ACE洗錢案檢察官：加密貨幣洗錢已成國安問題
曾偵辦 ACE 王牌交易所加密貨幣詐騙洗錢案的檢察官張富鈞，最近對(聯合新聞網)媒體表示，詐騙集團透過加密貨幣進行洗錢的規模已達到影響國安的等級。
張富鈞表示，詐團利用加密貨幣洗錢的金額往往是數十億甚至上百億元起跳，如此龐大的資金流動若被有意操縱，甚至有能力影響新臺幣匯率，進而衝擊國內進出口產業。
(聯合新聞網)報導指出，根據刑事局統計，目前國內洗錢案件中有超過八成是透過加密貨幣進行。因此政府去年修正洗錢防制條例，針對以加密貨幣為洗錢工具的犯罪提高刑責，並建立相關查扣平臺。
張富鈞表示，在調查 ACE 交易所、阿福錢包的洗錢案時發現，詐騙集團會將位於波場鏈的泰達幣（$USDT）轉換到以太鏈，藉此隱匿資金流向，增加司法機關追查的困難度。
臺灣幣商淪為洗錢幫手？幣想遭查每月金流達億元
最近，全臺最大實體加密貨幣交易所幣想（Bitshine）遭到刑事局大規模搜索，警方懷疑該交易所協助詐騙集團進行洗錢活動。
警方調查發現，這些表面上提供合法加密貨幣交易服務的實體門市，實際上成為詐騙集團洗錢的重要管道。詐團會指示受害人前往幣想門市，以現金購買虛擬貨幣，再轉帳至詐騙集團指定的錢包地址，藉此規避金融監管達到洗白贓款的目的。
根據刑事局掌握的資料，幣想交易所每月金流高達數億元，警方估計其不法獲利可能達到每月上千萬元，已依違反洗錢防制法及銀行法等罪嫌偵辦。
加密貨幣便利性被利用，臺灣黑幫也參與洗錢
刑事局黃姓警官分析，加密貨幣洗錢成為新興犯罪手法的主因在於全球監管機制仍需加強，加上加密貨幣中轉速度快，常常被詐騙集團利用。
聯合國毒品與犯罪問題辦公室最新報告指出，柬埔寨的非法線上交易平臺在近四年內處理了超過 240 億美元的加密貨幣交易，多數與詐騙及洗錢案件相關。
報告特別指出，有兩大跨國詐騙與地下博弈集團源自臺灣。其中一個集團由臺灣人士創立，後在柬埔寨與寮國擴張其事業版圖，建立龐大的博弈平臺、數據中心與虛擬支付網絡。
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詐團利用加密貨幣洗錢，並非無法追蹤與遏止
然而，利用加密貨幣的犯罪金流並非完全無法追蹤。在「創意私房」案件中，區塊鏈自媒體(區塊勢)與區塊鏈幣流分析師陳梅慧（Miffy）就曾透過幾個泰達幣收款地址，追出複雜的犯罪金流網路。
臺灣刑事局也與泰達幣發行商 Tether 合作，在 2024 年凍結了價值 102 億元的泰達幣，也與國內交易所合作，協助將 2,481 萬元返還給 50 位受害者，顯示警方、民間機構合作逐漸加強。
臺灣詐騙猖獗，政府須加強打詐與國際追查能力
面對詐騙工業化的趨勢，張富鈞建議政府應參考美國設立的「國家加密貨幣執法小組」，專門針對加密貨幣詐騙與網路犯罪進行查緝。他認為國內詐團劇增、洗錢規模龐大，應強化查緝執法能力，必要時可成立詐欺洗錢特偵組，專門從大型案件的源頭端查起。
法務部調查局洗錢防制處科長許俊章則表示，犯罪集團會透過場外交易（OTC）進行大額現金買賣加密貨幣，規避了傳統金融機構的大額現金申報規範。因此，業者必須強化內部控制，理解洗錢態樣並主動申報可疑交易，才能在這條充滿前景的道路上穩健前行。
臺北富邦銀行金融安全部副總經理蔡佩玲則強調，洗錢防制最重要的是看清洗錢的「模樣」，產業與監管都需要更清晰地認識風險，才能設置適當的防線。
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