Selon Cointelegraph, Citibank fait face à un procès intenté par Michael Zidell, qui prétend être victime d'une escroquerie romantique en crypto. Zidell allègue que la banque a ignoré des signes d'alerte qui ont permis aux escrocs de s'enfuir avec 20 millions de dollars. Le procès, déposé dans un tribunal fédéral de Manhattan, accuse Citibank de négliger ses obligations légales en permettant à Zidell de déposer des millions sur des comptes détenus par des escrocs à la banque.
La plainte de Zidell détaille comment il a transféré 20 millions de dollars à travers de nombreuses transactions dans diverses banques, dont près de 4 millions de dollars sur des comptes chez Citibank. Les transactions faisaient partie d'une escroquerie romantique sophistiquée, souvent appelée "pig butchering", où les escrocs créent une fausse identité pour établir une relation romantique en ligne avec une victime, les attirant finalement dans un schéma d'investissement frauduleux. L'épreuve de Zidell a commencé au début de 2023 lorsqu'il a été contacté sur Facebook par quelqu'un utilisant le nom "Carolyn Parker", qui prétendait être propriétaire d'une entreprise. Leur relation est passée de l'amicale au romantique, et Parker a finalement persuadé Zidell d'investir dans des jetons non fongibles (NFT), en affirmant qu'elle en avait gagné des millions.
Zidell a ensuite investi dans des NFT, transférant des fonds vers divers comptes bancaires fournis par la plateforme de trading recommandée par Parker. On lui a informé que plusieurs banques étaient nécessaires en raison du volume élevé des dépôts des clients. Au cours des mois suivants, Zidell a effectué 43 transferts totalisant plus de 20 millions de dollars vers différents comptes. Cependant, fin avril, le site Web de la plateforme de trading a disparu, ainsi que ses investissements. Le procès accuse Citibank d'avoir traité 12 transferts d'un montant d'environ 4 millions de dollars vers une entreprise nommée Guju Inc., et d'avoir ignoré les "signes d'alerte" dans les comptes de Guju. La plainte soutient que les grosses sommes d'argent rondes auraient dû inciter la banque à enquêter sur l'activité suspecte.
Zidell affirme que Citibank n'a pas réussi à mettre en œuvre des mesures de sécurité adéquates, à détecter des transactions suspectes et à surveiller les comptes, malgré la nature suspecte des transferts. Il accuse la banque de négligence, affirmant qu'elle avait le devoir d'exercer un soin raisonnable dans la surveillance de telles transactions. Cointelegraph a contacté Citibank pour obtenir un commentaire sur cette affaire. Les escroqueries romantiques, comme celle dont Zidell a été victime, sont un problème significatif, les escrocs ayant volé plus de 5,5 milliards de dollars l'année dernière dans 200 000 cas, selon la société de sécurité Cyvers. Chainalysis a estimé que les escroqueries cryptographiques représentaient environ 9,9 milliards de dollars en 2024, les pertes potentielles augmentant à mesure que de plus en plus de portefeuilles cryptographiques liés à des escroqueries sont identifiés. Les autorités américaines ont déjà saisi 225 millions de dollars liés à des escroqueries de type "pig butchering" cette année, marquant la plus grande saisie cryptographique par le Secret Service.