📛 P2P e bloqueio de conta na Rússia: o que vem a seguir? É possível abrir uma nova e como lutar contra isso?
Se sua conta foi bloqueada por operações P2P de acordo com a lei 115-FZ, saiba que você não está sozinho. Isso é relevante para os bancos russos em 2025, onde o controle sobre as transferências foi intensificado.
📌 O que está acontecendo:
— A conta é bloqueada pelo banco
— Você pode ser adicionado à lista de SPFMs (pessoas físicas suspeitas)
— Os dados podem ser enviados para a Receita Federal ou Ministério do Interior
— Em risco estão os artigos:
• 172 do Código Penal da Federação Russa — atividade bancária ilegal
• 198–199 do Código Penal da Federação Russa — evasão fiscal
• 174–174.1 do Código Penal da Federação Russa — lavagem de dinheiro
🔐 É possível abrir uma nova conta?
➡️ No SPFMs? Os bancos frequentemente negam
➡️ Às vezes, bancos menores ou digitais abrem, mas com limitações
➡️ Verifique onde a conformidade é mais flexível — essa é sua chance
⚖️ É possível lutar através de um advogado?
Sim! Advogados podem:
— Solicitar a razão oficial do bloqueio
— Apresentar uma reclamação ao Banco Central
— Conseguir a exclusão do SPFMs
— Contestar as ações do banco por meio de judicial
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