El Centro de Capacitación e Investigación en Investigación de Cibercrimen, una rama de la Policía CID en Karnataka, India, ha publicado un nuevo informe citando la falta de regulación para el aumento de estafas de criptomonedas en todo el país. El informe, ‘Estudio sobre el Uso de Mulitas de Dinero en Cibercrímenes’, lo mencionó como uno de los factores contribuyentes.
El estudio, que fue presentado en una conferencia de altos oficiales de policía, reveló que la combinación del mercado de criptomonedas no regulado y la aceptación de activos digitales como depósitos en plataformas de juego y casinos ha contribuido a esta amenaza. Estas plataformas hacen que estos activos sean difíciles de rastrear y recuperar, añadió el estudio.
Según datos del Portal Nacional de Reporte de Cibercrimen (NCRP) para 2024, el estudio afirmó que se perdieron alrededor de Rs. 2,915 crore (349 millones de dólares) debido a cibercrímenes en Karnataka. Se dijo que las pérdidas habían crecido cuatro veces desde Rs. 660 crore (79.2 millones de dólares).
El estudio del CID revela un aumento en las estafas de criptomonedas en la India
El estudio también discutió el tema de las mulas de dinero que, consciente o inconscientemente, mueven dinero para criminales utilizando sus cuentas bancarias. Usando sus cuentas, los criminales pueden blanquear o enmascarar dinero robado de millones de víctimas inocentes a través de varias actividades ilícitas como fraudes de inversión y ransomware, conduciendo a la eventual transferencia de estos fondos ilegales a los operadores de las redes de cibercrimen utilizando criptomonedas o retiros en efectivo.
“El mercado de criptomonedas no regulado está exacerbando el problema de las mulas de dinero. Casos recientes han revelado que el dinero lavado se convierte en criptomonedas utilizando una mula de dinero o se transfiere a través de transacciones P2P con comerciantes de criptomonedas genuinos”, dice el informe redactado por expertos en cibercrimen de la policía y el Consejo de Seguridad de Datos de la India.
Según el estudio, el blanqueo de los ingresos del cibercrimen a través de criptomonedas se complica aún más por plataformas como los casinos en línea que permiten a los usuarios depositar en criptomonedas. La mayoría de estas plataformas tienen pocos o ningún requisito de KYC o están basadas en países extranjeros donde los marcos regulatorios para KYC son flexibles. El estudio aclaró que estos aspectos plantean serios desafíos para los investigadores.
El estudio también identificó el seguimiento de la conversión de fondos robados como un desafío para las fuerzas del orden. Aparte de los retiros en efectivo utilizando tarjetas de débito indias en cajeros automáticos en países como Dubái, Hong Kong y Bangkok, los criminales utilizan cajeros automáticos en áreas remotas de la India, lo que hace que estas conversiones sean un gran desafío. “En muchos casos, los fondos ilícitos se convierten en criptomonedas a través de transferencias de igual a igual (P2P) en plataformas y cambios no registrados”, dijo el estudio.
Los bancos se niegan a marcar transacciones sospechosas
Si bien el RBI ha ordenado la generación de ‘Informes de Transacciones Sospechosas’ para la Unidad de Inteligencia Financiera Centralizada de la India, con advertencias contra el incumplimiento como parte de los esfuerzos para reducir el cibercrimen, los bancos no han estado cumpliendo con la ley. “Las investigaciones han revelado que a veces los bancos no marcan las transacciones como sospechosas cuando ocurren grandes volúmenes. Este fracaso a menudo se atribuye a la negligencia por parte de los bancos, y en algunos casos raros, a cómplices dentro del banco”, dijo el informe.
Los bancos también han sido acusados de permitir que los usuarios cambien fácilmente los números de teléfono registrados vinculados a sus cuentas, destacando que “las cuentas genuinas se venden a estafadores que luego vinculan sus números de teléfono, permitiendo el control sobre la banca por internet” incluso si su nuevo número de teléfono móvil no coincide con el que ha sido registrado con la agencia autorizada.
“A pesar de los mandatos del RBI para una estricta debida diligencia en los cambios de números de teléfono móvil, esto no se aplica de manera uniforme en todos los bancos”, dice el estudio. El estudio ha señalado que el RBI también creó una solución interna basada en inteligencia artificial/aprendizaje automático llamada Mulehunter.AI para detectar cuentas sospechosas de mulas. En términos de disposiciones legales, la ausencia de medidas contra las mulas de dinero en las leyes existentes en el país ha sido un obstáculo para regular el cibercrimen en la India.
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