Imaginons cette situation :
Une personne trouve sur les réseaux sociaux une supposée opportunité d’investissement.
On lui promet :
« Des gains garantis. »
« Rendement de 20 % par mois. »
« Sans risque. »
La personne dépose de l’argent.
Ensuite, elle achète des crypto-monnaies.
Elle les envoie vers un portefeuille indiqué par le soi-disant conseiller.
Et alors, quelque chose d’étrange se produit :
La plateforme cesse de répondre.
Le soi-disant conseiller disparaît.
Le retrait reste « bloqué ».
Et un nouveau message apparaît :
« Pour débloquer tes fonds, tu dois payer une commission. »
La victime paie.
Ensuite, un autre faux impôt apparaît.
Et ensuite un autre.
Jusqu’à ce qu’elle comprenne enfin :
🚨 C’EST UNE ARNAQUE.
Que faire ?
❌ D’ABORD : N’ENVOYEZ PLUS D’ARGENT
C’est probablement la première recommandation.
Si quelqu’un vous dit :
« Pour récupérer votre argent, il faut d’abord payer… »
N’envoyez pas automatiquement un autre paiement.
Il existe un type de fraude particulièrement dangereux : la deuxième arnaque, dans laquelle quelqu’un contacte une victime qui a déjà perdu de l’argent et lui promet de le récupérer contre un autre paiement.
Il peut se présenter comme :
« récupérateur de crypto » ;
faux avocat ;
faux enquêteur ;
agent d’exchange ;
hacker ;
spécialiste en blockchain ;
Et utiliser les informations de la première arnaque pour paraître légitime.
📸 DEUXIÈME : N’EFFACEZ RIEN
Avant de bloquer l’escroc :
CONSERVEZ LES PREUVES.
Par exemple :
📱 captures d’écran ;
💬 conversations ;
📧 e-mails ;
☎️ numéros de téléphone ;
👤 noms d’utilisateur ;
🌐 URLs ;
📄 contrats ;
📑 justificatifs ;
🏦 virements bancaires ;
₿ adresses de wallets ;
🔗 hashes ou TXID ;
📅 dates ;
⏰ horaires.
Ne publiez pas publiquement des données sensibles.
Mais conservez la preuve originale.
⛓️ TROISIÈME : CONSERVEZ LE TXID / HASH
Si vous avez effectué un virement de crypto-monnaies, cherchez l’identifiant de cette opération.
Selon la blockchain, cela peut apparaître comme :
TXID
Transaction Hash
Transaction ID
ou une dénomination équivalente.
Cet identifiant permet de consulter l’opération dans un explorateur de blockchain correspondant.
Cela signifie que vous allez récupérer automatiquement l’argent ?
Non.
Et c’est important.
La traçabilité d’une transaction ne correspond pas automatiquement à l’identification d’une personne et ne garantit pas la récupération des fonds.
Mais cela peut constituer une information pertinente pour reconstituer le parcours de l’opération.
🔎 QUATRIÈME : IDENTIFIEZ EXACTEMENT CE QUI S’EST PASSÉ
Ce n’est pas la même chose :
Arnaque par de faux investissement
que
phishing
que
piratage d’un compte
que
usurpation d’identité
que
arnaque P2P
que
virement bancaire induit par tromperie
que
accès non autorisé à un wallet.
Chaque scénario peut nécessiter une analyse différente.
C’est pourquoi, quand quelqu’un dit :
« On m’a arnaqué avec de la crypto. »
La question suivante devrait être :
Comment cela s’est-il exactement déroulé ?
⚖️ CINQUIÈME : OÙ DÉPOSER PLAINTE AU PARAGUAY ?
Au Paraguay, il existe une Unité spécialisée dans les délits informatiques du ministère public, créée pour enquêter sur des faits punissables commis au moyen de la technologie et qui nécessitent un traitement spécialisé en matière d’enquête et de preuve numérique. Parmi les faits qu’elle signale figure l’escroquerie via des systèmes informatiques.
C’est pourquoi, face à une arnaque de cette nature, il faut évaluer la plainte auprès des autorités compétentes, en apportant autant de preuves que possible.
De plus, selon la façon dont l’opération a été réalisée, il peut être utile d’agir aussi auprès d’autres acteurs impliqués, par exemple une plateforme, un exchange ou une entité financière, selon le cas.
🇵🇾 ET C’EST IMPORTANT
Le fait que la Banque centrale du Paraguay mette en garde contre les risques liés aux crypto-actifs ne signifie pas qu’une personne victime d’une arnaque avec crypto n’a plus de voies juridiques.
La BCP a indiqué que les crypto-monnaies n’ont pas cours légal ni pouvoir d’annulation, et a mis en garde contre des risques comme la volatilité, la fraude et le piratage.
Mais une arnaque commise en utilisant des systèmes informatiques peut constituer un fait donnant lieu à enquête.
En effet, le ministère public a indiqué qu’entre 2020 et juillet 2025, 12 642 affaires liées à quatre faits punissables informatiques sont entrées, dont 6 064 correspondaient à une escroquerie via des systèmes informatiques.
Et en juin 2026, il a également fait état d’une condamnation pour un schéma d’escroquerie informatique ayant causé un préjudice patrimonial de 995 millions de Gs.
Cela prouve quelque chose :
On ne parle pas d’un problème hypothétique.
🧩 QUELLE INFORMATION APPORTER À LA PLAINTE ?
Je préparerais un dossier avec :
1. Identification du supposé escroc
Nom, utilisateur, téléphone, e-mail, profils.
2. Mode de contact
WhatsApp, Telegram, Instagram, Facebook, site web, etc.
3. Ce qui a été promis
Investissement, gains, récupération de fonds, trading, minage, etc.
4. Combien d’argent vous avez remis
Et dans quelle monnaie.
5. Comment vous avez effectué le paiement
Virement bancaire, P2P, carte, crypto-monnaies, etc.
6. Adresses de wallet impliquées
Tant celui de l’origine que celui de destination, le cas échéant.
7. TXID / Hash
Pour chaque transaction pertinente.
8. Captures d’écran et conversations
Sans modifier les fichiers originaux lorsque c’est possible.
9. Données de la plateforme
Nom, URL, application, domaine, e-mail utilisé.
10. Chronologie
Date → événement → paiement → réponse → nouvelle exigence.
Ce dernier est particulièrement utile pour ordonner les faits.
🚨 ET ATTENTION À CETTE PHRASE
Si, après l’arnaque, quelqu’un vous dit :
« J’ai trouvé tes Bitcoins. »
Cela ne signifie pas nécessairement que c’est vrai.
S’il vous dit ensuite :
« J’ai contact avec l’exchange et je peux les débloquer. »
Non non plus.
Et s’il finit par dire :
« J’ai juste besoin que vous m’envoyiez un dernier virement. »
🚨 ARRÊTEZ-VOUS.
Avant d’envoyer un montant supplémentaire, vérifiez qui est cette personne et ce qu’elle peut réellement faire.
🔐 NE DONNEZ JAMAIS VOTRE SEED PHRASE
L’une des règles les plus importantes :
Ne donnez jamais votre seed phrase ni vos clés privées pour « récupérer » vos fonds.
Aucun supposé récupérateur ne devrait avoir besoin que vous lui cédiez le contrôle total d’un wallet pour prouver qu’il peut vous aider.
Et si quelqu’un demande ces informations d’accès :
🚨 ALERTE MAXIMALE.
⛓️ LES CRYPTO-MONNAIES PEUVENT-ELLES ÊTRE RÉCUPÉRÉES ?
C’est probablement la question qu’on me poserait le plus.
Et la réponse responsable est :
ÇA DÉPEND.
Ce ne serait pas sérieux de promettre :
« Oui, nous pouvons les récupérer. »
Il ne serait pas non plus correct d’affirmer :
« Il n’y a absolument rien à faire. »
Cela dépend de circonstances telles que :
comment l’arnaque a été mise en place ;
quand cela s’est produit ;
quelle blockchain est intervenue ;
où les fonds ont fini ;
s’ils sont arrivés sur un exchange ;
s’il existe des données permettant l’identification ;
quels comptes bancaires ont participé ;
quelles preuves existent ;
quelles juridictions sont impliquées ;
et quelles mesures juridiques peuvent être demandées.
Il existe même des cas récents au Paraguay où, avec une coopération internationale, des enquêtes pour délits informatiques ont permis d’inverser une opération frauduleuse de plusieurs millions.
Cela ne signifie pas que toutes les crypto-monnaies volées puissent être récupérées, mais cela montre pourquoi il est important d’agir rapidement et de préserver les preuves.
⚖️ LA CRYPTO NE SIGNIFIE PAS « SANS LOI »
C’est l’idée que je veux laisser.
La blockchain peut être décentralisée.
Un wallet peut être en auto-conservation.
Une transaction peut être irréversible.
Mais :
s’il y a une fraude, il peut y avoir un problème juridique.
Et c’est là qu’entrent en jeu :
Droit pénal.
Droit informatique.
Preuve numérique.
Enquête financière.
Forensique blockchain.
Et quand plusieurs pays sont impliqués :
coopération juridique internationale.
🔥 MA RÈGLE D’OR
Si on vous a arnaqué :
NE SUPPRIMEZ PAS.
NE PAYEZ PAS PLUS.
NE DONNEZ PAS VOS CLÉS.
NE PUBLIEZ PAS DE DONNÉES SENSIBLES.
CONSERVEZ LE TXID.
ORDONNEZ LES PREUVES.
AGISSEZ VITE.
Et cherchez un conseil professionnel pour déterminer quelles voies juridiques sont disponibles dans votre cas.
💬 MAINTENANT, JE VOUS DEMANDE
Vous ou quelqu’un de proche a-t-il déjà été victime d’une arnaque avec des crypto-monnaies ?
C’était lié à un faux investissement ?
P2P ?
Un supposé trader ?
Phishing ?
Un wallet ?
Un faux récupérateur ?
Dites-moi quel type d’arnaque c’était — sans publier de clés, mots de passe ni données personnelles — et nous pourrons analyser les différents scénarios juridiques dans de prochaines vidéos.
