北极熊队长bit

最近一周，有十几个咨询案件都和现金买卖U有关。所有案件的共同点就是：
交易方式是用现金换U，并且常常去异地进行交易。交易过程中没有经过任何实名认证或严格的审核。有的交易完成后直接被公安机关控制，甚至连开车送货的司机也一并被抓！
为什么现金交易容易被查？
现金交易往往无法追踪资金来源，容易涉及电诈资金，甚至被认定为“诈骗洗钱”行为。当交易金额巨大（如几十万甚至更高），公安机关会怀疑你参与了电信网络诈骗案件。如果交易过程中没有任何审核，买家和卖家信息不清，资金来源不明，可能会被认定为掩隐犯罪，面临刑拘。
特别提醒：
今年，线下现金买卖U的案件激增，上海、青岛、义乌、潮汕等地的“U商”不断被抓，涉嫌的都是诈骗和洗钱案件。对于没有审查的地区U商，交易资金很可能来自电诈受害人，这使得参与者很容易被认为是洗钱或诈骗的帮凶。
结论：远离线下现金交易买卖U，避免陷入诈骗和洗钱的风险！

最近现金交易卖U被查的事越来越多了！一旦被“叔叔”按住，三道问题你得答清楚，不然麻烦大了：
1️⃣ 你为什么不用交易所，偏要选择线下现金交易？
交易所安全透明，你却选择现金交易，是不是怕暴露什么？
2️⃣ 你知道跟你现金交易的人是谁吗？
他是炒币的、U商、受害人，还是洗钱团队的一员？如果你根本不清楚，那嫌疑可就大了。
3️⃣ 你如何确认对方支付的现金没有问题？
这些钱是不是电诈、诈骗得来的？你能保证来源安全吗？
哪些行为会被重点关注？
高溢价交易：你的卖U价格远高于市场价。异常交易方式：比如“飞机接单”“汇旺担保”，或者上游指定客户。关联电诈资金：对方买U用来投资被骗，或U流入诈骗地址，你没审核，责任难逃。
特别提醒：只要交易的资金源头涉及电诈，你就可能面临刑拘，甚至牵连亲友被约谈！

最近有粉丝私我，说炒币赚了几百万，想知道这些钱会不会被没收，变现时银行卡会不会被冻结，甚至牵扯到刑事案件？我专门咨询了律师朋友，以下是详细解读：
个人炒币是否合法？
根据现行法律，个人交易虚拟货币并不违法，但前提是交易的资金来源合法。获利会被没收吗？
目前，没有法律明确规定个人炒币的获利需要被没收。炒币属于风险自担行为，赚多赚少都是个人的事，不涉及强制处罚或没收。变现时会冻卡吗？
如果变现收到的资金被证明是电诈或其他违法所得，就有可能被冻结，且需要通过退赔程序来解冻。但如果交易行为正常、价格合理，则不会涉及刑事案件。什么情况下会涉及刑事？
通常，涉刑的情况主要出现在“U商”身上，也就是频繁买卖USDT且交易规模巨大的从业者。普通投资者只要资金来源和交易记录清晰，通常不会被认定为犯罪。
总结：炒币不违法，但出金时需确认资金来源合法，注意保存交易记录，防止被冻结。

最近听说一些买U卖U的骗局，特别是对方让你注册一个新钱包的操作，小心被骗！以下是套路详解以及能否追回的关键点：
套路解析
对方交易时要求你注册一个指定的Web3钱包，比如某易钱包。他会手把手教你，初次交易金额较小，验证提现确实成功，让你放下戒心。随后，大额交易时，对方会通过钱包的多签功能或其他手段，直接转走你的U。这一切可能发生在你刚收到U之后，钱就已经不见了！能否报案追回？
链上追踪证据：如果这笔U最终进入中心化交易所，并且与对方实名信息或同伙相关联，形成证据闭环，完全可以向公安机关报案，以诈骗罪或盗窃罪立案。资金流转复杂：如果对方将U转至洗币地址（如汇旺、龙卷风等），资金追踪难度加大，追回的可能性较低。
重要提醒
务必警惕陌生人要求注册新钱包的操作，尤其是涉及资金时，保持账户和私钥安全！交易记录、钱包信息一定要保存好，方便后续追查。

昨天跟一位律师朋友聊起，最近不少人咨询关于做合约亏损是否能立案追回的问题。尤其是那些通过人民币入金换U后玩合约的人，结果本金很快爆仓，甚至亏了几万、几十万，还有带单指导的陷阱。今天就给大家讲清楚，哪些情况可以报案追回损失：
第一种情况：大平台亏损，属于风险自担
比如你在某易或某安这样的大型交易所，通过猜涨猜跌的合约交易（比如比特币或狗狗币）导致亏损，这种亏损归因于市场行情，不属于刑事范围，只能算风险自担，亏损自负。
第二种情况：被带单骗到野鸡交易所，可能涉嫌诈骗
如果有人自称“合约高手”，教你操作并保证稳赚不赔，随后诱导你进入野鸡交易所，将U换成平台币。这种平台可能提供空气币交易，甚至用“天地针”“千倍杠杆”等手段后台篡改数据，最终导致你爆仓。如果有这样的情况，明显属于诈骗罪，公安机关是可以立案的，这类案例成功立案的不在少数。
总结
合约亏损的核心在于：是市场行情正常亏损，还是人为篡改数据骗钱？正规的交易所亏损风险自担；如果涉及野鸡平台和虚假操作，赶紧收集证据报案！

左侧交易：在行情尚不明朗时，提前买入或卖出，赌市场即将反转。比如，在下跌过程中抄底，认为“快到底了”。这种方式高风险，但如果方向猜对了，回报也很可观。
右侧交易：等市场趋势明显后再行动，比如价格突破关键点位或开始反弹时才进场。这种方法更稳妥，风险较低，但可能错过最早的那波收益。
总结一句：左侧是“赌”，右侧是“跟”。选择哪种策略，取决于你的风险偏好。

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2024年12月1日，公安部与国家发展和改革委员会、工业和信息化部、中国人民银行联合印发的《电信网络诈骗及其关联违法犯罪结合惩戒办法》正式生效。这意味着，一旦被认定为涉及虚拟货币交易的行为属于新规惩戒对象，名下所有银行卡、电话卡可能都会被冻结，信用也会受到影响。
那么，交易虚拟货币是否都会被纳入惩戒范围呢？经过我与律师朋友的详细咨询，得出的结论是：单纯的虚拟货币交易行为不会被直接惩戒。新规明确指出，只有涉及电信诈骗及关联犯罪，或出借银行卡、电话卡等行为的，才会被列入惩戒对象。
具体来说，如果你的虚拟货币交易行为涉及刑事犯罪，例如构成帮信罪、掩隐罪、诈骗罪等，或者你为犯罪分子提供银行卡等支付工具用于虚拟货币交易，那么你就会被纳入惩戒范围，面临法律后果。
总结一下，只要你的交易行为不涉及帮助犯罪分子，或者不涉及出借卡片等违法行为，单纯的虚拟货币交易不必担心惩戒。

如果你在炒币过程中因收到赃款而导致银行卡被冻结，想要顺利解冻并排除犯罪嫌疑人身份，以下是你需要准备的关键证据。这些材料能帮助你在公安机关面前证明自己是无辜的，确保不涉及退赔解冻：
第一，原始买U入金的证据
很多人忽略了买U时的入金证据，实际上，这些证明至关重要。你需要提供最开始囤币、买U时的交易凭证，只有有了这些证据，才能证明U的来源是合法的。如果你的买币记录时间较久且没有相关订单数据，可以向交易所客服请求调取。
第二，出U订单与对方银行卡实名信息
提供卖出U的订单信息以及对应的收款方银行卡实名信息，可以帮助还原交易的合法性。如果你有与对方的聊天记录，记得提供相关对话记录，这能更进一步证明你的合法交易。
第三，交易所账户注册信息与银行流水
需要提供自己在交易所的账户注册信息，此外，展示你的银行流水也是关键，尤其是如果你有稳定的工作和收入。证明炒币只是个人的合法投资行为，而非从事洗钱等违法活动。
最后，提交给公安机关的情况说明也要清晰详细，载明买卖U的过程、时间、金额等信息。通过这些资料，能够帮助你顺利解冻银行卡。

在中国大陆，虚拟币交易正面临越来越严格的监管。若你没有清楚了解其中的法律风险，可能会在不经意间触犯法律。以下是虚拟币交易中的三大法律红线，一旦逾越，不仅银行卡可能被冻结，严重的甚至会涉及刑事犯罪：
第一，卖U给“小白”
有些人出于好心，卖U给刚接触虚拟币的“新手”，然而，若“小白”在第三方平台投资时被骗，尽管交易已经完成，办案单位有时会错误地将你列为嫌疑人，冻结你的收款账户，甚至追究刑事责任。
第二，现金交易USDT
自2024年下半年起，线下现金交易USDT的风险大增。一旦你收到来自电信诈骗的资金，公安机关往往会把你当作洗钱嫌疑人，冻结银行卡并将你送入看守所。
第三，通过某些未实名认证的交易平台进行买卖
如果你在某些未对交易对方信息进行核实的交易平台上进行买卖，收到了电诈资金，公安机关会将你的银行卡冻结，并可能会把你列为洗钱嫌疑人，甚至上网追逃。
总之，虚拟币交易中的法律红线不可逾越，一定要了解清楚相关规定，避免因一时的疏忽而带来严重后果。

最近，一位群友兴奋地分享了自己的“商机”：在某平台上，通过搬砖波币、E币、C币、K豆等赚取1-2分钱的差价。例如，用1万元去赚200元，做个几十趟就能轻松赚到几千元。看起来像是一项非常可行的投资机会，但其实你可能已经踩入了法律的陷阱。
这种所謂的“差价套利”并非真正的投资行为，而是你正在帮一个网赌平台做支付结算。这些平台通常只使用某种特定的虚拟币（如波币），价格波动非常小，通常买入价是0.98到0.99，卖出价是1.01到1.02，差价几乎可以保证盈利。但事实上，这些虚拟币的真正用途并不是投资，而是用于赌客上下分结算，简单来说，你是在充当赌场的支付结算“中介”。
根据《帮信罪司法解释》，如果你明知对方利用信息网络进行赌博犯罪并提供支付结算帮助，你就涉嫌参与洗钱和资金转移，可能面临最高三年的有期徒刑。所以，千万别以为这是发现了商机，你可能正在帮忙犯罪。
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在虚拟币交易中，如果你在平台外与他人交易USDT或其他虚拟币，对方收款后却声称没有收到币，不愿支付现金或人民币，这种行为已经构成诈骗。你可以通过报案，公安机关介入后冻结对方的账户并依法返还款项。然而，现实中想要立案并不容易。很多受害者在控制住对方并将其送到公安局后，得到的答复却是案件不能立案。
这是因为根据2021年924通知，虚拟货币相关交易被视为非法金融活动，交易虚拟货币的行为属于风险自担，公安机关认为这种交易不受法律保护，因此拒绝立案。但需要明确的是，924通知并未否定虚拟货币的财产属性，虚拟货币同样具有价值，属于刑法保护的财产对象，因此诈骗行为仍可构成刑事案件，依法应当立案。
如果公安机关不给你立案，可以向上一级公安机关或同级的人民检察院申请立案监督，争取追讨自己的损失。
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在炒币、外贸或换汇过程中，若因收到不明资金而导致银行卡被冻结，许多人感到无从下手。但其实，根据公安部的相关规定，你是可以通过合法途径和公安机关沟通解冻的。下面是具体的解冻流程：
第一步：查询冻结单位
银行卡被冻结后，首先需要到开户银行查询冻结的具体单位、联系人和联系电话。公安机关办理冻结手续后，银行会告知你冻结情况并提供冻结单位的相关信息。
第二步：排除诈骗和洗钱嫌疑
接下来，重点是提供证据，证明你并非涉案人员。如果你涉及虚拟币交易，提供出售USDT的订单信息；外贸交易的，可以提供合同、发货信息和交易记录等；如果你有稳定工作，可以提供社保和工资证明，证明你是正常收入，未参与违法活动。此外，还需提供资金来源证明，表明你收款是合法和善意的。
第三步：与公安机关协商解冻
解冻过程往往需要与办案单位协商，排除诈骗和洗钱嫌疑后，你可能会被要求进行退赔。最终，你可以根据案件进展，商议一个合适的金额进行退赔，解除冻结。
解冻过程可能需要时间，但只要遵循正确流程，排除嫌疑，你会最终恢复正常账户。
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你能想象吗？他过去三年过得如同噩梦——一笔简单的“卖U”交易，导致他名下所有银行卡被冻结，连微信、支付宝甚至电话卡都被公安机关停了。上周末，一位律师朋友和我分享了这个悲惨的案例。
这个人是在2021年炒币的时候，参与了“卖U”操作，结果收到了赃款。这笔钱来源于一级涉案的银行卡，也就是所谓的“黑钱”，直接来自受害人。一旦银行发现了这笔资金流动，迅速冻结了他所有的账户和卡片。而最让人心慌的是，不仅是银行账户被冻结，连微信、支付宝、电话卡也相继被公安机关停用了。
这种情况通常发生在“上了两卡惩戒名单”或“总对总”的情况下。如果你遇到类似情况，律师给出的建议是：不要坐等解冻，即使你最后能够解冻银行卡，也不会轻易解除微信、支付宝的冻结。最重要的是，首先要去当地的反诈中心查询自己是否上了名单。如果你的卡被冻结属于“总对总”的情况，那么必须尽快去异地处理解冻问题，并开具无涉案证明。然后带着这些材料返回本地反诈中心，提交解除冻结的相关申请。
总结： 炒币赚取的收益，可能带来意想不到的麻烦。一定要保持警惕，避免陷入“黑钱”交易的陷阱。
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