Nhiều nhà đầu tư sau khi chốt lời crypto thường muốn rút USDT về VND, nhưng không ít người đã bị phong tỏa tài khoản hoặc điều tra do giao dịch với đại lý hoặc trung gian không rõ nguồn gốc.
Quy trình “gửi USDT – nhận VND – nhả coin” tưởng an toàn, nhưng rủi ro lớn nằm ở nguồn tiền bẩn. Nếu dòng tiền chuyển đến liên quan đến lừa đảo, cờ bạc hay rửa tiền, ngân hàng có quyền phong tỏa và điều tra tài khoản người nhận, dù họ vô tình.
Ngay cả khi giao dịch với “đại lý uy tín”, rủi ro vẫn tồn tại, bởi các tài khoản trung gian có tần suất nạp rút cao, dễ bị liệt vào danh sách giám sát. Hệ thống Big Data của ngân hàng hiện có thể truy vết và phát hiện các luồng tiền đáng ngờ chỉ trong vài giây.
Lời khuyên cho nhà đầu tư:
Chỉ quy đổi qua nền tảng được cấp phép hợp pháp.
Tránh giao dịch cá nhân hoặc chuyển tiền qua nhiều trung gian.
Tách biệt tài khoản đầu tư và tài khoản sinh hoạt.
Theo dõi biến động tài khoản và lưu lại lịch sử giao dịch để chứng minh nguồn tiền.
Lợi nhuận từ crypto có thể lớn, nhưng rủi ro đến từ khâu quy đổi còn lớn hơn. Một giao dịch bất cẩn có thể khiến tài khoản “đóng băng” – và toàn bộ thành quả tan biến.