金管會同日重罰三家交易所，洗錢防制缺失成主因
金管會證期局於 7 月 17 日同時公告三起虛擬資產交易所處分案，禾亞數位科技股份有限公司（HOYA BIT）遭罰 150 萬元、鏈科股份有限公司（XREX）遭罰 102 萬元，以及拓荒數碼科技股份有限公司遭罰 50 萬元，三家業者合計被罰 302 萬元。
此次處分源於金管會在 2024 年 11 月至 12 月間，針對這三家交易所進行的防制洗錢及打擊資恐作業專案檢查。檢查結果發現，三家業者均存在違反洗錢防制法相關規定的情事。
禾亞數位科技股份有限公司（HOYA BIT）：主要缺失包括對非高風險客戶未瞭解建立業務關係目的、未落實客戶風險評估，以及對銀行通報涉詐騙客戶未評估申報疑似洗錢交易等問題。
鏈科股份有限公司（XREX）：因遺漏調查疑似洗錢交易、未對高風險客戶辦理加強審查、未查證財富及資金來源，以及將客戶個人資料留存於外部系統而未有適當安全措施等問題被處分，同時也違反個人資料保護法。
拓荒數碼科技股份有限公司：缺失則集中在客戶審查措施，包括應婉拒建立業務關係卻仍核准註冊、未確認高風險客戶財富及資金來源等情事。
三家業者發聲明回應，強調營運正常積極改善
面對金管會的處分，三家交易所均於同日發佈聲明回應。
禾亞數位科技股份有限公司（HOYA BIT）：表示虛心接受主管機關指導，感謝給予寶貴建議，讓公司有機會更深入檢視與優化內部作業。該公司強調本次處分並未影響客戶權益與平台正常營運，投資人可安心繼續使用服務，並承諾將以更高標準服務使用者。
點這裡看 HOYA BIT 完整聲明
鏈科股份有限公司（XREX）：在聲明中誠心感謝主管機關指正，表示針對缺失情事虛心檢討，已展開改善與優化措施。該公司強調在洗錢與詐騙防制、打擊資恐、使用者審查、交易監控、資料保存等各產業，將全力符合監管期待，並確實妥善保護使用者權益。
點這裡看 XREX 完整聲明
拓荒數碼科技股份有限公司：則表示虛心接受主管機關指出的缺失，並於檢查後積極強化內部控制制度與洗錢防制相關機制。該公司已深切檢討並立即啟動改善計畫，包含強化內部控制、提升教育訓練、升級風險控管系統等措施，強調本次處分未對平台營運及使用者權益造成影響。
點這裡看拓荒數碼 完整聲明
金檢處罰案例回顧，150 萬元成主流平台標準罰金
回顧金管會近年來對虛擬資產交易所的處分紀錄，可發現監管力度持續加強。2024 年 7 月，ACE 王牌交易所因洗錢防制缺失遭罰 152 萬元，成為金檢裁罰首例。同年 11 月，MaiCoin 和幣託（BitoEx）也因違反洗錢防制法各遭罰 150 萬元。
2025 年 5 月，由於幣想科技涉詐風波，引爆台灣虛擬貨幣洗錢危機，金管會啟動史上最大規模金檢，鎖定 12 家加密平台進行檢查，同月 HzBit 鴻朱交易所也因違反洗錢防制法遭罰 152 萬元。從處罰案例來看，洗錢防制法違規已成為虛擬資產業者面臨的主要合規風險。
值得注意的是，台灣三大主流交易所幣託、MaiCoin 及 HOYA BIT 分別在不同階段被金管會裁罰，且罰鍰金額皆為 150 萬元。雖然違規細節各異，但罰金一致，顯示主管機關對主要平台已建立明確且一致的裁量基準，也釋出強烈訊號：金管會對大型業者的監理強度不再僅止於勸導，而是透過實質罰則落實制度要求。
監管趨勢分析，合規門檻持續提升
此次同時處分三家交易所，顯示金管會對虛擬資產業的監管態度更趨嚴格。
從處罰內容來看，主要問題集中在內部控制制度不完善、客戶審查機制不確實，以及交易監控系統功能不足等面向。
虛擬資產業者面臨的合規挑戰日益嚴峻，除了需要建立完善的洗錢防制機制外，還必須投入更多資源強化內部控制制度。
從監管趨勢來看，金管會未來可能會進一步加強對虛擬資產業的檢查頻率和處罰力度。隨著監管要求不斷提高，業者的合規成本勢必持續上升，這對於資源有限的中小型交易所而言，將形成更大的經營壓力。此次三家交易所同時受罰的案例，也為其它虛擬資產業者敲響警鐘，提醒業界必須更加重視洗錢防制作業的落實執行。
『台灣3間交易所共遭罰302萬！HOYA BIT、XREX、拓荒發聲明回應』這篇文章最早發佈於『加密城市』