Investigações recentes revelam que o Boko Haram recorreu a criptomoedas e finanças digitais para evitar supervisão e sustentar sua agenda terrorista na Nigéria.

Aqui está como funciona – e o que está sendo feito.

Por que finanças digitais?

  • O apelo das criptomoedas: O grupo explora a pseudonimidade e a natureza descentralizada das criptomoedas para financiar operações – comprando armas e cobrindo logística – sem depender de sistemas bancários rastreáveis.

  • Explosão do comércio P2P: Apesar de uma proibição em 2021 pelo Banco Central da Nigéria, o uso de criptomoedas disparou em redes informais. De julho de 2023 a junho de 2024, os nigerianos negociaram cerca de $59 bilhões por meio de plataformas de criptomoedas como Binance – impulsionado principalmente pela instabilidade econômica.

2. Captação de recursos digitais multifacetada

  • Agentes de dinheiro móvel e POS: O Boko Haram também canaliza fundos através de aplicativos de pagamento móvel e pequenos agentes de POS de circuito aberto. Investigadores encontraram redes de agentes de lojas de farmácia e telefones móveis não licenciados ligadas ao financiamento do terrorismo.

  • Conversão de criptomoedas: Os fundos muitas vezes são canalizados para comerciantes locais ou ONGs (às vezes sem querer), que os convertem através de plataformas de criptomoedas, obscurecendo sua origem.

3. Táticas mais amplas habilitadas pela tecnologia

  • Mensagens criptografadas e mídias sociais: Boko Haram e ISWAP exploram Telegram, WhatsApp e até TikTok para coordenação e persuasão, expandindo seu alcance além das fronteiras.

  • Internet via satélite e drones: Algumas facções militantes agora utilizam serviços de internet via satélite (por exemplo, Starlink) e drones – sublinhando a fraca soberania digital da Nigéria.

4. Desafios na vigilância financeira na Nigéria

  • Estruturas regulatórias fracas: As proibições de criptomoedas simplesmente levaram as transações para o submundo. Sistemas informais como hawala, comércio de escambo e alguns serviços fintech continuam sem monitoramento.

  • Coordenação ineficiente entre agências: Entre reguladores financeiros e de segurança, a colaboração continua fragmentada, deixando lacunas na identificação e rastreamento de fluxos digitais ilícitos.

5. O que está sendo feito

  • Congelamentos de contas e processos judiciais: Mais de 1.100 contas bancárias conectadas a redes terroristas foram congeladas em 2024. Os tribunais também condenaram mais de 85 financiadores de financiamento em criptomoedas relacionados ao Boko Haram, e seis nigerianos foram acusados nos Emirados Árabes Unidos por mover $780K via criptomoedas.

  • Supervisão financeira fortalecida: A Unidade de Inteligência Financeira da Nigéria (NFIU) está rastreando transações suspeitas por meio de sistemas de dinheiro móvel e POS. A coordenação aprimorada com a Comissão de Crimes Econômicos e Financeiros (EFCC) e reguladores locais visa fechar as lacunas.

  • Tecnologia e colaboração internacional: A Nigéria está explorando análises de blockchain, IA para monitoramento de transações e parceria com órgãos como FATF, GIABA e forças-tarefa da ONU para interromper o financiamento do terrorismo transfronteiriço.

Resumo

Desafio Impacto Resposta O uso de criptomoedas e dinheiro móvel possibilita fluxos de fundos inrastreáveis Congelamentos de contas, processos judiciais, rastreamento fintech Redes informais vazadas Facilita a lavagem via POS, hawala, escambo Coleta de inteligência liderada pela NFIU Regulação fraca e coordenação Permite que o financiamento digital escape da supervisão Novas ferramentas tecnológicas, cooperação global, reformas estratégicas

Para efetivamente privar o Boko Haram de fundos, a Nigéria deve:

  • Aprofundar a regulamentação de criptomoedas, monitorando plataformas P2P e exigindo KYC.

  • Aperfeiçoar a supervisão das finanças digitais, incluindo dinheiro móvel e terminais POS.

  • Aumentar a coordenação entre agências – alinhando NFIU, EFCC, CBN e as forças de segurança.

  • Investir em vigilância impulsionada por tecnologia, especialmente em análises de blockchain e IA.

  • Fortalecer a política por meio de cooperação regional e internacional – GIABA, FATF, ONU, ação bilateral.

Ao entender como as finanças digitais se tornaram uma ferramenta-chave para o financiamento do terrorismo na Nigéria, podemos priorizar políticas e tecnologias mais inteligentes para preencher essas lacunas financeiras.

Fique atento ao BitKE para obter insights mais profundos sobre o espaço cripto africano em evolução.

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