Các điểm chính
Quy định chuyển tiền là một tiêu chuẩn quy định yêu cầu các nền tảng tiền mã hóa phải thu thập và chia sẻ một số thông tin về giao dịch tiền mã hóa. Mục tiêu là tuân thủ các quy định chống rửa tiền quốc tế.
Người dùng Binance có thể được yêu cầu xác minh quyền sở hữu địa chỉ ví trước khi gửi tiền mã hoá đến (hoặc nhận tiền mã hoá từ) một số nền tảng nhất định.
Bài kiểm tra Satoshi là một phương thức xác minh đơn giản hóa việc tuân thủ Quy định chuyển tiền thông qua một giao dịch chuyển tiền mã hoá nhỏ. Sau khi hoàn tất, người dùng không cần phải xác minh nhiều lần một địa chỉ ví mỗi lần nạp tiền hoặc rút tiền.
Giới thiệu
Quy định chuyển tiền là một yêu cầu pháp lý quốc tế ảnh hưởng đến cách thức gửi tiền mã hoá giữa các nền tảng. Quy định này buộc các nhà cung cấp dịch vụ tiền mã hoá phải chia sẻ thông tin giao dịch cụ thể để ngăn chặn rửa tiền và tài trợ khủng bố. Mặc dù quy định này thúc đẩy an ninh tài chính nhưng có thể làm tăng thêm sự phức tạp cho các giao dịch tiền mã hóa hằng ngày.
Bài kiểm tra Satoshi là tính năng đơn giản hóa cách người dùng tuân thủ Quy định chuyển tiền khi thực hiện giao dịch tiền mã hoá. Bằng cách cho phép chuyển một lượng nhỏ BTC hoặc tiền mã hoá khác để xác nhận quyền sở hữu ví của người nhận, Bài kiểm tra Satoshi giúp trải nghiệm của người dùng hiệu quả và an toàn hơn, đặc biệt là khi sử dụng kết hợp với tính năng Quản lý địa chỉ của Binance.
Quy định chuyển tiền là gì?
Quy định chuyển tiền, được biết đến chính thức là Khuyến nghị số 16 của Lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế (FATF), là một tiêu chuẩn toàn cầu áp dụng cho Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP). Quy định này yêu cầu khi người dùng chuyển tài sản tiền mã hoá vượt quá một ngưỡng nhất định giữa các VASP thì thông tin của cả người gửi và người nhận phải được thu thập và trao đổi.
Trong đó gồm:
Tên và địa chỉ ví của người gửi.
Tên và địa chỉ ví của người nhận.
Số tài khoản hoặc mã định danh giao dịch duy nhất.
Do đó, khi người dùng cố gắng gửi tiền từ Binance sang một VASP khác cũng tuân thủ Quy định chuyển tiền thì nền tảng phải xác minh địa chỉ của người nhận — thường yêu cầu các bước thủ công, bị chậm trễ hoặc yêu cầu xác minh địa chỉ.
Bài kiểm tra Satoshi là gì?
Bài kiểm tra Satoshi là tính năng được thiết kế để đơn giản hóa quy trình xác minh địa chỉ khi gửi tài sản tiền mã hóa đến một nền tảng khác tuân thủ Quy định chuyển tiền. Điều này cho phép người dùng xác minh ví của người nhận bằng cách trước tiên gửi một lượng nhỏ tiền mã hoá để đảm bảo người nhận kiểm soát ví.
Cách hoạt động
Tạo yêu cầu rút tiền: Khi người dùng cố gắng rút tiền mã hóa đến một địa chỉ chưa được xác minh, hệ thống có thể yêu cầu họ hoàn thành Bài kiểm tra Satoshi.
Gửi số tiền nhỏ để kiểm tra: Người dùng gửi số tiền mã hoá rất nhỏ (ví dụ: 0,00001 BTC) cho người nhận.
Người nhận xác nhận đã nhận: Người nhận xác nhận số tiền và ID giao dịch trên nền tảng của họ.
Địa chỉ đã được xác minh: Sau khi xác nhận, người dùng có thể tiếp tục rút toàn bộ tiền và địa chỉ được đánh dấu là đã xác minh để sử dụng trong tương lai.
Phương pháp xác minh này đặc biệt hữu ích với những lần chuyển tiền đầu tiên và giúp người dùng tránh phải tải giấy tờ lên theo cách thủ công hoặc xác minh qua lại.
Tại sao Bài kiểm tra Satoshi lại quan trọng
Bài kiểm tra Satoshi cải thiện đáng kể trải nghiệm người dùng bằng cách:
Giảm sự phức tạp: Đơn giản hóa quy trình xác minh ví của người nhận.
Tăng cường bảo mật: Đảm bảo người dùng đang gửi tiền mã hóa đến đúng địa chỉ ví.
Giao dịch nhanh hơn: Khi một địa chỉ đã được xác minh, người dùng có thể thực hiện các giao dịch chuyển tiền mới nhanh hơn và dễ dàng hơn.
Cải thiện sự tuân thủ: Giúp Binance và người dùng tuân thủ các yêu cầu và kỳ vọng của quy định.
Tính năng quản lý địa chỉ trên Binance
Quản lý địa chỉ là công cụ cho phép người dùng Binance lưu trữ và gắn nhãn địa chỉ ví, giúp việc rút tiền trong tương lai trở nên dễ dàng hơn nhiều. Việc đưa địa chỉ vào danh sách ưu tiên cũng có thể giúp tăng cường bảo mật, giảm bớt rủi ro gửi nhầm người nhận hoặc nhập sai địa chỉ.
Tùy từng trường hợp, người dùng Binance có thể sử dụng tính năng Quản lý địa chỉ để xác minh địa chỉ ví thông qua Bài kiểm tra Satoshi.
Cách thêm địa chỉ mới vào danh sách Quản lý địa chỉ
Đăng nhập vào tài khoản Binance rồi chuyển đến trang Quản lý địa chỉ. Bạn cũng có thể tìm thấy tính năng này bằng cách chuyển đến mục [Tài khoản] → [Bảo mật] → [Danh sách rút tiền ưu tiên].
Nhấp vào [Thêm địa chỉ] để thêm địa chỉ ví rút tiền mới.
Thêm tên nhãn cho địa chỉ và điền thông tin.
Tùy từng trường hợp mà bạn có thể được yêu cầu xác minh địa chỉ.
Làm theo hướng dẫn và hoàn thành Bài kiểm tra Satoshi (nếu được yêu cầu).
Để biết thêm thông tin chi tiết, vui lòng tham khảo mục FAQ của Binance.
Ví dụ về trường hợp sử dụng
Giả sử một người dùng muốn gửi BTC từ Binance sang một sàn giao dịch khác lần đầu. Để tuân thủ Quy định chuyển tiền, nền tảng cần xác minh ví của người nhận. Thay vì trải qua một quy trình dài dòng, người dùng chọn Bài kiểm tra Satoshi, gửi một lượng BTC cực nhỏ. Khi người nhận xác nhận, người dùng hoàn tất việc chuyển toàn bộ tiền và thêm địa chỉ vào phần Quản lý địa chỉ để sử dụng cho những lần sau. Quy trình sẽ diễn ra suôn sẻ vào lần tiếp theo họ gửi BTC đến cùng một địa chỉ.
Tổng kết
Bài kiểm tra Satoshi là một giải pháp thực tế và hiệu quả cho phép người dùng Binance tuân thủ Quy định chuyển tiền và các quy định AML quốc tế khác. Bằng cách xác minh quyền sở hữu ví thông qua một giao dịch chuyển tiền mã hoá nhỏ, Bài kiểm tra Satoshi có thể giúp giảm thời gian chờ đợi đồng thời mang lại sự thuận tiện và bảo mật cao hơn.
Đọc thêm:
Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Nội dung này được trình bày cho bạn trên cơ sở “nguyên trạng” chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin chung và phổ biến kiến thức, mà không phải là sự cam đoan hay bảo đảm dưới bất kỳ hình thức nào. Nội dung này không nên hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác, cũng như không nhằm mục đích khuyến nghị mua bất kỳ sản phẩm hoặc dịch vụ cụ thể nào. Bạn nên tham khảo lời khuyên từ các cố vấn chuyên môn thích hợp. Sản phẩm được đề cập trong bài viết này có thể không được cung cấp tại khu vực của bạn. Trong trường hợp bài viết được đóng góp bởi người đóng góp bên thứ ba, xin lưu ý rằng những quan điểm thể hiện đó thuộc về người đóng góp bên thứ ba và không nhất thiết phản ánh quan điểm của Binance Academy. Vui lòng đọc toàn bộ tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết thêm chi tiết. Giá tài sản kỹ thuật số có thể biến động. Giá trị khoản đầu tư của bạn có thể tăng hoặc giảm và có thể bạn sẽ không nhận lại được số tiền đã đầu tư. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của mình và Binance Academy không chịu trách nhiệm pháp lý về bất kỳ tổn thất nào mà bạn có thể phải chịu. Tài liệu này không nên hiểu là lời khuyên tài chính, pháp lý hoặc chuyên môn khác. Để biết thêm thông tin, vui lòng xem Điều khoản sử dụng và Cảnh báo rủi ro của chúng tôi.
