國際清算銀行（BIS）提出了一種基於來源的風險評分系統來管理加密貨幣到法幣的兌換。
在週三發佈的BIS公告中，該機構概述了一種“針對加密資產的反洗錢合規方法”，建議在將加密貨幣兌換爲法幣之前分配一個合規評分。
文中指出：“基於特定加密資產或餘額與非法活動關聯可能性進行的AML合規評分可在與銀行系統接觸時參考。” 評分將用於防止非法資金流入，並鼓勵加密市場參與者的“注意義務”。
BIS稱，依賴於可信中介的現有反洗錢（AML）方法在加密貨幣中“效果有限”，但公共區塊鏈交易歷史可以提供有效的合規監控工具。
穩定幣是主要的非法加密流通工具
BIS聲稱，自2022年以來，穩定幣已超越比特幣（BTC），成爲犯罪分子使用加密貨幣的首選資產。據加密貨幣取證公司的報告顯示，截至2024年，穩定幣佔所有非法交易的約63%。
在這種方案中，污染穩定幣可能會以折扣價交易。風險評分也可能“隨着代幣在無權限區塊鏈中的移動而附加於UTXO或錢包本身”。
根據BIS，此舉將令用戶自身也承擔注意義務，可能改變完全去中心化交易中的行爲。
