O Barclays Bank está informando os clientes que não permitirá mais pagamentos com cartões de débito ou crédito para exchanges de cripto, incluindo a Binance. A decisão foi divulgada no início desta semana, após uma decisão do dia 23 de junho da Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) visando a Binance Markets Limited.
O banco comunicou a nova política diretamente aos clientes, afirmando que foi implementada “para ajudar a manter seu dinheiro seguro.” Em uma mensagem postada nas redes sociais, o Barclays disse: “Tomamos a decisão de interromper os pagamentos feitos por cartão de crédito/débito para a Binance até novo aviso.”
A restrição não impacta a capacidade dos usuários de retirar fundos da Binance, mas bloqueia os clientes de realizar quaisquer transações em criptomoedas via cartões de crédito do banco. O Barclays está direcionando os clientes para o site da FCA para informações adicionais sobre investimento em ativos cripto, particularmente na Binance.
Aviso da FCA sobre a Binance causa hiato bancário em cripto
A decisão do Barclays vem em meio ao aviso público da FCA na segunda-feira, no qual o regulador baniu a Binance Markets Limited de oferecer quaisquer serviços financeiros regulados dentro do Reino Unido a partir de 27 de junho.
A FCA emitiu repetidamente alertas sobre os riscos de investimentos em cripto, particularmente através de plataformas online e publicidade em redes sociais que prometem altos retornos.
“Cuidado com anúncios online e de redes sociais que prometem altos retornos em investimentos em ativos cripto ou produtos relacionados”, escreveu a FCA em sua declaração.
A autoridade não regula ativos como Bitcoin ou Ether diretamente, mas supervisiona certos derivativos e tokens de cripto que se enquadram em sua definição de valores mobiliários.
A Binance respondeu ao anúncio da FCA insistindo que a Binance Markets Limited é uma entidade legal distinta da Binance.com.
Fraude em cripto provoca mudança na política bancária
De acordo com a FCA, plataformas de cripto estão sendo usadas para atividades ilícitas em redes de fraude organizadas. Criminosos exploram exchanges de cripto para converter fundos roubados em ativos digitais, tornando-os mais difíceis de rastrear.
Consumidores do Reino Unido perderam mais de £75 milhões para fraudes originadas em redes sociais, de acordo com o regulador.
A FCA já havia banido a Binance Markets Limited de operar no Reino Unido em junho de 2021 devido à sua falha em cumprir as obrigações regulatórias. Esse banimento permanece em vigor hoje.
Em resposta, muitos bancos do Reino Unido se moveram para bloquear transferências de clientes para plataformas de cripto. Uma avaliação recente da indústria mostra que aproximadamente 47% dos principais bancos do Reino Unido não oferecem suporte para transações de criptomoeda. Desses, pelo menos sete instituições, incluindo bancos de rua, proíbem tanto transferências quanto compras com cartão de débito ou crédito envolvendo ativos digitais.
Os bancos criticaram plataformas de cripto como Binance, Kraken, Kucoin e Coinbase por supostamente falharem em impor salvaguardas adequadas contra a lavagem de dinheiro. Eles argumentam que a falta de rastreamento de transações permite que criminosos usem as plataformas para fluxos financeiros ilícitos.
A Binance e a Kraken negaram firmemente as acusações, reiterando que implementam procedimentos de combate à lavagem de dinheiro e estão comprometidas em proteger os usuários de fraudes.
O Barclays se junta a outros como TSB, The Co-operative Bank e Santander em bloquear totalmente transferências para todas as exchanges de cripto.
Um porta-voz da Binance disse que a empresa estava “decepcionada que o Barclays parece ter tomado uma ação unilateral com base em uma compreensão que parece ser imprecisa dos eventos.” O porta-voz acrescentou que a Binance.com ainda está operacional e acessível para residentes do Reino Unido, apesar da ação regulatória tomada contra a Binance Markets Limited.
O Banco da Inglaterra está se preparando para lançar novas diretrizes para a exposição dos bancos a ativos digitais, que devem entrar em vigor até 2026.
Na semana passada, David Bailey, diretor executivo de política prudencial do Banco da Inglaterra, falou sobre as propostas durante um discurso na conferência Risk Live Europe em Londres. Ele observou que os reguladores agora preferem adicionar limites restritivos aos ativos digitais, até que mais evidências estejam disponíveis.
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