隨著虛擬資產市場發展迅速，台灣金管會對相關業者洗錢防制的監管力道也持續升級。三川通證股份有限公司昨日因多項 KYC 與交易監控疏失，遭裁罰新台幣 150 萬元，成為最新案例。回顧過去一年，已有超過六家業者因類似違規被罰。
三川通證遭金管會開罰 150 萬元
金管會證期局 7 月 29 日公告，三川通證股份有限公司 (經營比特街 BitStreetX 交易所) 因違反《洗錢防制法》第 8 條、第 10 條及第 13 條等，遭裁罰新台幣 150 萬元。這起裁罰源於 2024 年底的專案檢查，揭露其在客戶審查、交易監控及紀錄保存等多個環節存在缺失。
（一）辦理客戶審查措施有未依規定取得法人客戶高階管理人員之姓名、未確認高風險客戶之財富及資金來源及未評估客戶是否有足夠財資力，即核准提高其新臺幣入金及提幣限額等情事。 （二）辦理交易持續監控有未依規將客戶之註冊 IP 位址納入監控範圍，以及未留存可疑交易警示案件之結案日期等情事。 （三）辦理紀錄保存作業有帳務系統所載交易紀錄有與實際不符等情事。
過往案例回顧：從多張罰單看台灣 VASP 力求合規
三川通證並非近期唯一遭罰的虛擬資產服務提供商 (VASP)，以下一一回顧金管所開出的多張罰單。
禾亞數位科技遭罰 150 萬元
今年 7 月，禾亞數位科技股份有限公司 (經營 HOYA BIT 交易所) 因違反《洗錢防制法》遭開罰，缺失包含客戶風險評估不足、高風險客戶未落實審查與帳號關閉、可疑交易未申報與調查、紀錄未確實留存。
鏈科公司遭罰 102 萬元
今年 7 月，鏈科股份有限公司 (經營 XREX 交易所) 因違反《洗錢防制法》與《個資法》遭開罰，缺失包含未針對高風險客戶加強審查、對銀行通報詐騙的用戶未重新驗證身份，以及將用戶個資存放於外部公司系統卻未有安全措施。
拓荒數碼遭罰 50 萬元
今年 7 月，拓荒數碼科技股份有限公司 (經營 ZONE Wallet) 因違反《洗錢防制法》遭開罰，缺失包含高風險客戶未確實審查、資金來源未查核、灰名單處理不當。
(三家虛擬通貨業者違反洗錢防制法，金管會金檢罰款超過 300 萬台幣)
王牌數位遭罰 152 萬元
去年 7 月，王牌數位創新股份有限公司 (經營 ACE 交易所) 因違反《洗錢防制法》成首例遭開罰對象，缺失包含客戶未確實審查、交易監控不力、紀錄未確實留存、個資管理不當。此案例也正式開啟了 VASP 進入「專案檢查與裁罰」的法遵上路新時代。
現代財富科技遭罰 150 萬元
現代財富科技有限公司 (MaiCoin) 因違反《洗錢防制法》遭開罰，缺失包含客戶未確實審查、交易監控不足、交易記錄不完整、應對異常交易不當。
幣託科技遭罰 150 萬元
幣託科技股份有限公司 (Bito)因違反《洗錢防制法》遭開罰，缺失包含客戶審查不周、交易監控不完善、資料保存疏漏、可疑交易處理不當。
(台灣金管會再開鍘！MaiCoin、幣託洗錢防制缺失，各罰 150 萬新台幣)
金管會一直都明確表示，未來仍將維持一定的檢查頻率與處分力道，以確保台灣 VASP 業者能符合國際反洗錢標準與 FATF 要求，避免系統性風險。
從罰款到轉型，虛擬通貨產業合規成監管重點
隨著虛擬資產在金融體系中的需求日漸升溫，合規已成為 VASP 的必要條件。金管會連續出手，不僅揭示了產業當前的不足，也推動各平台加速建立風控體系並完善 KYC 與審查流程，未來台灣虛擬資產市場有望朝向更透明、安全且永續的方向發展。
這篇文章 虛擬通貨業者遭罰再添一樁：三川通證違反洗錢防制遭金管會開罰 150 萬元 最早出現於 鏈新聞 ABMedia。
