Tranzacționarea P2P (peer-to-peer) este una dintre cele mai simple modalități de a cumpăra și vinde criptomonede, dar vine și cu riscuri de escrocherie dacă nu ești atent. Mulți comercianți pierd bani pentru că ignoră reguli simple de siguranță.
Iată un ghid clar pentru a înțelege cele mai comune escrocherii — și cum te poți proteja în timp ce tranzacționezi pe platforme precum Binance P2P sau OKX P2P.
🔴 Escrocherii P2P comune pe care trebuie să le eviți
1️⃣ Dovadă falsă de plată – Escrocul trimite o captură de ecran a unui transfer fals, dar banii nu ajung niciodată.
2️⃣ Plăți de la terți – Plățile vin din contul altcuiva, raportate ulterior ca fraudă → contul tău este înghețat.
3️⃣ Scam de înghețare a contului – Plăți frauduloase din JazzCash/EasyPaisa → contul este marcat și înghețat.
4️⃣ Manipulare a prețului – Cumpărătorul agreează inițial, apoi te presionează să-ți schimbi prețul sau să anulezi tranzacția → pierzi timp și bani.
5️⃣ Scam de restituire a plății – Transferul bancar este anulat ulterior prin depunerea unei plângeri de fraudă.
🟢 Modalități inteligente de a rămâne sigur în tranzacțiile P2P
✅ Tranzactionează doar cu comercianți încrezători/verificați (pinion aurit, peste 1000 de tranzacții, rată de finalizare de peste 90%). Evită conturile cu evaluare scăzută sau conturi noi.
✅ Nu accepta niciodată plăți de la terți. Numele plătitorului trebuie să corespundă numelui contului.
✅ Confirmă întotdeauna plata în aplicația ta (banca, EasyPaisa, JazzCash) — nu face încredere doar fotografiilor.
✅ Nu elibera niciodată criptomonedele înainte ca plata completă să fie confirmată. Ignoră scuzele precum „plata va veni după o vreme.”
✅ Folosește un cont separat pentru tranzacțiile P2P. Păstrează-ți conturile personale sigure în cazul înghețării.
✅ Comunică doar în chatul oficial P2P. Nu trece pe WhatsApp sau SMS.
✅ Fii atent la transferurile bancare. Eliberează doar după ce fondurile sunt complet încasate.
✅ Evită ofertele ne-realiste. Ratele prea mari/prea mici sunt semne de scam.
✅ Folosește imediat „Dispută/Apel” dacă ceva pare greșit. Suportul Binance/OKX va interveni.
✅ Păstrează înregistrări (screen-uri, dovezi de plată) pentru protecția ta viitoare.
⚠️ Semnale de alarmă = ieșire imediată
🚫 „Confirmă, plata va veni.”
🚫 „Banii vor veni din contul prietenului meu.”
🚫 „Adaugă rată, altfel o să anulez.”
🚫 „Ai veni pe WhatsApp, chatul e lent.”
🔑 Regula de Aur pentru Tranzacții P2P Sigure
👉 Comerciant verificat + Plată cu același nume + Chat oficial + Confirmare reală a plății = Tranzacție P2P sigură.
Rămâi inteligent, tranzactionează în siguranță și protejează criptomonedele tale. 🚀
