如何處理 C2C 交易中的銀行帳戶凍結和拒付爭議

為什麼我的銀行帳戶被凍結 / 出現拒付？

當持有者因法律行動或銀行指令而無法存取其帳戶中的資金時，會發生銀行帳戶凍結。這可能由於多種原因發生，包括：

• 可疑活動：如果銀行發現不尋常或可疑的活動，例如與持有者正常行為偏離的大額或頻繁交易，則可能會凍結該帳戶以防止潛在的詐騙。
• 法規遵循：銀行必須遵守反洗錢 (AML) 和反恐怖主義融資 (CTF) 規定。如果一筆交易在觸發法規警示，銀行可能會凍結帳戶以進行調查。
• 爭議或拒付：拒付發生在買方對交易提出爭議並要求其銀行撤銷付款時。銀行可能會凍結帳戶，以確保資金可用於解決問題。
• 法律行動：如果對持有者的帳戶有法律判決或法院命令，銀行可能會凍結該帳戶以遵守法律要求。
• 帳戶驗證問題：如果在驗證持有者身份或其他帳戶詳細資訊時出現問題，銀行可能會凍結帳戶，直到驗證過程完成。

當您面對「銀行帳戶凍結」/「拒付」的情況時該怎麼辦？

• 聯繫您的銀行：立即與您的銀行聯繫，以了解凍結的原因。
• 向銀行提供所需文件：及時提交銀行要求的任何文件或資訊。這可能包括身份證明、交易證明或近期帳戶活動的解釋。您可以從您的幣安帳戶下載 C2C 訂單收據以提供給銀行。
• 向銀行請求相關文件：建議向銀行請求協助，提供與爭議相關的文件，包括交易金額、發件人詳細資訊、交易 ID (TXID) 及其他相關資訊，透過電子郵件發送。本文件將作為對方及幣安的證明，以加速爭議的解決。
• 聯繫您的對手方：一旦您收到來自銀行的文件，請將其與涉及爭議的對手方分享。這可以幫助更快解決問題。
• 定期跟進：與您的銀行和對手方保持定期聯繫，以檢查凍結的狀態，並確保及時滿足任何額外要求。
• 尋求法律建議：如果情況複雜或涉及法律問題，考慮尋求法律專業人士的建議。

幣安 C2C 團隊能如何協助？

在收到足夠證據後，幣安 C2C 團隊可以：

• 進行徹底調查：團隊將審查交易細節並調查爭議的相關情況。
• 促進調解：團隊可以在買方和賣方之間進行調解，以幫助解決任何爭議並達成雙方都能接受的解決方案。
• 提供指導：團隊可以提供有關在解決過程中需要採取的必要步驟的指導，並確保用戶了解他們可以採取的方法。
• 提供支撐：在解決過程中，團隊將為用戶提供支援，幫助他們應對出現的任何挑戰。
• 教育用戶以防止未來的問題：團隊可以教育用戶最佳實踐，以防止未來類似問題的發生，促進更安全和更可靠的交易環境。

提交給幣安 P2P 團隊需要準備什麼？

由於銀行交易不在幣安的控制範圍內，有效的影片證據對幫助幣安團隊有效處理案件至關重要。以下是您需要準備的內容：

• 影片證明顯示問題：提供清晰且有效的影片證明，顯示相關的交易詳細資訊以及與銀行的任何通訊。
• 來自銀行的明確證據：如果您正在報告與特定 C2C 訂單相關的銀行凍結或拒付，提供來自銀行的明確證據顯示該問題與報告的 C2C 訂單的付款直接相關非常重要。這可能包括：
  • 交易金額
  • 發送者的詳細資訊
  • 交易 ID
  • 任何來自銀行關於凍結或拒付的通訊
• 相關文件：確保所有提交的證據直接與相關的 C2C 交易相連結。任何與 C2C 交易不明確相關的證據將被視為無效。

透過提供這些資料，您可以幫助幣安 C2C 團隊有效調查並解決問題。

提交有效影片證明的步驟 

點擊以展開適用於您情況的以下步驟：

接受其他形式的證明

• 透過銀行的 App 與銀行的客服聊天進行對話的錄影也被接受。
• 如果證明是紙本的信件或報告，必須包含有效機構的實體印章。
• 如果您正在錄音銀行的通話，銀行的電話號碼必須可見，並且必須口頭提及上一步的詳細資訊。

免責聲明：平台並非 C2C 交易的當事人。因此，任何在 C2C 交易中參與的用戶之間的爭議均與平台無關。平台不承擔因該交易而產生的任何爭議的權利或義務。 

如需進一步資訊，請參考幣安 C2C 用戶交易政策。