Kazajistán está avanzando para integrar activos digitales en su sistema financiero, con el Banco Nacional apoyando la propuesta de los diputados para crear una reserva de criptomonedas de propiedad estatal. Esto marca uno de los esfuerzos más concretos hasta ahora por parte de un país de Asia Central para dar a los activos digitales un lugar formal en las finanzas estatales.
El proyecto de ley sobre la economía de criptomonedas aún no ha sido adoptado. Sin embargo, según Timur Suleimenov, el jefe del Banco Nacional, el grupo de trabajo ya está preparando una estrategia para establecer y modificar una reserva de criptomonedas.
La idea es establecer la reserva en una nueva subsidiaria del Banco Nacional, cuyas actividades clave incluirían activos no tradicionales, incluidas las monedas digitales y las inversiones basadas en blockchain.
“La práctica internacional muestra que las fuentes para tal reserva pueden incluir criptoactivos confiscados, así como criptomonedas minadas por un minero de criptomonedas parcialmente de propiedad del gobierno”, escribió Suleimenov en una respuesta oficial a una consulta parlamentaria.
Pero para crear tal reserva, Suleimenov dijo que se requerirían enmiendas a la legislación financiera. Estas enmiendas determinarían el estatus legal de la reserva de criptomonedas, establecerían reglas para su depósito y gestión, y establecerían las bases para cómo el gobierno puede utilizarla.
El gobierno reprime el mercado gris de criptomonedas
Con la industria de criptomonedas de Kazajistán mostrando un crecimiento rápido, el gobierno ha estado aumentando las medidas para combatir el uso indebido y las transacciones ilegales. Se está preparando un nuevo proyecto de ley para controlar el uso de la inteligencia artificial (IA) en el comercio de activos digitales.
La legislación probablemente impondrá responsabilidad administrativa y penal por operaciones de criptomonedas fuera de los formatos prescritos por el estado. El objetivo es limitar el aumento de los mercados grises que se han convertido en una preocupación para los reguladores.
Las nuevas reglas complementarán las leyes actuales de Kazajistán que solo permiten el comercio de criptomonedas a través de plataformas con licencia que operan dentro del Centro Financiero Internacional de Astana (AIFC), dijo el presidente del Banco Nacional.
La Agencia de Regulación y Desarrollo del Mercado Financiero (ARDFM) y el Comité del AIFC compilan y mantienen un registro de empresas de criptomonedas no autorizadas para implementar este marco. Esta lista se transmite trimestralmente a los bancos para ayudarles a detectar y detener actividades sospechosas o ilegales.
En los primeros tres meses de 2025, los bancos de Kazajistán congelaron 15,800 transacciones de criptomonedas no autorizadas valoradas en aproximadamente $3.07 millones. La mayoría de estas estaban relacionadas con transacciones a o desde plataformas no autorizadas o intercambios entre pares que no cumplían con los requisitos legales.
Se ha ordenado a los bancos que congelen cualquier cuenta que se crea que está involucrada en el mercado gris, vigilen los límites de transacción de los intercambios aprobados por el AIFC, se nieguen a realizar transferencias a intercambios no licenciados y tomen “cuidado inhumano” al examinar cada transacción de más de $1,000 en busca de cualquier signo de ilegalidad.
Los funcionarios del gobierno advierten sobre los riesgos de las criptomonedas
A medida que Kazajistán se prepara para entrar en el mundo de la tenencia de criptomonedas, se insta al país a proceder con precaución cuando se trata de permitir que el público invierta en activos digitales, con altos funcionarios financieros advirtiéndoles que tengan cuidado.
A principios de junio, Suleimenov emitió una declaración advirtiendo que las criptomonedas son almacenes de ahorro inseguros como los depósitos bancarios. Enfatizó que las criptomonedas son extremadamente volátiles y complicadas y son más adecuadas para inversores experimentados que para miembros del público en general.
Los comentarios de Suleimenov se referían a una creciente ola de estafas relacionadas con criptomonedas, anuncios falsos y otras artimañas dirigidas a jóvenes y aquellos menos educados sobre finanzas personales.
En respuesta, el Banco Nacional y otras agencias estatales están preparando una serie de nuevas protecciones legales para limitar la publicidad de activos digitales. Estas medidas limitan la publicidad falsa y aportan más transparencia a la venta de productos de criptomonedas mientras protegen a grupos vulnerables como los jóvenes.
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