A) 虚假付款凭证 工作原理:您在币安 P2P 上出售 USDT。买家发送虚假的银行转账截图——但实际上没有钱到账。如果您在未检查的情况下释放加密货币,它就没了。 示例:买家“显示”已向您发送 PKR 50,000。您的账户余额保持不变。 保持安全:始终检查您的银行,不仅仅是截图。只在币安聊天中沟通(以便记录争议)。
B) 退款诈骗 工作原理:买家使用可逆的付款方式(PayPal、信用卡)。在您释放 USDT 后,他们撤销付款。 示例:他们声称“未经授权的 PayPal 交易”——您失去现金和加密货币。 保持安全:避免使用可逆的付款选项。优先选择经过验证的直接银行转账。
C) 非平台交易 工作原理:买家在 WhatsApp/Telegram 上提供“更好的价格”。您发送加密货币;他们消失。 示例:您在币安外交易——买家在收到 USDT 后将您拉黑。 保持安全:绝不要在币安托管之外进行交易。