进入加密货币的世界通常从购买比特币、以太坊或某个有前景的山寨币开始。但是，在这个第一步之后，出现了个大问题：如何随著时间的推移增长这些资产，而不需要花几个小时在屏幕前进行日常交易？不是每个人都有这种个性、时间或兴趣去操作图表、跟随技术信号或承担日内交易的风险。
在这里出现了在加密市场中产生被动收入的想法。随著行业的发展，出现了各种获得稳定收益的方式，而不需要依赖频繁的交易。这些策略依赖于像质押、贷款、收益农业或甚至分发奖励给持有者的代币等机制。换句话说，就是让你的资产运作，同时你专注于其他活动。
在这篇文章中，我们探讨了五种让你的加密货币实现收益的实用、安全的方法，符合你对这类资产的知识水平。
1. 质押（Proof-of-Stake 及衍生品）
质押是最传统的被动收入策略之一。它涉及「锁定」或委托你的资产在 PoS 网络中以帮助验证区块或维持网络安全，并获得奖励。
该观察：
节点与验证者：选择一个表现良好的验证者——高正常运行时间、低手续费和良好历史——会有所不同。
锁仓期：某些网络要求资产必须保持锁定的最短时间。
通胀 / 代币发行：高收益百分比如果网络的通胀率很高，可能意义不大。
流动质押：提供代表性代币的协议可保持流动性并可用于其他 DeFi 策略。
以太坊、索拉纳、宇宙或波卡等网络是常见的质押选择，具体取决于风险评估。
2. 加密贷款和收益平台
另一种方式是将你的加密货币（特别是稳定币）借出到集中式平台（CeFi）或 DeFi 协议中，并获取利息。
重要方面：
对手风险：在 CeFi 中，企业可能会遇到流动性问题或欺诈；在 DeFi 中，风险在于智能合约。
稳定币与波动加密货币：稳定币通常提供更稳定和安全的利率，但收益较低。
提款条件：某些贷款要求锁定或对退出收取罚金。
变动利率：根据供需变化而变化，因此需要监控。
3. 收益农业和流动性提供
这是一种更进阶但潜在可盈利的策略。涉及向去中心化交易所的流动性池提供流动性，并获取部分手续费和额外奖励。
考虑要点：
临时损失：如果代币对的价值相差很大，你可能会损失，这比单纯持有它们还要糟。
额外奖励：通常包括额外的代币，这些代币有时具有波动性或需求低。
协议的安全性：黑客和漏洞是现实风险；检查审计和声誉。
持续监控：收益农业要求在利率和奖励变化时在池之间移动。
4. 具有收益的稳定币
稳定币通常可以抵御波动性，但某些「收益型」版本会自动生成利息或通过 DeFi 中的包装器生成利息。
该考虑：
收益模型：可以来自安全资产（债券、国库券）、贷款利息或 DeFi 中的奖励。
监管：在墨西哥或巴西等国家可能存在税务要求或限制。
流动性风险：即使是稳定币也可能会在协议失败时面临暂停或问题。
实际收益率：必须在计算通胀、手续费和风险后计算。
5. 具有股息或分红的代币
某些加密项目将部分收入分配给持有者。例如，某些交易所的代币会退还手续费或进行烧毁，这对社区有利。
该评估：
实际分配的收益百分比：如果是象征性的，那么风险不值得。
项目的透明度和向持有者支付的历史。
代币的流动性：“股息”如果后来很难出售或贬值过多就没有意义了。
风险-回报比较
质押和稳定币：低风险，适度回报，理想选择优先考虑安全性的人。
借贷和 CeFi：回报更可预测，但存在对手风险。
收益农业：高回报的潜力，但也面临快速损失和更大技术风险。
如何安全地开始
选择你了解和信任的资产。
在策略间多样化：质押、借贷和低风险池。
从小额开始：先试试再投入大额。
监控协议和奖励：即使不是每日交易，也需要跟进。
再投资收益：复利可以在长期内增加收益。
你不需要进行交易就能看到你的加密货币增长
在不进行交易的情况下让你的加密货币增长是可能的，特别是如果你有意识地应用被动收入策略。通过精心设计和多样化的投资组合，你可以在减少市场压力的同时获得稳定的收益。
你是否已经知道所有这些通过加密货币生成被动收入的方式？
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