法幣交易“防銀行帳戶被凍結”指南

近期 C2C 平台觀察到，由於某些買家在其它平台捲入”被詐騙”案件，而牽連平台賣家的銀行帳戶被凍結。該買家受害者透過 C2C 入金後將加密貨幣轉向其它平台，在被詐騙後向有關部門報案，牽連到了最初在 C2C 誠實交易的賣家。

我們建議賣家可以進行如下的操作防範此類事件，或推動事件的快速處理：

• 在買家拍下訂單後，通過 Chat 向買家索要額外的身份驗證文件。如果買家拒絕提供，您有權利要求對方取消，或在收到錢款後進行申訴，由客服團隊介入協商退款。
• 在交易進行期間，向買家說明將加密貨幣打入其他非主流平台進行交易的危險性。做好免責聲明。
• 提醒買家，請具體了解警政署 (防詐騙專線 165) 所提供之詐騙平台清單，避免將加密貨幣打入以下平台：

https://165.npa.gov.tw/#/search?keyword=%E8%A9%90%E9%A8%99%E7%B6%B2%E7%AB%99

• 若不慎遭到牽連，請迅速聯絡服務銀行，定位買方，並向 [email protected] 發送郵件說明情況，附上證據。
• 請積極聯絡有關部門舉證，在需要時提供交易證明紀錄和於所有對手方的聊天記錄。必要時咨詢您身邊的法律工作者，尋求更多法律專業上的相關指導。

除此之外，在日常的交易中，請關注以下幾點：

• 帳戶分離，專卡專用

選擇一個專用於 C2C 交易的帳戶，並與日常資金戶頭分離，避開薪資轉入戶頭等等

• 盡量避免進行頻繁的小額變現

減少變現頻率，增大變現金額

• 謹慎留言，保持低調

避免在付款時給對方的留言中出現加密貨幣相關的詞彙