Sở Bảo vệ Tài chính và Đổi mới California (DFPI) đã phạt công ty Crypto ATM có trụ sở tại Seattle, Coinme, Inc. 300.000 đô la vì đã vi phạm Luật Tài sản Tài chính Kỹ thuật số (DFAL) vừa được ban hành của bang.
Theo thông cáo báo chí, hình phạt này đánh dấu hành động thực thi đầu tiên theo luật, có hiệu lực từ năm 2023 nhằm tăng cường giám sát các công ty tài sản kỹ thuật số.
Coinme vận hành một mạng lưới các ki-ốt tiền điện tử, còn được gọi là ATM tiền điện tử, tại nhiều địa điểm bán lẻ trên toàn California. Những máy này cho phép khách hàng mua và bán tài sản kỹ thuật số bằng tiền mặt hoặc thẻ ghi nợ.
Tuy nhiên, theo DFPI, Coinme đã vi phạm quy tắc bằng cách cho phép các giao dịch vượt quá giới hạn hàng ngày là 1.000 đô la mỗi khách hàng, rõ ràng là một sự vi phạm các điều khoản của DFAL.
Ngoài việc vượt quá giới hạn giao dịch, DFPI phát hiện rằng Coinme đã không cung cấp các thông tin giao dịch cần thiết trên biên lai của khách hàng, vi phạm khác đối với quy định tài chính kỹ thuật số của bang.
Các nhà quản lý California gửi một thông điệp rõ ràng về Crypto ATM
Theo một lệnh đồng ý, Coinme đã đồng ý trả khoản tiền phạt 300.000 đô la, trong đó bao gồm 51.700 đô la bồi thường cho một cư dân lớn tuổi ở California đã bị lợi dụng trong một vụ lừa đảo tiền điện tử thông qua một trong những ki-ốt của công ty.
Công ty cũng phải thực hiện các thay đổi hoạt động để đảm bảo tuân thủ và ngăn chặn các vi phạm trong tương lai.
Ủy viên DFPI KC Mohseni nhấn mạnh rằng hành động thực thi nhằm thiết lập một tiền lệ.
“Hành động thực thi này nên gửi một thông điệp mạnh mẽ đến các nhà điều hành ki-ốt rằng California nghiêm túc khi yêu cầu các công ty tài sản kỹ thuật số tuân theo các quy tắc giúp ngăn chặn những kẻ lừa đảo lợi dụng người dân California không nghi ngờ,” Mohseni nói.
DFAL được thiết kế đặc biệt để giải quyết tình trạng gian lận ngày càng tăng liên quan đến các ki-ốt tiền điện tử, đã trở thành công cụ cho những kẻ lừa đảo nhắm tới các nhóm dễ bị tổn thương, đặc biệt là người lớn tuổi.
Các nạn nhân thường bị lừa để chuyển tiền trực tiếp vào ví kỹ thuật số của những kẻ lừa đảo thông qua các máy này.
Trong khi đó, đây không phải là lần đầu tiên bang này truy quét các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử. Vào tháng 5, DFPI California và Bộ Tư pháp đã hợp tác để chống lại lừa đảo tiền điện tử, đóng cửa 26 trang web lừa đảo với sự trợ giúp của công cụ theo dõi lừa đảo tiền điện tử được sử dụng rộng rãi.
Dựa trên các khiếu nại của người tiêu dùng, công cụ này đã giúp phát hiện 4,6 triệu đô la thiệt hại liên quan đến các kế hoạch lừa đảo.
Các nhà quản lý California đã nhận được 2.668 khiếu nại từ cư dân thông qua công cụ 'Crypto Scam Tracker', dẫn đến việc xác định 7 kế hoạch lừa đảo mới. #CryptoScam #CryptoFraud #CaliforniaDFPI https://t.co/GEhyLAXURy
— Cryptonews.com (@cryptonews) Ngày 11 tháng 3 năm 2025
Trong năm 2023, người dân California đã mất khoảng 1,2 tỷ đô la cho các vụ lừa đảo tiền điện tử, theo FBI. Đáng chú ý, DFPI đã nhận được 2.668 khiếu nại, dẫn đến việc phát hiện bảy vụ lừa đảo mới.
Các quy định và giấy phép tiền điện tử của California đang hình thành
California đang tiến gần hơn đến việc chấp nhận tiền điện tử trong tài chính công với việc thông qua nhất trí Dự luật 1180.
Được thông qua bởi Hội đồng Bang vào ngày 2 tháng 6, dự luật cho phép Sở Bảo vệ Tài chính và Đổi mới (DFPI) khởi động một chương trình thí điểm cho phép các cơ quan bang chấp nhận tài sản kỹ thuật số để thanh toán phí.
Hội đồng California nhất trí thông qua dự luật thanh toán tiền điện tử. AB-1180 hiện đang được chuyển tới Thượng viện. #crypto #California https://t.co/HCk96E5CxN
— Cryptonews.com (@cryptonews) Ngày 4 tháng 6 năm 2025
Được giới thiệu bởi thành viên Hội đồng Avelino Valencia, dự luật cũng yêu cầu DFPI nộp một báo cáo chi tiết trước ngày 1 tháng 1 năm 2028, đánh giá khối lượng giao dịch tiền điện tử, những thách thức quy định và các khuyến nghị. Chương trình sẽ kết thúc vào ngày 1 tháng 7 năm 2031.
Ngoài ra, AB-1180 thiết lập Luật Tài sản Tài chính Kỹ thuật số, yêu cầu các doanh nghiệp phải có giấy phép DFPI trước ngày 1 tháng 7 năm 2025 để hoạt động trong lĩnh vực tiền điện tử. Nó cũng đặt ra các quy tắc bảo vệ người tiêu dùng và sử dụng stablecoin.
Mặc dù dự luật không bắt buộc việc áp dụng tiền điện tử, nó trao quyền cho DFPI khám phá các hệ thống thanh toán kỹ thuật số an toàn và hiệu quả, định vị California như một nhà lãnh đạo tiềm năng trong việc tích hợp tiền điện tử trong khu vực công.
Bài viết 'Gã khổng lồ Crypto ATM Coinme bị phạt 300K đô la vì vi phạm giới hạn của California—Điều gì sẽ xảy ra tiếp theo?' xuất hiện đầu tiên trên Cryptonews.
