Tushal Rathod, um homem de 44 anos de Van Buren, NY, foi acusado pelo FBI de lavar cheques falsificados no valor de $1,7 milhão. Seu ex-parceiro, mãe de seu filho de seis anos, relatou ao FBI que viu capturas de tela suspeitas em seu dispositivo, que incluíam evidências de transações de cripto e conversas em outros idiomas.
De acordo com um documento judicial do agente especial do FBI Samuel Morgan, Rathod supostamente recebeu $1,2 milhão em BTC através de uma rede de sete contas bancárias em seis instituições financeiras diferentes. Seu ex-parceiro notou o esquema depois que Rathod reclamou repetidamente sobre suas contas bancárias sendo fechadas.
Homem acusado de conspiração para cometer fraude eletrônica
Tushal Rahod foi acusado de múltiplas contagens, incluindo conspiração para cometer fraude eletrônica, lavagem de dinheiro e conspiração para cometer lavagem de dinheiro, pelo FBI. Os crimes alegados ocorreram entre novembro de 2021 e junho de 2024. Em seu documento judicial, Samuel Morgan revelou que como parte das investigações, o FBI havia obtido registros do Google para [email protected], contas do Apple iCloud pertencentes ao mesmo e-mail, e [email protected], tudo por meio de ordem judicial.
O agente especial do FBI Morgan alegou que Rathod incorporou duas empresas que usou no esquema. Em 2016, Rathod registrou a T3 Telecom, LLC, uma empresa de telecomunicações que testou e implantou dispositivos de rede. Ele também incorporou a TSV Telecom Constructions LLC em 2021.
Morgan acrescentou que entre abril de 2022 e junho de 2024, o acusado recebeu mais de $1,7 milhão em lucros supostamente fraudulentos de fraude de comprometimento de e-mail comercial (BEC) e cheques falsificados. O acusado recebeu os fundos através de seis instituições financeiras diferentes, com cinco contas pertencentes à T3 Telecommunications e uma para a TSV Telecommunications.
Fraude BEC origina-se de credenciais de login de funcionários comprometidas através de phishing direcionado. Golpistas interceptam informações sobre os próximos pagamentos da empresa e enganam fornecedores para completar pagamentos através de domínios falsos.
Rathod usou pelo menos $1,2 milhão dos lucros para comprar Bitcoin e enviou-os para diferentes endereços externos. Três instituições financeiras o contataram em 2022, incluindo o Wells Fargo, notificando-o de que o dinheiro recebido em sua conta era não autorizado e que procederiam para fechar a conta.
Mais tarde naquele ano, o M&T Bank também contatou Rathod e o informou sobre os fundos fraudulentos, mas ele respondeu com uma fatura falsa para justificar os fundos como renda legítima. O acusado parou de contatar o M&T Bank depois de saber que registros policiais haviam sido arquivados.
Rathod enfrenta uma pena de prisão de 20 anos se condenado
Tushal Rathod, o acusado, supostamente recrutou outras pessoas para ajudar em seu plano, incluindo sua ex-namorada, a proprietária da conta iCloud associada a [email protected], para criar empresas e abrir contas bancárias comerciais.
De acordo com a documentação judicial de Samuel Morgan, Rathod recrutou membros de sua família entre maio e julho de 2024 para ajudar no esquema, o que resultou em um depósito adicional de $1 milhão em contas controladas por sua namorada e membros da família. O Citibank conseguiu recuperar $800.000 em fundos fraudulentos.
Morgan explicou que em seu treinamento e experiência, ele poderia identificar golpistas que realizam fraudes BEC, frequentemente trabalhando com uma extensa rede de lavadores para ajudá-los. Ele acrescentou que os golpistas trabalham com outros para usar várias contas bancárias para mover dinheiro em uma série de transações convolutas que dificultam a identificação da fonte ou de quem controla os fundos, referindo-se ao esquema como camadas ou canalização.
Um escritório de advocacia imobiliária de Rhode Island foi a primeira vítima do golpe BEC relatado em 2022, tendo perdido aproximadamente $163.298. A vítima recebeu um e-mail que se passou por um funcionário do Northpointe Bank, direcionando a vítima a enviar fundos para uma conta supostamente pertencente a uma empresa de hipoteca, Carrington Mortgage, associada a uma transação imobiliária válida. O California Credit Union também esteve envolvido no esquema como a segunda vítima, perdendo aproximadamente $8 milhões para contas bancárias controladas por outros golpistas.
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