Citibank đang phải đối mặt với một vụ kiện từ một người đàn ông cáo buộc rằng ngân hàng đã không cảnh báo về các giao dịch đáng ngờ liên quan đến một vụ lừa đảo tiền điện tử tình yêu khiến anh mất 20 triệu đô la.
Điểm nổi bật:
Citibank đang bị kiện vì bị cáo buộc không cảnh báo về các giao dịch đáng ngờ liên quan đến một vụ lừa đảo tiền điện tử tình yêu 20 triệu đô la.
Nguyên đơn cho rằng ngân hàng đã phớt lờ các dấu hiệu đỏ, bao gồm các giao dịch số tròn lớn được gửi đến một thực thể đáng ngờ.
Vụ việc làm nổi bật áp lực ngày càng tăng đối với các ngân hàng để phát hiện và ngăn chặn tốt hơn các vụ lừa đảo liên quan đến tài sản kỹ thuật số.
Đơn kiện được đệ trình tại tòa án liên bang Manhattan vào thứ Ba, cáo buộc Citibank đã thiếu trách nhiệm và tiếp tay cho các kẻ lừa đảo bằng cách không hành động trước các dấu hiệu cảnh báo.
Nguyên đơn Michael Zidell cáo buộc rằng ngân hàng đã cho phép ông chuyển gần 4 triệu đô la cho những kẻ lừa đảo mà không có cảnh báo, mặc dù có nhiều chỉ số của hoạt động đáng ngờ.
$20 triệu lừa đảo tiền điện tử liên quan đến Citibank đã đến tòa án
Theo đơn kiện, Zidell đã trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo 'giết heo', một thuật ngữ chỉ các vụ lừa đảo dụ dỗ nạn nhân vào những mối quan hệ trực tuyến giả mạo và ép họ đầu tư vào các nền tảng gian lận.
Zidell cho biết vụ lừa đảo bắt đầu khi một người phụ nữ tên là “Carolyn Parker” đã liên hệ với ông trên Facebook vào đầu năm 2023.
Cô ấy tự giới thiệu mình là một nữ doanh nhân thành công và phát triển cái mà Zidell mô tả là một mối quan hệ tình cảm.
Parker được cho là đã thuyết phục Zidell đầu tư vào NFTs thông qua một nền tảng giao dịch mà cô ấy đã ủng hộ.
Trong vài tháng, Zidell đã thực hiện 43 giao dịch chuyển khoản tổng cộng hơn 20 triệu đô la qua nhiều ngân hàng. Mười hai giao dịch trong số đó, tổng cộng 4 triệu đô la, đã được chuyển qua Citibank đến một thực thể mang tên Guju Inc.
Zidell cho rằng Citibank đã không điều tra các dấu hiệu đáng ngờ liên quan đến tài khoản Guju Inc., bao gồm các giao dịch chuyển khoản lớn và số tròn từ nhiều cá nhân và quỹ tín thác.
Ông nói rằng những mẫu hình này lẽ ra phải kích hoạt quy trình thẩm định nâng cao theo các quy tắc chống rửa tiền tiêu chuẩn.
“Citibank đã làm ngơ trước các nghĩa vụ và trách nhiệm pháp lý của mình,” đơn kiện cho biết, cáo buộc rằng ngân hàng đã không theo dõi hoạt động của Guju mặc dù có dấu hiệu rõ ràng về khả năng lừa đảo.
Zidell đang tìm kiếm bồi thường cho sự thiếu trách nhiệm, lập luận rằng các ngân hàng như Citibank phải làm nhiều hơn để bảo vệ khách hàng khỏi những chiến thuật lừa đảo ngày càng tinh vi liên quan đến tài sản kỹ thuật số.
Lừa đảo tiền điện tử tình yêu gia tăng
Các vụ lừa đảo tiền điện tử dựa trên tình yêu đã gia tăng trong những năm gần đây. Theo dữ liệu từ Cyvers, những vụ lừa đảo này đã chiếm hơn 5,5 tỷ đô la thiệt hại trong năm ngoái trên 200.000 vụ việc.
Chainalysis báo cáo tổng thiệt hại từ các vụ lừa đảo tiền điện tử lên tới 9,9 tỷ đô la vào năm 2024, một con số dự kiến sẽ tăng.
Vào đầu tháng này, các cơ quan chức năng Hoa Kỳ đã công bố việc tịch thu 225 triệu đô la liên quan đến các kế hoạch lừa đảo 'giết heo', vụ tịch thu tiền điện tử lớn nhất trong lịch sử của Cơ quan Mật vụ.
@NASAA xác định các vụ lừa đảo tiền điện tử và mạng xã hội là những mối đe dọa lớn vào năm 2025, với các kẻ lừa đảo sử dụng AI và các chiến thuật cảm xúc để lừa dối các nhà đầu tư. #CryptoScams #SocialMedia #AIhttps://t.co/T4A9oSXJ4m
— Cryptonews.com (@cryptonews) Ngày 7 tháng 3 năm 2025
Như đã báo cáo, Coinbase đã đóng vai trò trung tâm trong một chiến dịch tịch thu tiền điện tử lớn do Cơ quan Mật vụ Hoa Kỳ dẫn đầu, giúp khôi phục 225 triệu đô la USDT bị đánh cắp thông qua các kế hoạch lừa đảo 'giết heo'.
Nỗ lực bắt đầu với Tether đóng băng 39 ví đáng ngờ và culminated trong sự hợp tác chặt chẽ nơi các nhà phân tích Coinbase đã truy tìm các dòng tiền điện tử gian lận và xác định hơn 130 nạn nhân.
Các quỹ bị đánh cắp liên quan đến các kế hoạch do các băng nhóm tội phạm hoạt động từ Đông Nam Á điều hành, thường liên quan đến những người bị buôn bán bị ép buộc phải trợ giúp dưới sự đe dọa bạo lực.
Bài viết Citibank bị cáo buộc phớt lờ cảnh báo trong vụ án lừa đảo tiền điện tử 20 triệu đô la xuất hiện đầu tiên trên Cryptonews.
