#OTC出金
幣圈賺錢後，把錢轉回銀行卡，剛鬆口氣就收到凍結通知？別慌！我在這個圈摸爬滾打 8 年，見過太多人栽在 “OTC 交易後遺症” 上——明明當時合規操作，幾個月後卻被盯上。關鍵細節如下： 一、爲什麼“當時安全，隔月爆雷”？ 問題在於資金鍊路的隱蔽性。你收到的錢，可能剛從受害者手裏被騙來的贓款。受害者報警後，警方會沿着資金流向追查，你就可能被標記爲覈查對象。但被凍結不等於違法，只要能證明自己不知情，大多數情況都能解封。 二、5 種容易觸發風控的操作 頻繁更換收款卡、異地登錄； 交易備註直接寫“買幣”“USDT”等； 錢到賬就立刻轉走，流水像洗錢； 實名與打款人不符； 凌晨 2-5 點做大額交易。 三、收到凍結通知怎麼辦 辨真假：銀行和警方不會讓你轉賬或提供密碼； 官方流程退錢：必須走公對公賬戶，索要收據和結案證明； 證據齊全：交易記錄、聊天記錄、銀行流水按時間整理。 四、凍結後的四種結果 最好：證明清白，24-72 小時解封； 常見：賬戶臨時管控，1-3 個月恢復； 略差：涉詐資金被凍結，其他正常； 麻煩：被列入長期風控名單，建議辦新卡專收 OTC。 五、降低凍結風險的 6 個習慣 只用頭部平臺，挑老用戶； 收款人實名必須一致； 大額拆小單，白天操作； 備註用“購物款”“貨款”，別寫幣相關詞； 辦專用 OTC 收款卡，只進不出； 別幫別人代收代轉資金。