小恐龙说趋势

Équipe experte de contournement, parcourant des milliers de kilomètres pour ouvrir un portefeuille de 1 milliard de dollars
Une fois ouvert… il n’y a que 10 dollars à l’intérieur. Qui a écrit ce scénario ? 😂

Le héros de l’histoire dirige une entreprise qui restaure les portefeuilles. Le patron emmène son fils et décrochent une grosse commande.
Le client dit : « J’ai gagné un procès et récupéré 5 000 bitcoins qui valent plus de 53 millions de dollars. J’aimerais que vous m’aidiez à récupérer toute l’argent depuis le portefeuille. »
Le père et le fils achètent des billets d’avion en pleine nuit pour s’y rendre.
Pendant le repas, le client sort encore son téléphone et dit : « En fait, il y a aussi 1 milliard de dollars d’éthereum, qui traîne encore là-dedans. »

Ensuite, le groupe est emmené dans un bureau à l’arrière d’un centre commercial. Le client sort plusieurs carnets remplis de phrases mnémoniques.
Les deux se mettent au travail : ils testent les portefeuilles un par un. Ils s’agitent toute la journée. Au final, les bitcoins récupérés valent environ 10 dollars.
L’argent des billets d’avion, personne ne leur rembourse.

Plus tard, le patron comprend : ce client a probablement été complètement retourné par des escrocs, au point de croire qu’il tient vraiment une montagne d’or.
Ce genre de chose n’est pas rare dans l’univers des cryptos. Le portefeuille n’a pas été perdu, ni les coins. Parfois, l’argent n’a même jamais existé.
Au final, c’est la tragédie la plus simple qui est la plus réelle : si les phrases mnémoniques sont vraiment perdues, même les dieux ne peuvent rien faire. Si le mot de passe est oublié, tu peux encore essayer. S’il manque quelques mots, on peut parfois faire avec.

Petit rappel utile : les phrases mnémoniques sont choisies parmi 2 048 mots. S’il manque un ou deux mots, la machine peut t’aider à les énumérer pour compléter.
Mais si toute la chaîne est perdue, ou si tu as oublié une phrase secrète ajoutée toi-même, c’est pratiquement comme jeter la clé à la mer.
Le self-custody est à la fois le plus libre… et le plus cruel. Si une banque perd de l’argent, tu peux encore demander une réclamation. Mais si tes coins sont perdus, tu ne peux que regarder, impuissant, le solde en chaîne.

Dans cette branche, le plus redouté n’est pas le problème technique. C’est le fait que le client vive dans une histoire qu’il s’est inventée.
Dans ton entourage, est-ce qu’il y a quelqu’un qui est persuadé d’avoir des coins ? Il ouvre le portefeuille… et il ne reste que du vide. Discute-en dans les commentaires.

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#比特币

6600 étudiants pauvres d’Asie du Sud-Est ont obtenu leurs frais de scolarité grâce à la blockchain 🎓

Le contrat de prêt étudiant : Pencil Finance l’annonce officiellement — après avoir effectué le premier tour de prêts, le cycle entier se fait en mode “tout sur la chaîne”, avec un montant de 1 million de dollars
Couvre 6600 étudiants, répartis dans 118 écoles et universités, dont environ 1050 ont reçu directement une aide
L’ensemble du parcours d’emprunt et de remboursement est enregistré sur la chaîne : qui a prêté, qui a remboursé, et chaque transaction est transparente et consultable

Le profil de ces étudiants est très marquant : les étudiantes représentent la moitié ; 93 % viennent de familles à faible revenu, essentiellement un public que les banques traditionnelles refusent
Le fonds d’investissement a été alimenté en juillet de l’année dernière par plusieurs institutions, structuré en deux niveaux : une tranche prioritaire et une tranche subordonnée. La tranche prioritaire perçoit un intérêt fixe ; la tranche subordonnée absorbe les premiers risques
À présent, les emprunteurs ont déjà remboursé le capital et les intérêts. Toute la chaîne a été validée et peut fonctionner

Les porteurs du projet déclarent que le premier tour n’est qu’un début : un plan plus ambitieux est déjà en préparation, avec pour objectif d’aider les étudiants pauvres de davantage de pays

Ceux que les banques traditionnelles ne veulent pas financer : sur la chaîne, le prêt les “rattrape”. Sans garantie, sans historique de crédit, ils peuvent tout de même obtenir les frais de scolarité
L’exécution des contrats on-chain ne repose pas sur la relation humaine : elle s’appuie sur le code. S’ils ne remboursent pas, l’historique reste à vie et ne peut pas être effacé — le coût du défaut devient alors plus élevé
Le prêt étudiant est sans doute le scénario RWA le plus porteur de chaleur : l’argent prêté sert à acheter l’avenir d’une personne, pas à jouer une “partie de chiffres”

Si un jour, la blockchain permet d’emprunter pour étudier, oseriez-vous confier la facture de frais de scolarité à une suite de codes ? Discutez-en en commentaire

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#RWA #链上借贷

Le Bitcoin est encore coincé face à ce mur des 83 000. Cette fois, est-ce qu’on va encore réussir à le franchir ? 🔥

D’abord, regardons le graphique. Cette semaine, les haussiers ont un moment percé la zone des 80 000 : le plus haut a touché 81 364, puis tout a été rabattu autour de 81 200, avec un va-et-vient constant.
Les rendements des bons du Trésor grimpent discrètement jusqu’à 4,8 %. Les actifs à risque se font tous plaquer au sol. Les volumes de transactions secondaires des ETF au comptant ne dépassent pas non plus 3 milliards de dollars.
Côté achats, on sent clairement un manque d’élan. Rappelons-nous : fin août, l’ETF au comptant avait connu neuf jours consécutifs d’entrées, avec une collecte cumulée de plus de 3 milliards. Aujourd’hui, la force semble s’être déjà évaporée de la moitié.

Les données de Glassnode sont encore plus dures. À prix égal, en mai, seulement 65 % des positions étaient en profit ; maintenant, 68 % des gens sont à nouveau au-dessus du seuil de rentabilité.
Les coûts des traders à court terme ont été poussés vers les 71 000. Plus on monte, plus il y a de monde qui veut descendre du train.
Au-dessus, de 83 000 à 86 000 : une montagne de positions prêtes à se sortir du bourbier. Voilà pourquoi ce plafond est si difficile à casser.

En clair, pour l’instant, c’est une bataille de traction : en bas, la zone de 62 000 à 65 000 sert d’accumulation ; en haut, de 83 000 à 86 000, c’est le toit de fer.
Le vrai arbitre n’apparaîtra que le 25 septembre. Ce jour-là, environ 14 milliards de dollars d’options vont arriver à échéance de façon concentrée : la direction pourrait donner la réponse d’un seul coup.
Avant le coup de sifflet de l’arbitre, celui qui agit le premier se fait facilement retourner la figure.

Ce genre de consolidation est le plus exigeant. Poursuivre par peur de rater, c’est risquer de rester coincé ; acheter au plus bas, c’est risquer de tomber sur un couteau. Et toi, comment est-ce que tu gères ta position en ce moment ? Dis-moi en commentaire.

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#比特币

Le prix d’une pièce chute de 27%, mais les données on-chain s’envolent : tu as déjà vu ce genre de décalage ? XRP a joué cette partition rien qu’en 2024.

Le prix et les fondamentaux vont dans des directions opposées : alors qui a tort ? Aujourd’hui, on met les données sur la table.

Depuis le début de l’année, XRP a baissé de 27% jusqu’au début de septembre. Au terme de juillet, le cours de clôture était à 1,06 dollar, soit 42,7% de moins qu’à la fin de l’année dernière.
Mais sur la blockchain, c’est une tout autre histoire : sur XRP Ledger, le volume moyen quotidien des transactions a augmenté de 21%, atteignant 2,4 millions d’opérations. Le nombre de nœuds de validation est passé de 119 à 141.
Le prix baisse, l’écosystème grandit : ce type d’image n’est pas rare dans le monde des cryptos, mais un tel niveau de décalage, ça ne s’observe pas tous les jours.

La variable la plus importante, c’est le stablecoin RLUSD. Il a été massivement transféré sur la chaîne XRP : en juillet, environ 907 millions de dollars ont été émis sur XRP Ledger.
Cela représente 58,9% de l’offre totale de RLUSD. Au début de l’année, cette part n’était que de 18,4% : en seulement six mois, les rôles ont été inversés.
Sur la chaîne XRP, l’ensemble des stablecoins a un temps dépassé 1 milliard de dollars en juillet, un record historique. Aujourd’hui encore, il reste 798 millions.

Côté institutions, personne ne reste inactif non plus : paiements transfrontaliers, tokenisation d’actifs, canaux de compensation… chacun après l’autre, ils les intègrent à l’écosystème.
Traduction : les équipes de projet utilisent littéralement le “vote avec leurs pieds” pour déplacer l’infrastructure sur la chaîne XRP, peu importe comment le prix de la pièce se comporte.

L’expérience des anciens : les données on-chain précèdent souvent le prix. L’écosystème prend d’abord du “volume”, puis le prix suit la hausse.
Mais certains répliquent : la prospérité de l’écosystème ne signifie pas forcément que le token va monter. Après tout, l’argent gagné n’est pas forcément reversé aux détenteurs.

Quand le prix et les fondamentaux s’affrontent, qui croire ? Discutez-en dans les commentaires.

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#XRP #stablecoins

Le bitcoin et l’or se rapprochent de plus en plus 🪙
Les données de Bitwise : leur corrélation sur 90 jours a atteint le plus haut niveau depuis 2020. Cela faisait près de six ans qu’ils n’étaient pas aussi synchrones.

Tout s’explique par la hausse des rendements des bons du Trésor à long terme, et par la volonté du ministre des Finances d’intensifier encore l’achat de titres à long terme. Les capitaux commencent alors à réévaluer la situation. Une semaine plus tard, le bitcoin a bondi de 22 %, sa meilleure performance hebdomadaire depuis mars 2024. L’or a suivi avec une hausse de 5 %. Le marché boursier américain, lui, reste de marbre. Et, discrètement, la relation entre le bitcoin et l’indice du dollar s’est inversée.

Fin août, le bitcoin est même monté d’un coup jusqu’à 80 000 dollars : +25 % sur le mois. Puis il est revenu à 76 000. Aujourd’hui, il se rapproche à nouveau du seuil des 80 000, en le testant à plusieurs reprises.

Un responsable de la recherche a une phrase qui résume parfaitement la situation : quand la conjoncture devient vraiment tendue, les capitaux n’ont plus vraiment le temps de distinguer le bitcoin de l’or. Tout le monde s’affaire à se protéger contre le risque de dévaluation monétaire. Dans ce contexte, le bitcoin ressemble de plus en plus à une version « amplifiée » de l’or : une volatilité plus forte, plus d’élasticité, davantage d’énergie. Mais la logique de valeur refuge reste la même.

D’autres tempèrent : Glassnode rappelle que lors de la flambée de début août, la corrélation entre le bitcoin et les actions américaines est descendue temporairement vers zéro. Mais historiquement, lorsqu’un marché obligataire s’agite, ce genre de rupture de corrélation ne dure généralement pas. N’annoncez pas trop vite qu’il s’agit d’un changement définitif. Cela dit, les analystes qui suivent le marché boursier américain ont aussi observé qu’au cours des six derniers mois, le degré d’association entre le bitcoin et le marché des actions a été encore plus faible que celui avec l’or, et même plus faible que celui avec les bons du Trésor : le bitcoin affiche de plus en plus une personnalité propre. Il ne joue plus depuis longtemps le rôle de simple suiveur de la bourse.

Mon avis : qu’on parle de découplage ou non, il y a une ligne directrice qui, elle, est réelle. Dans une ère où la confiance envers le dollar est consommée à répétition, l’histoire des actifs tangibles ne peut que gagner en intensité. Le bitcoin est l’équivalent « jeune » de l’or : caractère affirmé, imagination débridée. Cette tendance mérite d’être surveillée en continu.

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#比特币 #黄金 #宏观

Encore une grande banque mondiale… qui s’est elle-même lancée dans la vente de crypto 🏦
Standard Chartered, le géant multinational né à Londres, a lancé aux Émirats arabes unis des échanges au comptant de Bitcoin et d’Ethereum
Le service s’adresse aux clients institutionnels, via des circuits officiels agréés par le Centre financier international de Dubaï — le niveau de conformité est au maximum

La banque elle-même dit qu’elle est la première banque mondiale de la région à proposer ce type d’échanges spot conformes
Et aussi la toute première au sein des banques d’importance systémique mondiale : la “valeur” est à chacun de la goûter
À noter : il y a seulement deux ans, elle a mis en place aux Émirats la garde d’actifs numériques — à ce moment-là, elle faisait surtout en sorte que les clients puissent garder leurs pièces en sécurité
Aujourd’hui, elle passe directement de la garde vers le comptoir de trading spot : ce n’est pas un petit pas

Le plus important : les clients institutionnels peuvent passer directement des ordres sur la plateforme électronique de la banque
Pas besoin de changer de système, pas besoin de passer par une bourse — quelques clics dans les terminaux bancaires qu’ils maîtrisent
Pour les gros capitaux traditionnels, la confiance compte plus que le rendement : si la banque a elle-même ouvert la porte, alors seulement elles osent franchir

En fait, Standard Chartered prépare le terrain depuis longtemps : dès juin, elle a aidé les plateformes locales agréées à connecter les flux fiat (entrées/sorties)
Ce semestre, les Émirats n’ont pas chômé : des licences sont délivrées une par une, et le cadre réglementaire devient de plus en plus clair
En juillet, une banque numérique a obtenu une approbation de principe ; en août, une plateforme a déposé une demande de licence — personne ne veut rater ce train
Si les grandes banques se lancent, c’est à condition que les règles soient d’abord bien établies : Dubaï vise clairement à devenir un centre mondial de la crypto

À mesure que davantage de grandes banques ouvriront des comptoirs, les points d’entrée pour les institutions ne feront que s’élargir
Pour les investisseurs ordinaires, plus il y a de canaux “conformes”, plus les fondations du marché deviennent solides
Ce n’est pas une affaire d’une nuit : c’est une paroi qu’on démonte couche après couche, centimètre par centimètre

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#比特币 #以太坊 #传统金融 #entréeDesInstitutions

Les "machines à imprimer" de la cryptomonnaie ne sont plus dans les fermes minières : elles sont dans des logiciels de création de tokens.
Sur une nouvelle chaîne de Robinhood, il y a une application appelée Pons : pour un dollar, tu peux créer un jeton. Quelques minutes plus tard, il est déjà en ligne pour être acheté et vendu.
Voilà le genre de petit outil. Au cours des dernières 24 heures, il a engrangé près de 6 millions de dollars de frais, et il se classe au 4e rang mondial des protocoles. Devant lui, il n’y a que Tether, Uniswap et Circle — trois acteurs.
Il a dépassé de loin de nombreuses vieilles plateformes de création de tokens. Même la blockchain sur laquelle il se trouve : sa chaîne ne collecte que 4 millions par jour, et lui en a collecté 5,95 millions.

Pourquoi ça rapporte autant ? Parce qu’il ne se contente pas de facturer des frais d’ouverture. À chaque transaction, il ponctionne aussi une commission.
Chaque jour, il émet 25 000 tokens. Volume de transactions sur une journée : plus de 500 millions de dollars. Depuis son lancement en juillet, il a déjà créé 640 000 tokens.
Ce n’est pas de la création de tokens : c’est une ligne de production. Le nom est inventé comme on veut, les mèmes sont copiés comme on veut. N’importe quel chat ou chien peut devenir une monnaie.
Les plus gros sur la chaîne, ce sont justement des mèmes : par exemple, un token au nom de chat a une capitalisation de plus de 200 millions de dollars. 🐱

Le plus dingue, c’est la propre crypto de la plateforme : en une semaine, elle a triplé.
Comment ça monte ? La plateforme utilise les frais qu’elle collecte pour acheter sa propre monnaie sur le marché, puis la détruit directement.
Elle a déjà brûlé près de 30 % de l’offre. À gauche, elle encaisse ; à droite, elle brûle des tokens. La demande, c’est elle-même qui la fabrique.

Bien sûr, parmi les dizaines de milliers de tokens, la grande majorité ne fait qu’un petit tour puis se refroidit. Il n’y en a que quelques-uns qui survivent vraiment.
Mais avec des coûts de création tellement bas que c’en est absurde, tout le monde devient le “projet”. Et cette scène, à elle seule, montre à quel point le flux (la liquidité/le trafic) est devenu fou.

On disait que les tokens, c’était surtout pour transformer des actions en produit tokenisé… Résultat : les meme coins ont pris la vedette.
Où est le trafic ? Là est l’argent. Cette règle vaut à la fois on-chain et off-chain : pareil.

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#meme币 #山寨币 #加密市场

$ETH Les rebonds semblent de plus en plus faibles, et le véritable problème pourrait se trouver dans les produits dérivés

La trajectoire récente d’Ethereum commence à devenir un peu embarrassante
Le prix oscille actuellement autour de 2400 dollars, mais l’intérêt du marché pour les produits dérivés se refroidit. En plus, l’humeur générale du marché américain se détériore, ce qui fait que l’élan à court terme d’ETH à la hausse est nettement moins fort qu’avant

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ETH s’était replié depuis la zone des 2550 dollars. Le 2 septembre, il est même descendu jusqu’à environ 2356 dollars. Au cours des dernières 24 heures, le volume de liquidations des contrats à terme sur ETH a atteint environ 94,2 millions de dollars, et la majorité concernait les positions longues

Les contrats ouverts restent autour de 32,5 milliards de dollars, ce qui indique que le capital à effet de levier n’a pas totalement quitté le marché
Cela crée une situation assez subtile

Le prix baisse, et l’effet de levier commence à être purgé, mais l’argent restant en contrats ouverts sur le marché demeure important
Si ETH repasse au-dessus de 2450 dollars, puis franchit davantage la barre des 2550 dollars, alors ce repli pourrait n’être qu’une nouvelle phase de “nettoyage” du levier

Mais si la zone des 2400 dollars continue de ne pas tenir, le marché devra alors à nouveau regarder du côté des 2350 dollars, voire 2200 dollars

Et en plus, il y a maintenant une pression encore plus grande
Le marché américain attend les données sur l’emploi, tandis que le prix du pétrole reste autour de 95 dollars. Les rendements des bons du Trésor américain demeurent aussi élevés : tous ces facteurs influenceront les anticipations du marché concernant la politique de la Fed

Si les anticipations de taux continuent de pencher du côté “hawkish”, les actifs à forte volatilité subiront naturellement une pression plus importante
Donc, le vrai point clé pour ETH n’est pas seulement de savoir s’il peut monter

C’est plutôt de voir si la zone des 2400 dollars peut tenir, et si le levier du marché des dérivés peut continuer de baisser
Si le levier baisse et que, dans le même temps, la demande au comptant revient, cela pourrait au contraire créer de l’espace pour la prochaine vague de rebond

Mais si le prix continue de s’affaiblir, et que les contrats ouverts continuent aussi de s’accumuler, il faudra se méfier de la prochaine vague de liquidations côté acheteurs

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$SPX $NDX Après trois baisses consécutives sur le Nasdaq et les actions américaines, le marché commence à rebondir, mais le véritable test n’est pas encore arrivé

Les futures sur les actions américaines ont légèrement progressé jeudi, mettant fin à la pression baissière de trois jours consécutifs : le contrat sur le Dow Jones a gagné environ 0,2 %, celui sur le S&P 500 environ 0,1 %, et le Nasdaq 100 a également affiché un petit rebond

En apparence, le sentiment de marché semble se réparer, mais il ne faut pas encore conclure trop vite que l’ajustement est terminé : les investisseurs attendent surtout les prochains indicateurs de l’emploi aux États-Unis

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L’importance de ces données sur l’emploi est particulièrement élevée
Récemment, les données ADP ont montré que les créations d’emplois dans le secteur privé aux États-Unis en août n’étaient que de 38 000, nettement en dessous des attentes du marché. Et les données de l’emploi non agricole (nonfarm payrolls) qui seront publiées vendredi vont devenir une référence cruciale pour juger de l’étape suivante de la politique de la Fed

Si l’emploi continue de se refroidir, le marché pourrait de nouveau augmenter ses attentes de baisses de taux
Quand les anticipations de taux baissent, les rendements obligataires reculent et, en général, cela laisse davantage de marge de respiration aux actions technologiques qui ont été trop valorisées

Mais si les données sur l’emploi restent solides, ou si les pressions liées aux salaires et à l’inflation ne s’atténuent pas clairement, alors la marge de manœuvre de la Fed sera limitée, et le rebond observé en bourse pourrait à nouveau être mis sous pression

Il y a aussi une variable qu’on ne peut pas ignorer
Le prix du pétrole reste à un niveau élevé : le Brent tourne autour de 95 dollars, et la situation au Moyen-Orient continue d’introduire de l’incertitude pour les prix de l’énergie. Si le pétrole reste élevé, la pression inflationniste pourrait de nouveau influer sur les anticipations de taux

Donc, le vrai scénario pour la bourse américaine, ce n’est pas de savoir s’il y aura un rebond après la série de trois baisses
C’est plutôt : après la publication des données sur l’emploi, quelle réponse le marché donnera-t-il au final

Si l’emploi se refroidit et que les rendements reculent, la technologie pourrait continuer à respirer
Si l’emploi est trop fort et que le pétrole reste haut, le marché risque à nouveau de faire face à une pression sur les taux
Et cette variation se transmettra aussi au BTC et à l’ensemble du marché des actifs à risque

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$EURC Circle a encore franchi une étape vers le paiement inter-chaînes

Récemment, Circle a étendu davantage le CCTP, c’est-à-dire le protocole de transfert inter-chaînes, à l’EURC. Auparavant, le CCTP servait principalement à permettre la circulation native de l’USDC entre différentes blockchains. Désormais, l’EURC peut aussi être transféré inter-chaînes via le même mécanisme, sans générer toute une série de tokens enveloppés en versions différentes.

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À première vue, cette affaire ressemble simplement à une mise à niveau de protocole, mais la signification en réalité est loin d’être négligeable.

Les ponts inter-chaînes traditionnels nécessitent généralement d’abord de verrouiller les actifs sur une blockchain, puis d’émettre sur l’autre blockchain les actifs enveloppés correspondants. Entre les deux, se posent aussi des questions de liquidité et de sécurité liées aux ponts tiers.

Alors que le CCTP utilise un mécanisme natif de destruction et de frappe : l’EURC de la chaîne source est détruit, et la chaîne cible frappe à nouveau une quantité équivalente d’EURC. Ainsi, l’utilisateur reçoit toujours un actif émis nativement par Circle.

À l’heure actuelle, le CCTP de l’EURC prend en charge les transferts depuis Ethereum et Base. Cela signifie que la stablecoin en euros commence à disposer d’une base d’infrastructure inter-chaînes plus standardisée.

Car à l’avenir, ce que les stablecoins doivent vraiment résoudre, ce n’est pas seulement la stabilité.
Il faut aussi résoudre comment faire circuler l’argent rapidement entre différentes blockchains.

Le dollar dispose de l’USDC, l’euro de l’EURC. Si ces actifs peuvent circuler nativement entre différents réseaux, alors le paiement inter-chaînes, la DeFi, le règlement des transactions et la gestion des trésoreries des entreprises disposeront d’une infrastructure plus unifiée.

En plus, derrière l’EURC, il y a l’écosystème de l’euro.
Si, à l’avenir, le marché européen des actifs numériques continue de s’étendre, les cas d’usage de la stablecoin en euros pourraient aussi augmenter.

Donc, si le CCTP prend désormais en charge l’EURC, sur le plan de la surface c’est une mise à jour technique.
En réalité, c’est plutôt comme si Circle transformait progressivement les stablecoins : d’une monnaie numérique cantonnée à une seule chaîne, vers un outil mondial de règlement capable de circuler librement entre différentes blockchains.

Bien sûr, pour l’instant, la taille de l’EURC est encore bien plus petite que celle de l’USDC. Pour savoir s’il pourra vraiment atteindre une adoption à grande échelle, il faudra voir la demande du marché européen et la prise en charge de davantage de chaînes.

La guerre des stablecoins pourrait être en train de passer de « qui émet le plus » à « qui dispose de l’infrastructure de circulation de fonds la plus solide ».

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L’Australie ne plaisante plus : le régulateur a donné un dernier avertissement aux entreprises de cryptomonnaies
Désormais, pour les sociétés qui comptent encore sur des mesures d’assouplissement réglementaire pour “tenir” le coup, elles doivent déposer leur demande de licence avant le 30 septembre.
Après cette date, et même si la licence n’est pas encore obtenue, elles continueront d’exercer à partir du 1er octobre : cela constitue une violation de la loi sur les services financiers.

Les conséquences sont dites clairement : elles peuvent impliquer des responsabilités civiles et pénales.
Les amendes peuvent aller jusqu’à 10 % du chiffre d’affaires annuel de l’entreprise—ce n’est pas une simple “petite sanction”.
Le régulateur met les choses au point : il est clairement question de passer à l’action et de faire le ménage.

Et l’avertissement ne vise pas seulement les exchanges : les prestataires de services de portefeuille, les services de conservation, les teneurs de marché—tous sont dans le collimateur.
Dès lors que votre activité touche des services financiers, impossible de prétendre rester dans les zones grises.

En réalité, les “réguliers” s’y sont mis depuis longtemps : depuis l’actualisation des directives sur les cryptos en octobre dernier, plus de 45 entreprises ont déjà déposé une demande de licence. Pour celles qui veulent continuer à jouer au chat et à la souris, la fenêtre se referme.
En avril prochain, une nouvelle loi-cadre sur les actifs numériques entrera en vigueur : les plateformes de conservation, les plateformes de tokenisation devront toutes intégrer un système agréé.

Certains y voient de la répression. Pour ma part, j’y vois plutôt une invitation à entrer en scène.
Le coût de la conformité est plus élevé, certes, mais les barrières empêchent aussi les voies détournées et les arnaqueurs d’entrer.
Dans chaque secteur, c’est d’abord le chaos puis le contrôle : lorsque les règles sont enfin appliquées, seules les grandes structures osent s’engager en toute confiance.

Et pour être encore plus clair : lors de ce tour, l’Australie a directement intégré les cryptos dans le cadre des licences de la finance traditionnelle.
C’est le même traitement que pour les sociétés de courtage et la gestion de patrimoine. Pour bénéficier d’un assouplissement transitoire, il faut d’abord faire la queue et déposer sa demande.
À l’échelle mondiale, cette vague réglementaire ressemble à une course de relais : qui agit en premier garde l’avantage, qui avance trop lentement devient ensuite désavantagé.

Dans la crypto, passer du “sauvage” à l’activité sous licence est une étape incontournable.
Ceux qui l’ont compris tôt se sont déjà discrètement alignés.

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#澳洲 #加密监管 #牌照 #conformité

$IO À l’ère de l’IA, le plus cher n’est peut-être pas le GPU, mais la dépendance imposée

Une enquête menée auprès des équipes informatiques montre que 94 % des organisations s’inquiètent d’un verrouillage par le fournisseur. Ce chiffre est déjà trop élevé pour être ignoré

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Et l’IA amplifie encore davantage ce problème
Car, dans le cloud traditionnel, le verrouillage peut n’être qu’un problème de migration fastidieuse de bases de données et de serveurs

Mais à l’ère de l’IA, il faut aussi prendre en compte les ressources GPU, les modèles, les données d’entraînement, les interfaces API et l’ensemble du processus d’inférence
Dès que tout est lié à un seul fournisseur, à l’avenir, changer de plateforme peut ne pas se limiter à « changer de compte »

Les capacités de calcul liées à l’IA deviennent elles-mêmes une ressource de plus en plus rare
Ce dont les entreprises ont réellement besoin, ce n’est pas un seul fournisseur de cloud, mais la possibilité de trouver rapidement le GPU adapté et de dispatcher les capacités de calcul de manière flexible entre différents fournisseurs

C’est aussi pour cela qu’il faut s’intéresser à des infrastructures GPU décentralisées comme IO
Elle ne cherche pas uniquement à répondre à la question « y a-t-il des GPU ? », mais à donner aux équipes IA davantage de sources de calcul et des choix plus flexibles, en réduisant la dépendance à un seul fournisseur

En réalité, tout cela reflète un changement de logique en matière d’infrastructures
Avant, le cloud mettait l’accent sur le fait de tout regrouper dans un même écosystème

Aujourd’hui, l’IA insiste de plus en plus sur le fait que le calcul doit tourner là où la capacité est la moins chère, et là où les ressources sont suffisantes
Si l’IA continue de s’étendre à grande vitesse, le marché des capacités de calcul ne finira peut-être pas par se limiter à quelques énormes plateformes
Le multi-cloud, les GPU distribués et les réseaux ouverts de calcul pourraient tous faire partie de ce marché

Donc, $IO ce qu’il faut vraiment regarder, ce n’est pas juste une phrase sur « la décentralisation » qui sonne bien
mais plutôt, après que les capacités de calcul deviennent de plus en plus coûteuses, si les entreprises seront prêtes à se libérer volontairement de la dépendance à un seul fournisseur, afin de réduire les coûts et d’augmenter la flexibilité
Si cette tendance se confirme, les opportunités du marché des capacités de calcul ne feront que commencer

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Là, sur le marché, ça tourne un peu à l’envers : le yen monte en flèche. Même le Bitcoin et l’or augmentent, ce qui est étonnant.
Le taux USD/JPY a chuté de plus de deux points en deux jours, en descendant tout du long jusqu’à environ 156.
L’indice du dollar s’est aussi effondré jusqu’à environ 99 : il est exactement en train de buter sur la barre clé de la moyenne mobile des 200 jours.

Dans l’ancien scénario, quand le yen explose à la hausse, cela signifie souvent que les fonds de carry doivent rencontrer des ennuis : mieux vaut d’abord faire sortir les actifs à risque.
Cette fois, c’est différent : le yen est fort, donc le dollar est faible ; or Bitcoin et or sont tous deux des actifs libellés en dollars.
Quand le dollar s’affaiblit, ils se sentent au contraire mieux. L’euro, la livre et même l’AUD face au dollar montent aussi.

En clair : ce n’est pas un duel de la “crypto” en vase clos. C’est d’abord le dollar qui faiblit.
Les capitaux mondiaux reconfigurent leurs positions : qui détient des actifs libellés en dollars respire d’abord un peu.
L’or et le Bitcoin, ces deux vieux ennemis jurés, se retrouvent aujourd’hui, ô surprise, du même côté.

Mais ne te réjouis pas trop vite : le risque est encore dans le coin.
Si le yen continue de déferler, les fonds qui empruntent à bon compte en yen pour faire des achats à travers le monde pourraient, à tout moment, faire demi-tour et clôturer leurs positions.
Le gros débouclage de la mi-août 2024 : en quelques jours, le Bitcoin a chuté d’environ 20 %. Tout le monde s’en souvient.

Le marché a déjà commencé à compter les jours : la Banque du Japon doit tenir une réunion le 18 septembre. Les attentes d’une hausse de 25 points de base gagnent en intensité.
Pour le BTC, la vraie clé générale, c’est toujours l’indice du dollar.
Tant que la moyenne mobile des 200 jours tient, l’histoire peut continuer ; si elle ne tient pas, il faudra réécrire le scénario.

À mon avis, cette volatilité macro “yen par jour” va être amplifiée : ne vous précipitez pas sur les contrats.
Ne paniquez pas non plus en liquidant vos positions spot : d’abord, regardez le flux de capitaux côté dollar.
Allez dans la direction de l’argent, pas dans celle de l’émotion — c’est de loin plus fiable.

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#比特币 #日元 #美元指数 #macro

Les banques internet américaines et les principales plateformes crypto ont annoncé officiellement leur partenariat
Le réseau de règlement en dollars de la banque, auquel l’opérateur boursier (maison mère de la bourse) accède directement : transferts sans arrêt 24h/24 et sans interruption
Les clients institutionnels n’ont plus à attendre que la banque ouvre : la nuit, quand ils veulent bouger de l’argent, ils peuvent le faire à tout moment. Pour les gros montants, c’est un besoin crucial.

En même temps, la plateforme a lancé une stablecoin émise par la banque elle-même.
Pour les clients de la banque, acheter des cryptos leur donne aussi une nouvelle source de liquidité au niveau institutionnel.
En bref : les deux partenaires se sont ouverts une porte l’un à l’autre. Tu fournis le canal bancaire, je fournis le flux et l’audience du monde crypto — chacun y trouve son intérêt.

Le dirigeant de la banque a une phrase assez directe : « Les marchés financiers ne ferment jamais. Pourquoi le système financier devrait-il, lui, quitter le travail à l’heure prévue ? »
Bon, le langage est brut, mais le raisonnement est juste. Avant, les virements en dollars devaient attendre les fenêtres de compensation ; le week-end et les jours fériés, les fonds restaient coincés.
Désormais, en mode 7x24, ça circule à tout moment. Stablecoins et système bancaire : c’est ça, la vraie connexion à l’électricité.

Ne sous-estimez pas cette banque. Ces dernières années, sous la pression réglementaire, elle a même mis de côté ses activités crypto. Aujourd’hui, elle revient, mais avec une nouvelle approche : elle émet sa propre stablecoin, construit son propre réseau de règlement, et s’allie à des plateformes de premier plan. Même les banques acceptent de se retourner : le vent a déjà tout dit.

Ces deux dernières années, la grande tendance est très claire : les bourses cherchent à tout prix à s’infiltrer dans les paiements liés aux produits dérivés sur actions. À l’inverse, les banques et les fintech se poussent sur la chaîne de règlement des stablecoins. Tout le monde veut être un « supermarché financier tout-en-un ». Personne ne veut seulement jouer le rôle de simple ouvrier de canal.

Mon avis : la stablecoin, c’est cette clé universelle qui ouvre les portes des deux côtés. À l’avenir, l’application qui vous verse votre salaire pourra, par la même occasion, vous permettre d’acheter des stablecoins. L’argent que vous gagnez sur la bourse peut aussi être réinjecté directement dans le système bancaire. Le mur baisse, morceau par morceau.

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#稳定币 #加密银行 #传统金融 #Les institutions entrent

$BTC $ETH La Standard Chartered Bank commence à amener les transactions crypto au Moyen-Orient

La Standard Chartered Bank a annoncé qu’elle étend, depuis le Royaume-Uni, ses activités de trading au comptant pour le Bitcoin et l’Ethereum à destination des clients institutionnels, jusqu’aux Émirats arabes unis.

Cela signifie que les clients institutionnels peuvent désormais participer directement aux transactions au comptant sur le BTC et l’ETH via une banque d’importance systémique mondiale, au lieu de n’y accéder qu’au travers de plateformes en dehors du système financier traditionnel.

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Ce qui mérite vraiment d’être noté, c’est que la Standard Chartered n’a approuvé cette activité qu’en juillet dernier, via sa succursale au Royaume-Uni. À ce moment-là, elle faisait déjà partie des premières banques d’importance systémique mondiale à proposer des services de trading au comptant BTC et ETH institutionnels, avec livraison.

Aujourd’hui, en moins de deux ans, l’activité est encore étendue aux Émirats arabes unis. Le signal derrière tout cela est en réalité très clair.

Les institutions financières traditionnelles, qui étaient auparavant en phase d’observation, se tournent progressivement vers la mise en place directe d’infrastructures de trading et de conservation d’actifs crypto.

Et les Émirats arabes unis sont, de plus, un marché très dynamique pour le développement des actifs numériques à l’échelle mondiale.

Cette expansion n’est pas simplement l’ajout d’un lieu de trading : elle connecte plus profondément les infrastructures financières de la banque au marché crypto.

À l’avenir, si d’autres grandes banques emboîtent le pas, le BTC et l’ETH pourraient de plus en plus ressembler à des actifs intégrés de façon officielle à la gestion d’actifs institutionnelle, et ne plus être seulement des investissements alternatifs très risqués.

Donc, en regardant le marché crypto maintenant, il ne faut pas se contenter de regarder la hausse et la baisse des prix.

Ce qui compte, c’est que de plus en plus de géants de la finance traditionnelle s’y engagent.

Quand les banques commencent à proposer le trading, la conservation, le règlement, voire la tokenisation, les règles du jeu du marché pourraient aussi être en train de changer progressivement.

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$NIO.US Les résultats financiers ne sont pas si mauvais, mais le cours continue d’être malmené

Lors du deuxième trimestre, le chiffre d’affaires de NIO atteint 4,7 milliards de dollars, en hausse de 69 % sur un an. Le bénéfice ajusté est également proche de l’équilibre sur le troisième trimestre consécutif, ce qui donne l’impression que la situation opérationnelle de l’entreprise s’améliore clairement

Mais ce que le marché redoute vraiment, c’est que la performance du prochain trimestre ne réponde pas aux attentes. NIO prévoit un chiffre d’affaires d’environ 5 milliards de dollars au troisième trimestre, tandis que le marché tablait plutôt sur 5,3 milliards. Résultat : le cours baisse de manière continue. Le 2 septembre, il recule encore d’environ 4,9 %, pour finir à 3,86 dollars

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Le plus pénible, c’est qu’aujourd’hui, Wall Street commence à réajuster à nouveau son regard sur NIO

JPMorgan a abaissé la recommandation de NIO de « Acheter » à « Conserver », et a réduit son objectif de cours de 7 dollars à 4,50 dollars. Parmi les raisons : la faiblesse de la demande dans le marché chinois des voitures particulières, ainsi qu’une concurrence accrue sur les prix

C’est en réalité plus inquiétant que la baisse observée sur une seule séance, car le marché commence à passer de la question de savoir si NIO peut augmenter ses ventes, à celle de savoir si ces ventes peuvent réellement se transformer en profits durables

Mais NIO n’a pas non plus que des points négatifs

La marge brute automobile du deuxième trimestre a déjà augmenté pour atteindre environ 18,5 %, le chiffre d’affaires progresse de 69 % en glissement annuel, et les ventes annuelles continuent également d’augmenter. Les nouveaux modèles ainsi que les marques ONVO et Firefly aident NIO à élargir sa couverture d’une gamme de prix

Donc aujourd’hui, le titre $NIO entre dans une phase de validation cruciale

Si, dans la suite, les ventes continuent de progresser et que les marges bénéficiaires restent stables, le marché pourrait lui redonner une valorisation

En revanche, si le marché des véhicules électriques en Chine continue la guerre des prix et que la demande ne s’améliore pas nettement, une simple hausse des ventes pourrait ne pas suffire à soutenir le cours

À l’heure actuelle, le plus important n’est pas de savoir quand #NIO va rebondir

Mais plutôt de savoir quand l’entreprise pourra vraiment prouver qu’elle est passée d’un constructeur d’énergies nouvelles qui brûle continuellement de l’argent à une société capable de générer des profits de manière stable

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Si Trump met vraiment fin à la guerre contre l’Iran, le #BTC va-t-il foncer directement vers 100 000 dollars ?

Le BTC se trouve à un moment clé. La pression de l’EMA autour de 78 000 : si elle est réellement franchie, la prochaine phase pourrait rouvrir l’espace vers 100 000.

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En fait, ce n’est pas une simple phrase de Trump qui permettrait au BTC d’atteindre 100 000.
Ce qui compte, c’est qu’après la fin de la guerre, le prix du pétrole, l’inflation, le dollar et les anticipations de politique de la Réserve fédérale pourraient évoluer en même temps.

À l’heure actuelle, la situation au Moyen-Orient continue de mettre la pression sur le marché de l’énergie. Le Brent oscille toujours autour des 95 dollars, tandis que le transport par le détroit d’Ormuz est nettement perturbé. Les inquiétudes concernant l’offre et l’inflation persistent.

Si Trump parvient finalement à pousser à la fin de la guerre, le premier effet pourrait être une baisse de la prime de risque.
Quand le pétrole recule, que la pression inflationniste se relâche et que le marché re-prend le pari d’une baisse des taux, avec un meilleur appétit pour le risque, alors ce type d’actif très volatil comme le BTC pourrait naturellement obtenir plus d’espace à la hausse.

Depuis que Trump a laissé entrevoir en juin que la guerre contre l’Iran pourrait se terminer, le BTC est repassé au-dessus de 63 000, et le sentiment des actifs risqués dans le monde s’est nettement amélioré.

Si la guerre n’est qu’une trêve temporaire, ou si l’Iran et les États-Unis continuent de se retrouver dans une impasse, le prix du pétrole restera élevé : la pression inflationniste subsistera, et la marge de manœuvre pour une baisse des taux de la Fed pourrait être limitée.

Récemment, le président de la Fed, Kevin Warsh, a envoyé des signaux plutôt hawkish sur les risques liés à l’inflation ; les anticipations de hausse des taux en septembre se sont nettement renforcées. Paradoxalement, cela pourrait devenir l’un des plus grands obstacles sur la route vers 100 000 pour le BTC.

Les 70 000 constituent une zone de défense plus importante à moyen terme. Si la semaine repasse de nouveau sous ce niveau, le marché pourrait chercher un support à des niveaux encore plus bas.
Et si la guerre se termine vraiment, que le prix du pétrole commence à reculer clairement, et que le BTC franchit 78 000 avec une hausse de volume : alors les 100 000 dollars ne seront plus seulement une histoire. Ils deviendront à nouveau un objectif que le marché doit réellement affronter.

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Un cheval de Troie qui a volé des crypto-monnaies pendant 8 ans a finalement été démantelé. Le département de la Justice des États-Unis, en collaboration avec la société de sécurité CrowdStrike, a mené une opération qui a couvert quatre pays. Plus de 15 000 ordinateurs infectés ont été isolés.

Ce logiciel malveillant joue à « voler l’entrée et remplacer la sortie » : quand vous copiez l’adresse du portefeuille pour effectuer un virement, il remplace immédiatement l’adresse par celle du pirate. Vivant depuis 2003 jusqu’à aujourd’hui, c’est un véritable doyen parmi les chevaux de Troie. Il n’a pas besoin de faire autre chose que changer l’adresse… il l’a fait pendant 8 ans.

Vous pensez transférer de l’argent à un ami, mais en réalité vous envoyez de l’argent au pirate. Le piratage du presse-papiers — ce détournement — a été répété des centaines de fois dans la sphère crypto. Pourtant, il y a encore des gens qui se font avoir : copier, coller, confirmer… et certains sautent la dernière étape. L’argent part, et il est trop tard pour pleurer.

Ces années, les pirates n’ont pas dilapidé : la plupart des pièces volées dorment dans des portefeuilles sans bouger. En termes de pouvoir d’achat, cela représentait au pic environ 4 millions de dollars. En accumulant, ils ont fini par s’inscrire eux-mêmes sur la liste des personnes recherchées par les forces de l’ordre… une forme de « d’investissement » alternative : celui qui ne demande pas de retrait.

Cette fois, ils ont tout démantelé d’un coup : ils ont démonté le réseau à la racine. Des équipes de plusieurs pays ont agi ensemble. Quatre pays ont mené une action synchronisée. Si un cheval de Troie peut survivre aussi longtemps, ce n’est pas parce que sa technique est particulièrement avancée, mais parce que très peu de gens vérifient sérieusement les adresses.

Avant de faire un virement, jetez-y un coup d’œil : regardez bien le début et la fin de l’adresse. Franchement, ce n’est pas gênant. Ce que vous économisez, ce sont de vrais euros : de l’argent réel. Ne téléchargez pas n’importe quel fichier provenant de l’inconnu, ne donnez pas d’autorisations au hasard pour votre portefeuille. Rien de nouveau sous le soleil… mais à chaque incident, il y a toujours quelqu’un qui se fait piéger. Parlez-en dans les commentaires : vous vérifiez l’adresse avant d’effectuer un virement ?

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