A Turquia está se preparando para impor regulamentações mais rigorosas sobre transações de criptomoedas para combater a lavagem de dinheiro e crimes financeiros, de acordo com informações obtidas pela agência estatal Anadolu (AA).

Com as medidas propostas, as plataformas de criptomoedas serão obrigadas a coletar informações detalhadas sobre a origem e o propósito de cada transferência. Os usuários precisarão fornecer uma descrição da transação de pelo menos 20 caracteres para cada transferência, disse a AA em um relatório de terça-feira.

Além das descrições de transação, as plataformas serão obrigadas a aplicar períodos de espera em retiradas de criptomoedas quando a Regra de Viagem não se aplicar. Isso inclui um atraso de 48 horas para a maioria das retiradas e um atraso de 72 horas para a primeira retirada de qualquer conta.

As regulamentações fazem parte de uma repressão mais ampla do Ministério da Fazenda, que está acelerando sua supervisão sobre provedores de serviços de ativos de criptomoedas (CASPs).

Limites diários e mensais em transferências de stablecoin

De acordo com o relatório, o ministério também introduzirá limites diários e mensais em transferências de stablecoin para prevenir a rápida saída de fundos ilícitos, especialmente de crimes como apostas ilegais e fraudes. Os usuários estarão limitados a $3.000 por dia e $50.000 por mês.

Plataformas que cumprirem totalmente as obrigações da Regra de Viagem, incluindo a coleta de detalhes completos de identidade do remetente e do destinatário, poderão aplicar esses limites em dobro do limite estabelecido.

O Ministro da Fazenda e Finanças, Mehmet Şimşek, disse à AA que o objetivo é conter o uso criminoso sem sufocar a atividade legítima. “O espaço à esquerda para atividades legítimas de ativos de criptomoedas será mantido,” disse ele.

“Além de sanções administrativas, várias sanções legais e financeiras, incluindo a negação de licença ou cancelamento, podem ser impostas às plataformas que não cumprirem as novas regulamentações,” disse Şimşek.

Notavelmente, transferências relacionadas à provisão de liquidez, criação de mercado e arbitragem (onde os usuários podem provar a origem dos fundos) estarão isentas dos limites, desde que sejam monitoradas sob a responsabilidade da plataforma relevante.

A Turquia alinha as regras de criptomoedas com os padrões globais

As regras propostas recentemente marcam um dos passos mais abrangentes da Turquia para alinhar suas regulamentações de criptomoedas com os padrões internacionais, incluindo estruturas como o quadro de Mercados em Cripto-Ativos (MiCA) da União Europeia.

Em março, a Comissão de Valores Mobiliários da Turquia (CMB) introduziu regras de licenciamento e operação para CASPs. O quadro concede à CMB plena autoridade sobre as trocas de criptomoedas, provedores de carteiras e custodiante, alinhando a supervisão nacional com os padrões regulatórios globais.

As regras estabelecem requisitos rigorosos para a criação de CASPs na Turquia, incluindo critérios para perfis executivos, estruturas acionárias e limites mínimos de capital. As trocas de criptomoedas devem ter pelo menos $4,1 milhões em capital, enquanto os custodiante precisam de $13,7 milhões.

Revista: A luta invisível do Bitcoin entre executivos e cypherpunks