當 "幣圈搬磚" 從加密貨幣交易的套利手段，演變成非法資金跨境轉移的工具，終究難逃法律的制裁。近日，上海警方通報了一起涉案金額高達 65 億元的 "幣圈地下錢莊" 案，17 家空殼公司通過 USDT（泰達幣）進行 "對敲" 交易，將資金轉移的灰色操作暴露在陽光之下。
65 億資金如何 "隱形" 跨境？
這起案件的操作模式堪稱 "教科書級" 的非法資金轉移：犯罪嫌疑人楊某、徐某等人控制 17 家國內空殼公司，專門爲有大額跨境轉賬需求的個人或企業 "服務"。
具體流程簡單粗暴卻極具隱蔽性：若有人需要向境外轉移資金（如超過每年 5 萬美元外匯額度的留學、購房等需求），只需將人民幣轉入這些空殼公司賬戶，境內團伙便通過境外關聯方，將等值的 USDT 或外幣打入對方境外賬戶。整個過程中，資金並未實際跨境流動，而是通過 USDT 的 "賬本對衝" 完成閉環 —— 境內收人民幣，境外付加密貨幣，中間抽成 3%-5% 的手續費，全程最快半小時即可完成。
據警方披露，僅三年時間，這個團伙就通過這種方式轉移資金 65 億元，涉及留學、購房、投資等多種場景。其中一名王姓女士爲給兒子在國外購置房產，一次性通過該渠道轉移 50 萬美元，最終因資金鍊斷裂導致境外賬戶遲遲未收到款項，才意識到被騙並報警。
爲何 USDT 成 "地下錢莊新寵"？
在這起案件中，穩定幣 USDT 成爲非法操作的核心工具，並非偶然。
作爲全球市值最大的穩定幣，USDT 號稱與美元 1:1 錨定，價格波動極小，且可在全球數百個交易所自由流通。這種 "類美元" 屬性，讓它天然具備了 "跨境支付媒介" 的功能 —— 相比傳統外匯，它無需經過銀行結算系統，轉賬速度快、手續費低，且交易記錄雖上鍊但難以直接關聯到個人，隱蔽性遠超現金或銀行轉賬。
更關鍵的是，USDT 的發行方 Tether 長期因 "儲備金透明度不足" 備受爭議，這反而讓它成爲灰色地帶的 "硬通貨"。地下錢莊看中的，正是其 "鏈上流通 + 監管模糊" 的特點：用 USDT 完成資金 "對敲"，既能避開外匯管制，又能通過加密貨幣的去中心化特性掩蓋資金來源和去向。
多地爆發同類案件，監管劍指 "幣圈洗錢"
事實上，上海這起案件並非個例。近期北京、廣東等地也陸續破獲多起利用 USDT 轉移資金的案件，涉案金額從數億到百億不等。這些案件的共性在於：藉助加密貨幣的跨境流通性，繞開外匯管理局的額度限制和銀行反洗錢審查，形成 "境內人民幣 - USDT - 境外外幣" 的非法資金通道。
警方指出，這類操作本質上是典型的 "地下錢莊" 行爲，違反(外匯管理條例)和(刑法)中關於非法經營罪、洗錢罪的相關規定。而隨着加密貨幣市場的發展，非法分子的手段也在升級：早期多通過現金交易完成 "對敲"，如今則利用混幣器、匿名錢包等工具進一步掩蓋資金軌跡，增加偵查難度。
值得注意的是，監管層對加密貨幣涉非法金融活動的打擊正在加碼。2023 年以來，中國人民銀行、公安部等多部門聯合開展 "打擊整治非法跨境金融活動" 專項行動，明確將 "利用虛擬貨幣進行資金跨境轉移" 列爲重點打擊對象。此次上海警方通報 65 億大案，正是對這類行爲的強力震懾。
警惕！普通人切勿觸碰 "加密貨幣洗錢" 紅線
對普通投資者而言，這起案件的警示意義尤爲重要：
切勿輕信 "高額度跨境轉賬" 服務：任何聲稱 "繞過外匯管制"" 快速大額轉賬 " 的渠道，本質上都是非法的，不僅資金安全無法保障，還可能涉嫌違法。
認清 USDT 的雙重屬性：作爲加密貨幣，USDT 的流通性便利了正常交易，但也被非法分子利用。參與任何涉及 USDT 的資金轉移，需確保來源合法、用途合規，避免捲入洗錢鏈條。
合法跨境轉賬有且僅有正規渠道：個人每年 5 萬美元外匯額度可通過銀行辦理，超過部分可通過留學證明、境外投資備案等合規方式解決，切勿貪圖便利選擇灰色路徑。
加密貨幣不是法外之地，當 "幣圈搬磚" 越過法律紅線，最終只會淪爲 "搬起石頭砸自己的腳"。這起 65 億大案再次證明：無論技術手段如何翻新，非法資金轉移終將被監管鎖定 —— 守住法律底線，纔是對自身資產最有效的保護。