原文作者：Nancy
轉載：Daisy，火星財經
在幣股概念被熱炒的當口，一條“數百萬美元被凍結”的推文，將MyStonks瞬間推上了風口浪尖。資金安全、交易平臺、合規風險等關鍵詞迅速點燃了投資者的神經，恐慌情緒在社區迅速蔓延。
面對質疑與猜測，MyStonks火速回應，此次凍結僅針對單一用戶，是爲了配合監管調查，並已與涉事用戶取得聯繫，指導其完成必要的合規信息提交。這一資金凍結事件引發了外界對幣股平臺安全性和合規資質的討論，一場商業角力似乎也正在上演。本文將回顧事件始末以及MyStonks的應對措施。
鉅額資金凍結系配合監管調查，普通用戶充提不受影響
8月13日，一位用戶在社交平臺X發佈消息稱，其從幣安提取的700多萬美元充值到MyStonks，但其中約620萬美元被凍結，提現渠道被關閉並分散資金，原因是平臺要求其提交材料以完成風控審覈。該消息迅速引發關注，引發市場對MyStonks安全性的質疑，特別是被OKX標記爲釣魚網站，進一步加劇信任危機。
針對該事件，MyStonks官方迴應稱，近期平臺收到針對某位特定用戶的監管執法要求。收到要求後，合規團隊立即通過安全渠道聯繫了相關用戶，並提供了詳細的信息提交流程。所有收集的信息將被安全保存，並僅在法律要求的範圍內共享。本次調查僅涉及單一用戶，內容包括反洗錢、與犯罪組織或詐騙集團的關聯、毒品交易、規避制裁及可疑活動報告等事項。普通用戶的充值和提現操作不受此次調查影響，可正常進行。
與此同時，MyStonks創始人Bruce J也在X平臺舉辦Space對事件進行了詳細說明。據Bruce J透露，合規團隊在上週收到了針對單一客戶的執法請求，並已與客戶取得聯繫，協助其提供相關證明材料，但現階段該用戶提供信息有限，尚無法確定何時會解凍。
據Bruce J解釋，根據(Bank Secrecy Act)約束，股票交易有機率會收到“對單筆或多筆累計超過100萬美元”的資金流/交易進行審查，如果發現異常需要向FinCEN提交SAR。因此，針對該用戶的定向調查和提現暫停並非平臺自主行爲，配合監管部門調查是每家交易所的法定義務，調查並不意味着客戶資金存在問題。他呼籲公衆不要過度解讀事件，並表示具體調查信息會直接發送給用戶，以保護其隱私。
他進一步披露，自成立以來，平臺的註冊用戶數超過了2萬名，每天大概會處理500到800筆充值和提現，99%都沒有問題。僅在過去24小時，MyStonks完成了超過400筆用戶提現業務，平均處理時間28秒。
“每位用戶的資產和賬戶安全是我們的生命線。我們從未丟失或者挪用過用戶一分錢。對於由於產品/交易等平臺過失導致的用戶損失，我們堅持全額賠償。關於網絡謠傳‘跑路’、‘詐騙’等惡意誹謗，我們呼籲大家通過正規、法律途徑獲取準確信息，不信謠、不傳謠。”Bruce J強調。
而據安全機構慢霧創始人餘弦表示，該用戶被凍結資金主要來自幣安提幣，DEX交互涉及STONKS和USDT兌換。如果MyStonks配合執法請求風控行爲成立，則需關注目標用戶在幣安的資金往來。
迴應合規資質與運營模式，強調合規風控是核心目標
MyStonks平臺的資金凍結事件引發了廣泛關注，也引起市場對平臺合規資質與運營模式的討論與質疑。
一些用戶認爲，平臺過度強調其MSB牌照，可能掩蓋了在證券交易合規上的不足，並藉助信息不對稱誤導非美國投資者；有用戶質疑，MyStonks將私募備案包裝爲全面合規許可，利用普通投資者對美國證券法規的不熟悉進行營銷；還有用戶指出，平臺凍結資金而非直接退回的做法，與規範金融機構操作慣例存在差異，可能反映其合規體系存在漏洞。
針對上述質疑，MyStonks官方作出如下回應。
官方強調，MyStonks是一家完全合規並受監管的平臺，持有美國FinCEN金融服務業務（MSB）牌照，並已完成美國SEC證券型代幣發行（STO）備案。平臺始終遵循合法合規運營的原則，嚴格遵守監管要求和風險控制政策。
在合規細節上，MyStonks指出其提交的Form D是SEC官方要求的聯邦備案，需要滿足Rule 504 / 506等條款，包括投資者資質驗證、信息披露、反欺詐條款遵守等，適用於依據Regulation D豁免發行證券的主體，MyStonks在提交Form D時嚴格遵循Regulation D與Regulation S要求。Reg S明確允許在美國境外向非美國投資者發行證券，這是SEC認可的合法跨境發行路徑。
MSB註冊由美國財政部下屬FinCEN負責管理，這是進入美國合規體系的重要一步。註冊後企業需遵守( 銀行保密法 )及 FinCEN 反洗錢規定，包括客戶盡職調查（KYC）、反洗錢監控（AML）、可疑交易報告（SAR）等。MyStonks每年按規定提交 AML 報告，並接受FinCEN的監管與審查。MSB註冊不僅是合規身份的確認，也是持續履行監管義務的開始。
同時，MyStonks強調，其全部業務不完全屬於STO，因此部分資產爲功能型代幣或數字商品，不在證券監管範疇內，也不受Regulation D投資者限制。
值得注意的是，據MyStonks披露，自成立以來，有部分用戶把MyStonks當“混幣器”使用，已經合規部門進行攔截；合規風控的核心目標，是確保平臺和用戶的安全，不被用於從事任何非法活動，包括恐怖組織、人口販賣、毒品交易、洗錢、詐騙、市場操縱、內幕交易等，從而滿足全球監管機構的法律合規要求。
從網站攻擊到資金流動異常，商戰疑雲浮現
在維權風波發酵後，MyStonks透露其網站遭遇DDoS攻擊，並收到大量的投訴和舉報。同時，維權用戶的資金行爲也引起了市場關注。這一系列事件引發外界對商戰可能性的猜測。
比如，據KOL@OxMayyy分析，該維權用戶資金幾乎沒有實質交易，每次充值後一小時內就提走，並且並非回到原充值地址，這類操作自然觸發風控；加上單筆或累計資金流過百萬美元時可能受到監管審查。同時，MvStonks近期還遭遇DDoS攻擊，說明平臺影響力正在擴大，因此此次爭議更像是對成長中平臺的市場壓力，所以她更傾向於將此事件視作一場商戰，而非單純的維權事件。
而據@CryptoPainter_X披露，當事人曾在名爲 Biyapay 的羣組中以“大叔”身份分享過自己的交易經歷，並曾表示其賬戶資金規模較大，同時對平臺體驗給予積極評價。該截圖也曾被Biyapay官方賬號轉發，而Biyapay與MyStonks在業務模式上恰好構成直接競爭關係。在他看來，這像是有預謀的商業抹黑行爲，但目前尚無確鑿證據。
KOL@加密無畏則作圖併發文詳細拆解了相關人物和機構，稱受害者疑似與 Biyapay 爲利益關聯方，其推文寫到，Biyapay 2019年的新聞顯示，BIYA GLOBAl LIMITED 獲GDFX GLOBAl香港分公司和香港九龍資本戰略投資。而GDFX GLOBAl 是一個外匯和差價合約經紀商平臺，曾被新西蘭、中國香港等地警告列入黑名單。
Infini聯合創始人@郡主Christine也表示，在商業競爭的戰場上，總有一些對手選擇使用卑劣手段：先是在社交平臺上鋪天蓋地地散佈負面信息，隨後通過技術攻擊擾亂正常運營，再以恐慌消息撬動用戶信任。對於經歷過這些的人來說，這往往是一個信號，你的業務已經觸碰到市場的核心。她認爲，真正的戰鬥不僅是爲了報復，更是爲了保護自己的成果、捍衛自己的立場。
有意思的是，在MyStonks凍結事件發生後，Biyapay不僅強調了多重風控與資金隔離的保護措施，還推出了資產遷移獎勵活動，用戶若使用MyStonks充值地址在Biyapay完成任意交易可獲得獎勵。這一舉措被圈內解讀爲，既是對用戶的激勵和保護，鼓勵資金安全遷移，也被視爲對競爭對手的一種市場策略。
對於網絡上的輿情風波，MyStonks迴應稱，近期網絡上試圖以合規風控爲由對平臺安全性進行抹黑、散佈負面信息的行爲，對此深感遺憾，而這也是作爲一家新資產交易平臺的必經之路。