下面說一下如何規避黑錢和銀行風控模型。如果是幾百幾千u的，就走大交易所吧，支付寶微信銀行卡都行，一定要求對方用平臺同名支付，所有什麼用老婆的，老媽的都不行，出事了誰也保不了你。還有儘量避免那種只賣不收的，剛進駐沒幾周的，或是交易量太少的商家。如果多次交易可以選擇同一個商家，因爲總是陌生人異地單筆交易的話容易風控，可能鎖定資金一週到一個月不等。

幾千到五萬u的，還是建議選擇平臺，而且是通過認證過的商家，大交易所會對提供認證的u商身份進行更嚴格的風控審覈，並有嚴格的反洗錢機制，還會預留保證金，相對來說更靠譜一些，而且確實收到黑錢的概率會小很多。牢記一點，也是必須要求同名支付。

至於承諾的被司法凍結包賠，就算了吧，你們看過具體規則嘛，需要警方開具的證明，而且只賠付10%，上限兩千u。只能說聊勝於無吧，還是要靠自己去研判。

對於五萬u以上出金需求的朋友，可以去找名氣大的otc博主，他們一般會承諾不用幣圈資金支付，不管真假吧，他花那麼大力氣宣傳自己， 名聲和信譽就是最有力的保障，即便真出現問題，他們也會爲了保住名聲不會讓你太虧。而且萬一要是銀行方面需要你提供大額資金來源的時候，他們還可以配合出票。當然即便是與他們交易也要在平臺內部交易，並且要求同名。

以上交易都要保存所有的交易記錄（如聊天記錄、轉賬截圖、平臺訂單號），防着萬一被凍卡的話，向警方證明資金合法性。

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