易所集体“出海求生”，韭菜哭晕在矿机旁💔。核心逻辑是：一刀切，防风险。
•2024年香港“稳定币上户口”：
这次画风突变！香港搞的是“持牌上岗”，要求发行方必须满足：
✅ 2500万港元注册资本（没点家底别玩）；
✅ 1:1储备资产（甭想空手套白狼）；
✅ 无条件赎回权（防止UST暴雷重演）。
翻译成人话：以前发稳定币像摆地摊，城管来了就跑；现在政府给你发营业执照，但要求你当正规商铺经营！
💼 二、对币圈老司机的“酸爽体验”
1.野鸡稳定币：“退退退！”
那些靠“小数点后四位魔法”撑场面的空气稳定币（说的就是你，某农行承兑的某U），要么赶紧补资本金，要么卷铺盖跑路。参考历史：2022年LUNA崩盘，就是因为没准备金+算法玩脱了，这次香港直接焊死车门[1]。
2.交易所躺赚变肝疼：
以前交易所上币就像菜市场进白菜，现在想上架港元稳定币？先看发行方牌照！火币、OKX香港站估计连夜加班改KYC页面，内心OS：“合规好是好，就是头发保不住”😂。
3.跨境支付狂喜：人民币国际化“曲线救国”
以前外贸老板用USDT结算像搞地下交易，现在港元稳定币能光明正大走香港银行通道，手续费可能比SWIFT低10倍！举个栗子🌰：东莞工厂卖手机壳给老外，秒收港元稳定币→秒换人民币，再也不用担心中间商吃汇率差。
4.韭菜安全感+1：
法案要求发行方必须披露储备资产明细（比如钱存在汇丰还是渣打），终于不用靠“老板推特发誓”来信任稳定币了！类比2023年FTX暴雷：要是早有这规则，SBF的“100%保证金”牛皮也不会吹破。
🌏 三、香港的“小心机”：给内地递纸条
香港这波操作，本质上是在给内地打样：
- 试点“监管沙盒”：企业先在香港测试稳定币技术，成熟了再引进内地（比如数字人民币2.0搭配稳定币跨境）；
- 人民币国际化神助攻：如果港元稳定币跑通全球支付，未来数字人民币披个“稳定币马甲”出海，岂不是美滋滋？
🚀 四、未来剧本预测：币圈“港风时代”开启
•短期阵痛：小机构退场可能引发稳定币抛售潮（参考日本2017年发交易所牌照后，50%平台倒闭）；
•长期真香：合规稳定币化身“币圈支付宝”，吸引传统大鳄入场（比如李嘉诚基金买港元稳定币理财？）；
•神秘彩蛋：澳门大概率抄作业！毕竟赌场用稳定币结算可比现金方便多了……（懂的都懂）🎲。
💎 总结陈词
8月1日不是末日，而是币圈“西装革履”派对的开场！野路子玩家瑟瑟发抖，正规军笑看风云。记住历史定律：每次强监管落地，短期血流成河，长期利好龙头（参见比特币熬过94后涨了100倍🌝）。
友情提示：囤好合规稳定币，卸载杠杆软件，搬小板凳看戏——这次，咱们可能见证“雷曼时刻”变“高盛入场时刻”！
📌 知识点冷幽默：
香港法案最骚的一条——要求稳定币取名不能带“港元”“人民币”等字眼（怕混淆真货币），建议发行方考虑改名：《老板真的没有跑路币》 😂。
历史梗补刀：政策落地后，币圈人日常语录更新→
从前：“老板，币提现没到账啊？”
未来：“律师，这家稳定币赎回超时能起诉吗？”⚖️
稳住，我们能赢！（至少钱包能保命了👛）
来源：香港《稳定币条例草案》监管框架解析 | 历史案例参考：日本交易所牌照制（2017）、LUNA崩盘（2022）、FTX暴雷（2023）。
2025 年 3 月，上海浦东法院判了一个案子。有一伙人弄了 17 家没啥实际业务的空壳公司。
这几年，他们用USDT干了 65 亿元的非法换外汇的事。
他们的操作办法还挺隐蔽的：国内想换外汇的人把人民币转到他们指定的国内账户，他们在国外的同伙就同时把等额的外币转到这个人的海外账户。整个过程就像 “对敲”，钱没真的跨过国境流动。
这伙人收的手续费可高了，要 1%-3%，比银行正规渠道贵了几十倍。就拿换 50 万美元来说，他们能赚 3.6 万到 10.8 万人民币。因为能赚这么多钱，这种事在全国经常发生。比如重庆有个案例，涉及的资金流水有 140 亿元，个人利润就有477 万元。
上海这个 65 亿的大案曝光后，能看出咱们国家是想用法律的力量，阻止这种稳定币非法流动。其中很重要的经验就是，不管那些表面的东西，直接追查钱的真实流向，还有就是清查空壳公司
不过，咱们国家的这些做法能不能变成国际上都用的标准，还说不好，得看两点：
一是能不能和现在以美元稳定币为主的体系合得来
二是怎么在保护个人隐私和让交易能被审查清楚之间找到平衡。
渣打银行估计，到 2028 年，全世界的稳定币市场可能会有 2 万亿美元，所以，关于谁来管、怎么管这个事，各国之间的竞争才刚开始#稳定币监管风暴
这几年，他们用USDT干了 65 亿元的非法换外汇的事。
他们的操作办法还挺隐蔽的：国内想换外汇的人把人民币转到他们指定的国内账户，他们在国外的同伙就同时把等额的外币转到这个人的海外账户。整个过程就像 “对敲”，钱没真的跨过国境流动。
这伙人收的手续费可高了，要 1%-3%，比银行正规渠道贵了几十倍。就拿换 50 万美元来说，他们能赚 3.6 万到 10.8 万人民币。因为能赚这么多钱，这种事在全国经常发生。比如重庆有个案例，涉及的资金流水有 140 亿元，个人利润就有477 万元。
上海这个 65 亿的大案曝光后，能看出咱们国家是想用法律的力量，阻止这种稳定币非法流动。其中很重要的经验就是，不管那些表面的东西，直接追查钱的真实流向，还有就是清查空壳公司
不过，咱们国家的这些做法能不能变成国际上都用的标准，还说不好，得看两点：
一是能不能和现在以美元稳定币为主的体系合得来
二是怎么在保护个人隐私和让交易能被审查清楚之间找到平衡。
渣打银行估计，到 2028 年，全世界的稳定币市场可能会有 2 万亿美元，所以，关于谁来管、怎么管这个事，各国之间的竞争才刚开始#稳定币监管风暴
💥真实案例：凌晨三点收到粉丝哭诉："刚卖的U钱还没捂热乎，银行卡直接司法冻结！" 混圈5年老油条总结防冻秘籍，建议刻烟吸肺！
🔥【OTC交易9条潜规则】
1️⃣ 平台认准Binance、OKX这些有牌照的，小平台死得快
2️⃣ 办张地方银行卡（XX农商行这种），千万别用工资卡！大行冻卡分分钟教你做人
3️⃣ 看到"固定商户"赶紧跑！一天交易超3笔=往枪口上撞
4️⃣ 钱到账别急着转出！至少放24小时（懂的都懂）
5️⃣ 油类稳定币少碰，大饼二饼更稳
6️⃣ 工作日白天交易（9点-21点），半夜操作等于自首
7️⃣ 能ATM取现金就别转账，纸币才是yyds
8️⃣ 每月别超3笔，单笔＞5w反而更安全（反常识但有用）
9️⃣ 查商家30天成交＜100笔的，蓝盾标也会翻车！
💣血泪教训：
• 有人用工资卡收币，全家银行卡被风控
• 连续3天小额交易，直接喜提半年冻结大礼包
• 到账秒转出？银行反洗钱模型就爱抓这种#稳定币监管风暴 $BTC
🔥【OTC交易9条潜规则】
1️⃣ 平台认准Binance、OKX这些有牌照的，小平台死得快
2️⃣ 办张地方银行卡（XX农商行这种），千万别用工资卡！大行冻卡分分钟教你做人
3️⃣ 看到"固定商户"赶紧跑！一天交易超3笔=往枪口上撞
4️⃣ 钱到账别急着转出！至少放24小时（懂的都懂）
5️⃣ 油类稳定币少碰，大饼二饼更稳
6️⃣ 工作日白天交易（9点-21点），半夜操作等于自首
7️⃣ 能ATM取现金就别转账，纸币才是yyds
8️⃣ 每月别超3笔，单笔＞5w反而更安全（反常识但有用）
9️⃣ 查商家30天成交＜100笔的，蓝盾标也会翻车！
💣血泪教训：
• 有人用工资卡收币，全家银行卡被风控
• 连续3天小额交易，直接喜提半年冻结大礼包
• 到账秒转出？银行反洗钱模型就爱抓这种#稳定币监管风暴 $BTC
#稳定币监管风暴
#以太坊突破3700
上海警方重拳出擊！破獲65億「幣圈搬磚」驚天大案：USDT淪為非法資金轉移工具，暗藏巨大風險
當「幣圈搬磚」從加密貨幣交易的套利手法，蛻變成跨境非法資金轉移的罪惡工具，終究逃不過法律的雷霆制裁！近日，上海警方震撼通報，成功搗毀一宗涉案金額高達65億元的「幣圈地下錢莊」特大案件。17家空殼公司利用USDT（泰達幣）進行「對敲」交易，試圖以隱秘操作掩蓋資金轉移的罪行，卻在警方犀利目光下暴露無遺！
#以太坊突破3700
上海警方重拳出擊！破獲65億「幣圈搬磚」驚天大案：USDT淪為非法資金轉移工具，暗藏巨大風險
當「幣圈搬磚」從加密貨幣交易的套利手法，蛻變成跨境非法資金轉移的罪惡工具，終究逃不過法律的雷霆制裁！近日，上海警方震撼通報，成功搗毀一宗涉案金額高達65億元的「幣圈地下錢莊」特大案件。17家空殼公司利用USDT（泰達幣）進行「對敲」交易，試圖以隱秘操作掩蓋資金轉移的罪行，卻在警方犀利目光下暴露無遺！
#稳定币监管风暴 上海警方破获 65 亿 "币圈搬砖" 案：USDT 成非法资金转移工具，隐蔽操作藏多重风险
当 "币圈搬砖" 从加密货币交易的套利手段，演变成非法资金跨境转移的工具，终究难逃法律的制裁。近日，上海警方通报了一起涉案金额高达 65 亿元的 "币圈地下钱庄" 案，17 家空壳公司通过 USDT（泰达币）进行 "对敲" 交易，将资金转移的灰色操作暴露在阳光之下。
当 "币圈搬砖" 从加密货币交易的套利手段，演变成非法资金跨境转移的工具，终究难逃法律的制裁。近日，上海警方通报了一起涉案金额高达 65 亿元的 "币圈地下钱庄" 案，17 家空壳公司通过 USDT（泰达币）进行 "对敲" 交易，将资金转移的灰色操作暴露在阳光之下。
最近稳定币被炒得火热，香港8月1号马上要出新规，这本是好事，可架不住一群骗子浑水摸鱼！
这些人真够缺德的，把“金融创新”“区块链”挂在嘴边当幌子，就盯着大家对新事物不熟悉，一个劲儿忽悠投钱进那些所谓的稳定币、虚拟货币项目，吹得天花乱坠说能暴富。
浙江、北京、深圳、江苏多少地方都急着发提醒，明明白白说这些东西不靠谱！国内压根不承认虚拟货币交易合法，搞这些不仅容易被骗，还可能沾上非法集资、洗钱的烂摊子！可别被那点高利息冲昏头，到时候钱没了哭都来不及！#稳定币监管风暴
这些人真够缺德的，把“金融创新”“区块链”挂在嘴边当幌子，就盯着大家对新事物不熟悉，一个劲儿忽悠投钱进那些所谓的稳定币、虚拟货币项目，吹得天花乱坠说能暴富。
浙江、北京、深圳、江苏多少地方都急着发提醒，明明白白说这些东西不靠谱！国内压根不承认虚拟货币交易合法，搞这些不仅容易被骗，还可能沾上非法集资、洗钱的烂摊子！可别被那点高利息冲昏头，到时候钱没了哭都来不及！#稳定币监管风暴
中国概念币集体暴拉！CFX 狂飙突破0.21美元，3.0升级+"一带一路"人民币稳定币试点引爆行情！
兄弟们，中国军团杀回来了！CFX（Conflux） 今天直接起飞，冲破 0.21美元，24小时暴涨超30%！CKB、ONT、NEO 这些老牌中国公链也跟着喝汤，全线飘红！这波行情背后，到底有啥大利好？
CFX 3.0升级在即：技术大升级，性能提升+生态扩展，市场预期拉满！
"一带一路"离岸人民币稳定币试点：CFX可能参与，这可是国家级区块链金融实验，想象力爆炸！
中国概念回温：政策暖风+资金回流，老外也开始盯上中国板块了！
CFX 3.0具体落地时间：技术升级能否真带来生态爆发？
政策风向：如果更多"一带一路"合作曝光，行情可能持续！
大盘走势：BTC如果稳住，中国概念币可能继续强势。
短线选手：关注CFX突破0.25的压力位，回踩不破0.2可考虑。
中线布局：CKB、ONT这些低估值老牌公链，可能有补涨机会。
风险控制：政策相关概念波动大，别重仓赌消息！
你看好这波中国概念币行情吗？CFX能冲多高？评论区聊聊！👇$BTC #稳定币监管风暴 #以太坊突破3700
兄弟们，中国军团杀回来了！CFX（Conflux） 今天直接起飞，冲破 0.21美元，24小时暴涨超30%！CKB、ONT、NEO 这些老牌中国公链也跟着喝汤，全线飘红！这波行情背后，到底有啥大利好？
CFX 3.0升级在即：技术大升级，性能提升+生态扩展，市场预期拉满！
"一带一路"离岸人民币稳定币试点：CFX可能参与，这可是国家级区块链金融实验，想象力爆炸！
中国概念回温：政策暖风+资金回流，老外也开始盯上中国板块了！
CFX 3.0具体落地时间：技术升级能否真带来生态爆发？
政策风向：如果更多"一带一路"合作曝光，行情可能持续！
大盘走势：BTC如果稳住，中国概念币可能继续强势。
短线选手：关注CFX突破0.25的压力位，回踩不破0.2可考虑。
中线布局：CKB、ONT这些低估值老牌公链，可能有补涨机会。
风险控制：政策相关概念波动大，别重仓赌消息！
你看好这波中国概念币行情吗？CFX能冲多高？评论区聊聊！👇$BTC #稳定币监管风暴 #以太坊突破3700
#稳定币监管风暴 7月18日，特朗普在白宫高举签字笔，将GENIUS法案正式写入法律。他宣称这是自互联网诞生以来金融科技最伟大的变革！所有稳定币必须1:1锚定美元资产，93%储备强制购买美国国债、银行存款或现金。亚马逊等科技公司被禁止发行稳定币，除非通过严苛审查。外国发行商要么迁回美国，要么放弃美元锚定——泰达公司1200亿美债持仓已超德国，成全球第19大美债买家。这是比SWIFT更危险的美元武器！中国财政部原副部长朱光耀直指核心，法案绑定美债与稳定币，36.2万亿美元国债危机正转嫁全球
努力的小泽:
确实够聪明
上海警方破获 65 亿 "币圈搬砖" 案：USDT 成非法资金转移工具，隐蔽操作藏多重风险
当 "币圈搬砖" 从加密货币交易的套利手段，演变成非法资金跨境转移的工具，终究难逃法律的制裁。近日，上海警方通报了一起涉案金额高达 65 亿元的 "币圈地下钱庄" 案，17 家空壳公司通过 USDT（泰达币）进行 "对敲" 交易，将资金转移的灰色操作暴露在阳光之下。
65 亿资金如何 "隐形" 跨境？
这起案件的操作模式堪称 "教科书级" 的非法资金转移：犯罪嫌疑人杨某、徐某等人控制 17 家国内空壳公司，专门为有大额跨境转账需求的个人或企业 "服务"。
具体流程简单粗暴却极具隐蔽性：若有人需要向境外转移资金（如超过每年 5 万美元外汇额度的留学、购房等需求），只需将人民币转入这些空壳公司账户，境内团伙便通过境外关联方，将等值的 USDT 或外币打入对方境外账户。整个过程中，资金并未实际跨境流动，而是通过 USDT 的 "账本对冲" 完成闭环 —— 境内收人民币，境外付加密货币，中间抽成 3%-5% 的手续费，全程最快半小时即可完成。
据警方披露，仅三年时间，这个团伙就通过这种方式转移资金 65 亿元，涉及留学、购房、投资等多种场景。其中一名王姓女士为给儿子在国外购置房产，一次性通过该渠道转移 50 万美元，最终因资金链断裂导致境外账户迟迟未收到款项，才意识到被骗并报警。
为何 USDT 成 "地下钱庄新宠"？
在这起案件中，稳定币 USDT 成为非法操作的核心工具，并非偶然。
作为全球市值最大的稳定币，USDT 号称与美元 1:1 锚定，价格波动极小，且可在全球数百个交易所自由流通。这种 "类美元" 属性，让它天然具备了 "跨境支付媒介" 的功能 —— 相比传统外汇，它无需经过银行结算系统，转账速度快、手续费低，且交易记录虽上链但难以直接关联到个人，隐蔽性远超现金或银行转账。
更关键的是，USDT 的发行方 Tether 长期因 "储备金透明度不足" 备受争议，这反而让它成为灰色地带的 "硬通货"。地下钱庄看中的，正是其 "链上流通 + 监管模糊" 的特点：用 USDT 完成资金 "对敲"，既能避开外汇管制，又能通过加密货币的去中心化特性掩盖资金来源和去向。
多地爆发同类案件，监管剑指 "币圈洗钱"
事实上，上海这起案件并非个例。近期北京、广东等地也陆续破获多起利用 USDT 转移资金的案件，涉案金额从数亿到百亿不等。这些案件的共性在于：借助加密货币的跨境流通性，绕开外汇管理局的额度限制和银行反洗钱审查，形成 "境内人民币 - USDT - 境外外币" 的非法资金通道。
警方指出，这类操作本质上是典型的 "地下钱庄" 行为，违反《外汇管理条例》和《刑法》中关于非法经营罪、洗钱罪的相关规定。而随着加密货币市场的发展，非法分子的手段也在升级：早期多通过现金交易完成 "对敲"，如今则利用混币器、匿名钱包等工具进一步掩盖资金轨迹，增加侦查难度。
值得注意的是，监管层对加密货币涉非法金融活动的打击正在加码。2023 年以来，中国人民银行、公安部等多部门联合开展 "打击整治非法跨境金融活动" 专项行动，明确将 "利用虚拟货币进行资金跨境转移" 列为重点打击对象。此次上海警方通报 65 亿大案，正是对这类行为的强力震慑。
警惕！普通人切勿触碰 "加密货币洗钱" 红线
对普通投资者而言，这起案件的警示意义尤为重要：
切勿轻信 "高额度跨境转账" 服务：任何声称 "绕过外汇管制"" 快速大额转账 " 的渠道，本质上都是非法的，不仅资金安全无法保障，还可能涉嫌违法。认清 USDT 的双重属性：作为加密货币，USDT 的流通性便利了正常交易，但也被非法分子利用。参与任何涉及 USDT 的资金转移，需确保来源合法、用途合规，避免卷入洗钱链条。合法跨境转账有且仅有正规渠道：个人每年 5 万美元外汇额度可通过银行办理，超过部分可通过留学证明、境外投资备案等合规方式解决，切勿贪图便利选择灰色路径。
加密货币不是法外之地，当 "币圈搬砖" 越过法律红线，最终只会沦为 "搬起石头砸自己的脚"。这起 65 亿大案再次证明：无论技术手段如何翻新，非法资金转移终将被监管锁定 —— 守住法律底线，才是对自身资产最有效的保护。
#稳定币监管风暴
65 亿资金如何 "隐形" 跨境？
这起案件的操作模式堪称 "教科书级" 的非法资金转移：犯罪嫌疑人杨某、徐某等人控制 17 家国内空壳公司，专门为有大额跨境转账需求的个人或企业 "服务"。
具体流程简单粗暴却极具隐蔽性：若有人需要向境外转移资金（如超过每年 5 万美元外汇额度的留学、购房等需求），只需将人民币转入这些空壳公司账户，境内团伙便通过境外关联方，将等值的 USDT 或外币打入对方境外账户。整个过程中，资金并未实际跨境流动，而是通过 USDT 的 "账本对冲" 完成闭环 —— 境内收人民币，境外付加密货币，中间抽成 3%-5% 的手续费，全程最快半小时即可完成。
据警方披露，仅三年时间，这个团伙就通过这种方式转移资金 65 亿元，涉及留学、购房、投资等多种场景。其中一名王姓女士为给儿子在国外购置房产，一次性通过该渠道转移 50 万美元，最终因资金链断裂导致境外账户迟迟未收到款项，才意识到被骗并报警。
为何 USDT 成 "地下钱庄新宠"？
在这起案件中，稳定币 USDT 成为非法操作的核心工具，并非偶然。
作为全球市值最大的稳定币，USDT 号称与美元 1:1 锚定，价格波动极小，且可在全球数百个交易所自由流通。这种 "类美元" 属性，让它天然具备了 "跨境支付媒介" 的功能 —— 相比传统外汇，它无需经过银行结算系统，转账速度快、手续费低，且交易记录虽上链但难以直接关联到个人，隐蔽性远超现金或银行转账。
更关键的是，USDT 的发行方 Tether 长期因 "储备金透明度不足" 备受争议，这反而让它成为灰色地带的 "硬通货"。地下钱庄看中的，正是其 "链上流通 + 监管模糊" 的特点：用 USDT 完成资金 "对敲"，既能避开外汇管制，又能通过加密货币的去中心化特性掩盖资金来源和去向。
多地爆发同类案件，监管剑指 "币圈洗钱"
事实上，上海这起案件并非个例。近期北京、广东等地也陆续破获多起利用 USDT 转移资金的案件，涉案金额从数亿到百亿不等。这些案件的共性在于：借助加密货币的跨境流通性，绕开外汇管理局的额度限制和银行反洗钱审查，形成 "境内人民币 - USDT - 境外外币" 的非法资金通道。
警方指出，这类操作本质上是典型的 "地下钱庄" 行为，违反《外汇管理条例》和《刑法》中关于非法经营罪、洗钱罪的相关规定。而随着加密货币市场的发展，非法分子的手段也在升级：早期多通过现金交易完成 "对敲"，如今则利用混币器、匿名钱包等工具进一步掩盖资金轨迹，增加侦查难度。
值得注意的是，监管层对加密货币涉非法金融活动的打击正在加码。2023 年以来，中国人民银行、公安部等多部门联合开展 "打击整治非法跨境金融活动" 专项行动，明确将 "利用虚拟货币进行资金跨境转移" 列为重点打击对象。此次上海警方通报 65 亿大案，正是对这类行为的强力震慑。
警惕！普通人切勿触碰 "加密货币洗钱" 红线
对普通投资者而言，这起案件的警示意义尤为重要：
切勿轻信 "高额度跨境转账" 服务：任何声称 "绕过外汇管制"" 快速大额转账 " 的渠道，本质上都是非法的，不仅资金安全无法保障，还可能涉嫌违法。认清 USDT 的双重属性：作为加密货币，USDT 的流通性便利了正常交易，但也被非法分子利用。参与任何涉及 USDT 的资金转移，需确保来源合法、用途合规，避免卷入洗钱链条。合法跨境转账有且仅有正规渠道：个人每年 5 万美元外汇额度可通过银行办理，超过部分可通过留学证明、境外投资备案等合规方式解决，切勿贪图便利选择灰色路径。
加密货币不是法外之地，当 "币圈搬砖" 越过法律红线，最终只会沦为 "搬起石头砸自己的脚"。这起 65 亿大案再次证明：无论技术手段如何翻新，非法资金转移终将被监管锁定 —— 守住法律底线，才是对自身资产最有效的保护。
#稳定币监管风暴
Cordell Schlabaugh kkrR:
🤙
鲍威尔“嘴炮”今夜炸场！币圈暗潮下的3个破局密码
鲍威尔今夜“开金口”！币圈风暴前夜，三招教你锁定转折机遇
兄弟们，今晚注定无眠！
美联储主席鲍威尔将在东八区7月22日凌晨2点发表讲话，全球金融市场正屏息以待。作为币圈老炮，艾尔斯必须提前划重点——这位美联储掌舵人的一句话，曾让比特币单日狂震6%，以太坊上下插针超千点！但别慌，看完这篇，你将比90%的散户更懂如何应对。
为何鲍威尔讲话能搅动币圈？
复盘历史便能明晰：
- “嘴炮”威力惊人：今年4月，鲍威尔一句“美联储绝不碰比特币”，让比特币瞬间跳水5%，10万美金关口直接失守；而5月他改口“银行可合规服务加密客户”，币价又迅速回弹至8.4万美金。其核心在于利用预期差，利空出尽往往成利好。
- 利率政策是关键：3月他暗示“可能降息”，机构资金随即涌入比特币ETF，单周狂买13万枚BTC；若释放加息信号，以太坊曾应声跌破3700支撑位。逻辑很直接：放水则币价涨，抽水则币价跌。
今晚三大关键看点
1. 利率风向
- 若暗示降息（概率40%）：机构已备好弹药，微策略42亿美金等待抄底，贝莱德ETF单日流入11.8亿。操作上，比特币站稳11万美金可加仓，目标前高13万。
- 若坚持加息（概率30%）：短期回调无需恐慌，107,320美金是关键支撑位，链上巨鲸已三个月未抛售，跌破概率极低。可挂107,500美金限价单等待机会。
2. 银行加密业务松绑
5月鲍威尔松口后，摩根大通、高盛已暗中布局加密托管业务。若今晚再放绿灯，Coinbase、灰度等合规标的将直接受益。可在美股盘前关注$COIN股价异动，以此作为信号。
3. 稳定币监管细则
鲍威尔近期力推《稳定币法案》，要求“100%储备金+实时审计”。若细则落地，野鸡稳定币（尤其算法锚定型）将承压，而USDC、DAI等合规币种有望受益，可优先换仓。
生存指南
- 仓位管理：5成底仓长期持有，3成资金在107,000-110,000美金区间分批接入，2成U本位准备应对恐慌盘。
- 杠杆禁忌：讲话前务必清零杠杆，当插针爆仓量超1亿美金时，反向开单胜率较高（上周12万美金高点时，7.44亿杠杆资金爆仓）。
- 布局方向：可关注机构青睐的比特币现货ETF（IBIT）、以太坊质押龙头（LIDO），以及政策免疫的BTC减半概念矿企（RIOT）、合规稳定币（USDC）；远离高杠杆MEME币和交易所平台币。
危机往往伴随财富洗牌，鲍威尔讲话不是终点，而是机会的探测器。记住：利空落地常成利好（4月暴跌后曾涨30%），机构成本线（如微策略8.9万美金持仓成本）是散户的安全边际，闲钱投资才能睡得安稳，也才能真正赚到钱。
#稳定币监管风暴 $BTC
兄弟们，今晚注定无眠！
美联储主席鲍威尔将在东八区7月22日凌晨2点发表讲话，全球金融市场正屏息以待。作为币圈老炮，艾尔斯必须提前划重点——这位美联储掌舵人的一句话，曾让比特币单日狂震6%，以太坊上下插针超千点！但别慌，看完这篇，你将比90%的散户更懂如何应对。
为何鲍威尔讲话能搅动币圈？
复盘历史便能明晰：
- “嘴炮”威力惊人：今年4月，鲍威尔一句“美联储绝不碰比特币”，让比特币瞬间跳水5%，10万美金关口直接失守；而5月他改口“银行可合规服务加密客户”，币价又迅速回弹至8.4万美金。其核心在于利用预期差，利空出尽往往成利好。
- 利率政策是关键：3月他暗示“可能降息”，机构资金随即涌入比特币ETF，单周狂买13万枚BTC；若释放加息信号，以太坊曾应声跌破3700支撑位。逻辑很直接：放水则币价涨，抽水则币价跌。
今晚三大关键看点
1. 利率风向
- 若暗示降息（概率40%）：机构已备好弹药，微策略42亿美金等待抄底，贝莱德ETF单日流入11.8亿。操作上，比特币站稳11万美金可加仓，目标前高13万。
- 若坚持加息（概率30%）：短期回调无需恐慌，107,320美金是关键支撑位，链上巨鲸已三个月未抛售，跌破概率极低。可挂107,500美金限价单等待机会。
2. 银行加密业务松绑
5月鲍威尔松口后，摩根大通、高盛已暗中布局加密托管业务。若今晚再放绿灯，Coinbase、灰度等合规标的将直接受益。可在美股盘前关注$COIN股价异动，以此作为信号。
3. 稳定币监管细则
鲍威尔近期力推《稳定币法案》，要求“100%储备金+实时审计”。若细则落地，野鸡稳定币（尤其算法锚定型）将承压，而USDC、DAI等合规币种有望受益，可优先换仓。
生存指南
- 仓位管理：5成底仓长期持有，3成资金在107,000-110,000美金区间分批接入，2成U本位准备应对恐慌盘。
- 杠杆禁忌：讲话前务必清零杠杆，当插针爆仓量超1亿美金时，反向开单胜率较高（上周12万美金高点时，7.44亿杠杆资金爆仓）。
- 布局方向：可关注机构青睐的比特币现货ETF（IBIT）、以太坊质押龙头（LIDO），以及政策免疫的BTC减半概念矿企（RIOT）、合规稳定币（USDC）；远离高杠杆MEME币和交易所平台币。
危机往往伴随财富洗牌，鲍威尔讲话不是终点，而是机会的探测器。记住：利空落地常成利好（4月暴跌后曾涨30%），机构成本线（如微策略8.9万美金持仓成本）是散户的安全边际，闲钱投资才能睡得安稳，也才能真正赚到钱。
#稳定币监管风暴 $BTC
7月19日凌晨，白宫迎来历史性时刻！
特朗普亲自签署《GENIUS法案》，标志着美国首个联邦级稳定币监管框架正式诞生。这不仅是一次立法事件，更是美国金融科技史上的重要里程碑。
在满堂政要与加密行业领袖的注视下，特朗普掷地有声地宣布：“这是自互联网诞生以来，金融科技领域最深刻的变革。”这一宣言，不仅彰显了政坛对数字资产的高度重视，更预示着一场全球金融秩序的重塑风暴，正扑面而来。
随着《GENIUS法案》的落地，美国正在抢占稳定币时代的话语权，这不只是技术的跃迁，更是金融主权的较量。风暴已至，你准备好迎接新时代了吗？
#稳定币监管风暴 #以太坊突破3700 #NFT市场回暖
$DIA $OM $PENGU
特朗普亲自签署《GENIUS法案》，标志着美国首个联邦级稳定币监管框架正式诞生。这不仅是一次立法事件，更是美国金融科技史上的重要里程碑。
在满堂政要与加密行业领袖的注视下，特朗普掷地有声地宣布：“这是自互联网诞生以来，金融科技领域最深刻的变革。”这一宣言，不仅彰显了政坛对数字资产的高度重视，更预示着一场全球金融秩序的重塑风暴，正扑面而来。
随着《GENIUS法案》的落地，美国正在抢占稳定币时代的话语权，这不只是技术的跃迁，更是金融主权的较量。风暴已至，你准备好迎接新时代了吗？
#稳定币监管风暴 #以太坊突破3700 #NFT市场回暖
$DIA $OM $PENGU
#稳定币监管风暴 特朗普亲自签署《GENIUS法案》，标志着美国首个联邦级稳定币监管框架正式诞生。这不仅是一次立法事件，更是美国金融科技史上的重要里程碑。
在满堂政要与加密行业领袖的注视下，特朗普掷地有声地宣布：“这是自互联网诞生以来，金融科技领域最深刻的变革。”这一宣言，不仅彰显了政坛对数字资产的高度重视，更预示着一场全球金融秩序的重塑风暴，正扑面而来。
在满堂政要与加密行业领袖的注视下，特朗普掷地有声地宣布：“这是自互联网诞生以来，金融科技领域最深刻的变革。”这一宣言，不仅彰显了政坛对数字资产的高度重视，更预示着一场全球金融秩序的重塑风暴，正扑面而来。
#稳定币监管风暴 🔥 稳定币监管风暴来袭：万亿市场面临“生死大考”！
全球稳定币市场正经历一场史无前例的监管地震！美国《天才法案》刚落地，要求每1美元稳定币背后必须有等值美元或美债支撑，违者重罚百万美元，连USDT都得乖乖把储备金晒在美联储眼皮底下。香港更狠，8月1日起实施《稳定币条例》，牌照“限量发放”，储备资产必须100%隔离托管，违规者直接刑事追责。
💥 谁在瑟瑟发抖？
• 韭菜党：浙江、苏州等地紧急警告，那些承诺“稳赚不赔”的野鸡稳定币，实为非法集资陷阱，血本无归只能自担。
• 华尔街：传统银行恐被抢走6.6万亿美元存款，摩根大通、花旗却连夜申请牌照，想分一杯羹。
• 全球央行：国际清算银行怒批稳定币是“货币体系毒瘤”，可能引发资本外逃和金融危机。
🚨 终极博弈：一边是特朗普高呼“用稳定币拯救美元霸权”，一边是欧洲紧急开会防欧元被“链上美元”挤垮。这场风暴才刚开始，你的数字钱包还稳吗？
全球稳定币市场正经历一场史无前例的监管地震！美国《天才法案》刚落地，要求每1美元稳定币背后必须有等值美元或美债支撑，违者重罚百万美元，连USDT都得乖乖把储备金晒在美联储眼皮底下。香港更狠，8月1日起实施《稳定币条例》，牌照“限量发放”，储备资产必须100%隔离托管，违规者直接刑事追责。
💥 谁在瑟瑟发抖？
• 韭菜党：浙江、苏州等地紧急警告，那些承诺“稳赚不赔”的野鸡稳定币，实为非法集资陷阱，血本无归只能自担。
• 华尔街：传统银行恐被抢走6.6万亿美元存款，摩根大通、花旗却连夜申请牌照，想分一杯羹。
• 全球央行：国际清算银行怒批稳定币是“货币体系毒瘤”，可能引发资本外逃和金融危机。
🚨 终极博弈：一边是特朗普高呼“用稳定币拯救美元霸权”，一边是欧洲紧急开会防欧元被“链上美元”挤垮。这场风暴才刚开始，你的数字钱包还稳吗？
#稳定币监管风暴
## 什么是稳定币？
简单说，稳定币就是一种数字货币，但它的价格和美元、欧元等法币挂钩。比如说，1个稳定币=1美元。这样大家用起来就不会像比特币那样大起大落。
---
## 为什么要监管？
以前，数字货币没人管，谁想发就发。后来用的人多了，钱也多了，各种问题出来了，比如：
- 有人拿稳定币洗黑钱
- 有公司乱发币，钱没了找不到人
- 有些稳定币其实根本没那么多美元做保证，容易跑路
这些问题让各国政府开始担心：如果放任不管，出大事怎么办？
---
## 监管风暴来了！
最近几年，尤其是2023、2024年，各国开始对稳定币下狠手，监管政策一个接一个：
1. **美国**：要求发行稳定币的公司必须有足够的美元储备，还要接受金融机构一样的监管。
2. **欧洲**：出台了MiCA法案，规定稳定币要有透明的运营和资产储备。
3. **香港、新加坡等地**：也出台了专门的稳定币监管细则，防止金融风险。
---
## 监管都管什么？
- **保证金**：你发多少稳定币，就得有多少真金白银在银行里。
- **信息公开**：你得定期公布账本，让大家知道你有没有瞎搞。
- **合规经营**：不能随便让谁都用，要防止洗钱、诈骗。
- **持牌经营**：想发稳定币？得先申请牌照，政府同意才能干。
---
## 总结
以前稳定币是“野孩子”，现在要变成“正规军”了。监管风暴就是政府为了保护大家的钱，把稳定币公司管起来，不让他们乱来。
这样一来，大家用稳定币会更安全，整个数字货币市场也会更健康！
如果你还想了解某个国家的具体政策，或者某个稳定币的情况，可以随时问我！
## 什么是稳定币？
简单说，稳定币就是一种数字货币，但它的价格和美元、欧元等法币挂钩。比如说，1个稳定币=1美元。这样大家用起来就不会像比特币那样大起大落。
---
## 为什么要监管？
以前，数字货币没人管，谁想发就发。后来用的人多了，钱也多了，各种问题出来了，比如：
- 有人拿稳定币洗黑钱
- 有公司乱发币，钱没了找不到人
- 有些稳定币其实根本没那么多美元做保证，容易跑路
这些问题让各国政府开始担心：如果放任不管，出大事怎么办？
---
## 监管风暴来了！
最近几年，尤其是2023、2024年，各国开始对稳定币下狠手，监管政策一个接一个：
1. **美国**：要求发行稳定币的公司必须有足够的美元储备，还要接受金融机构一样的监管。
2. **欧洲**：出台了MiCA法案，规定稳定币要有透明的运营和资产储备。
3. **香港、新加坡等地**：也出台了专门的稳定币监管细则，防止金融风险。
---
## 监管都管什么？
- **保证金**：你发多少稳定币，就得有多少真金白银在银行里。
- **信息公开**：你得定期公布账本，让大家知道你有没有瞎搞。
- **合规经营**：不能随便让谁都用，要防止洗钱、诈骗。
- **持牌经营**：想发稳定币？得先申请牌照，政府同意才能干。
---
## 总结
以前稳定币是“野孩子”，现在要变成“正规军”了。监管风暴就是政府为了保护大家的钱，把稳定币公司管起来，不让他们乱来。
这样一来，大家用稳定币会更安全，整个数字货币市场也会更健康！
如果你还想了解某个国家的具体政策，或者某个稳定币的情况，可以随时问我！
BTC
持有
累计盈亏
-390.35 USDT
#稳定币监管风暴 7月18日，特朗普在白宫高举签字笔，将GENIUS法案正式写入法律。他宣称这是自互联网诞生以来金融科技最伟大的变革！所有稳定币必须1:1锚定美元资产，93%储备强制购买美国国债、银行存款或现金。亚马逊等科技公司被禁止发行稳定币，除非通过严苛审查。外国发行商要么迁回美国，要么放弃美元锚定——泰达公司1200亿美债持仓已超德国，成全球第19大美债买家。这是比SWIFT更危险的美元武器！中国财政部原副部长朱光耀直指核心，法案绑定美债与稳定币，36.2万亿美元国债危机正转嫁全球
#稳定币监管风暴 2025 年 3 月，上海浦东法院判了一个案子。有一伙人弄了 17 家没啥实际业务的空壳公司。
这几年，他们用USDT干了 65 亿元的非法换外汇的事。
他们的操作办法还挺隐蔽的：国内想换外汇的人把人民币转到他们指定的国内账户，他们在国外的同伙就同时把等额的外币转到这个人的海外账户。整个过程就像 “对敲”，钱没真的跨过国境流动。
这伙人收的手续费可高了，要 1%-3%，比银行正规渠道贵了几十倍。就拿换 50 万美元来说，他们能赚 3.6 万到 10.8 万人民币。因为能赚这么多钱，这种事在全国经常发生。比如重庆有个案例，涉及的资金流水有 140 亿元，个人利润就有477 万元。
上海这个 65 亿的大案曝光后，能看出咱们国家是想用法律的力量，阻止这种稳定币非法流动。其中很重要的经验就是，不管那些表面的东西，直接追查钱的真实流向，还有就是清查空壳公司
不过，咱们国家的这些做法能不能变成国际上都用的标准，还说不好。
这几年，他们用USDT干了 65 亿元的非法换外汇的事。
他们的操作办法还挺隐蔽的：国内想换外汇的人把人民币转到他们指定的国内账户，他们在国外的同伙就同时把等额的外币转到这个人的海外账户。整个过程就像 “对敲”，钱没真的跨过国境流动。
这伙人收的手续费可高了，要 1%-3%，比银行正规渠道贵了几十倍。就拿换 50 万美元来说，他们能赚 3.6 万到 10.8 万人民币。因为能赚这么多钱，这种事在全国经常发生。比如重庆有个案例，涉及的资金流水有 140 亿元，个人利润就有477 万元。
上海这个 65 亿的大案曝光后，能看出咱们国家是想用法律的力量，阻止这种稳定币非法流动。其中很重要的经验就是，不管那些表面的东西，直接追查钱的真实流向，还有就是清查空壳公司
不过，咱们国家的这些做法能不能变成国际上都用的标准，还说不好。
登录解锁更多内容