Gần đây, nhiều nạn nhân đã sập bẫy chiêu trò tinh vi trên nền tảng P2P của Binance, khi kẻ xấu lợi dụng tính năng giao dịch trực tiếp để chiếm đoạt tiền mã hóa. Dưới đây là bài viết tổng hợp cách thức hoạt động của scam và những biện pháp cụ thể để bạn luôn an tâm khi giao dịch.

1. Cách Thức Hoạt Động Của Chiêu Trò Lừa Đảo

  1. Kẻ lừa đảo tạo đơn mua

    – Scammer khởi tạo một lệnh “Mua” (Buy) với số lượng lớn, lãi suất hấp dẫn để thu hút bạn.

  2. Gửi “bằng chứng thanh toán” giả mạo

    – Sau khi bạn đồng ý, scammer sẽ gửi file ảnh hoặc chụp màn hình chứng minh đã chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng. Tất cả đều rất “chân thực” và được chỉnh sửa cẩn thận.

  3. Bạn thả coin, scammer… hoàn tiền ngược

    – Tin tưởng đã nhận đủ tiền, bạn bấm nút “Xác nhận đã thanh toán” để thả crypto.

    – Scammer ngay lập tức “chargeback” (hoàn tiền ngược) hoặc yêu cầu ngân hàng hủy giao dịch, khiến bạn mất cả coin lẫn tiền.

2. Dấu Hiệu Nhận Biết Giao Dịch Lừa Đảo

  • Người mua mới, chưa xác thực: Profile chưa bật badge “Verified” hoặc ít giao dịch thành công.

  • Ưu đãi quá cao: Giá mua vượt giá thị trường đáng kể, hấp dẫn nhưng bất thường.

  • Yêu cầu giao dịch ngoài P2P: Chuyển sang Thẻ tín dụng, ví điện tử bên thứ ba…

3. 5 Bước VÀNG Bảo Vệ Tài Sản

  1. Chỉ giao dịch với người “Verified”

    – Tìm ký hiệu ✔️ (blue badge) bên cạnh tên người mua/bán.

  2. Đối chiếu thanh toán trong app ngân hàng

    – Tuyệt đối không chỉ tin vào ảnh chụp. Mở ứng dụng ngân hàng để kiểm tra trực tiếp số dư.

  3. Giữ toàn bộ giao dịch trong chat Binance P2P

    – Không trao đổi số tài khoản, email hay số điện thoại cá nhân.

  4. Kiểm tra lại lệnh

    – Luôn đọc kỹ nội dung giao dịch, nhớ bấm “Xác nhận đã nhận tiền” chỉ khi chắc chắn.

  5. Khi nghi ngờ, dùng chức năng “Appeal”

    – Ngay lập tức báo support Binance bằng cách nhấn nút “Dispute” (Khiếu nại) để đội ngũ hỗ trợ can thiệp.

4. Lời Khuyên Nâng Cao

  • Thiết lập 2FA: Bật xác thực 2 bước để kẻ xấu không thể xâm nhập tài khoản.

  • Giáo dục bản thân: Cập nhật liên tục các hình thức scam mới qua blog chính thức của Binance hoặc cộng đồng uy tín.

  • Giao dịch nhỏ, tăng dần: Nếu bạn là người mới, nên thực hiện lệnh nhỏ để làm quen và hạn chế rủi ro.

💡 KẾT LUẬN: Binance P2P là kênh giao dịch linh hoạt, nhưng đi kèm đó luôn có rủi ro. Hiểu rõ cách thức scam, tuân thủ nghiêm ngặt nguyên tắc bảo mật và sử dụng công cụ khiếu nại sẽ giúp bạn giảm thiểu tối đa thiệt hại. Hãy luôn tỉnh táo, trao đổi an toàn và bảo vệ tài sản crypto của chính mình!