Binance, giống như các ngân hàng và bất kỳ tổ chức tài chính truyền thống nào khác mà bạn tương tác, phải tuân thủ luật pháp địa phương, tiểu bang và liên bang để tuân thủ các quy định và cung cấp môi trường giao dịch an toàn cho người dùng của chúng tôi.

Điều này rất quan trọng đối với hệ sinh thái blockchain và tiền điện tử. Tuy nhiên, các khu vực pháp lý trên toàn thế giới có các quy tắc nghiêm ngặt mà cả sàn giao dịch tiền điện tử và cơ quan thực thi pháp luật phải tuân theo trước khi tài khoản của người dùng có thể bị đóng băng.

Điều này đảm bảo rằng cơ quan thực thi pháp luật có các công cụ cần thiết để tiến hành điều tra. Chúng tôi cố gắng hết sức để làm rõ cam kết này trong Điều khoản sử dụng và trong toàn bộ hệ sinh thái của chúng tôi.

Việc áp dụng các quy trình rõ ràng để tiếp nhận và phản hồi các yêu cầu từ cơ quan quản lý và thực thi pháp luật cho phép xây dựng một hệ sinh thái sản phẩm mạnh mẽ trên nền tảng Binance mà không sợ bị gián đoạn rộng rãi do các hành động quản lý rộng rãi.

Sự tồn tại của các chính sách này bảo vệ quyền lợi của hơn 100 triệu người dùng, ngăn chặn những kẻ xấu lợi dụng người dùng trên nền tảng của chúng tôi và thúc đẩy môi trường giao dịch ổn định hơn.

Một công cụ cụ thể thường được cơ quan thực thi pháp luật sử dụng là tạm thời chặn các tài khoản có thể bị gắn cờ là có khả năng hoạt động ngoài phạm vi Điều khoản sử dụng của chúng tôi vì nhiều lý do.

Điều quan trọng là phải hiểu rằng các cơ quan thực thi pháp luật thường cần phải đóng băng nhiều tài khoản để xác định tài khoản nào đang hoặc không tham gia vào cuộc điều tra của họ. Thật không may, điều này có nghĩa là những cuộc điều tra này thường có thể ảnh hưởng tạm thời đến người dùng vô tội.

Chúng tôi hiểu rằng việc tài khoản bị đình chỉ là tình huống cực kỳ khó chịu đối với bất kỳ người dùng nào, đặc biệt là khi lý do tài khoản bị đình chỉ có thể không rõ ràng ngay lập tức. Tuy nhiên, Binance đang làm việc với các cơ quan quản lý và thực thi pháp luật để đảm bảo các cuộc điều tra giảm thiểu thời gian cấm tiềm ẩn đối với người dùng vô tội.

Dưới đây, chúng tôi sẽ trình bày chi tiết một số lý do phổ biến khiến tài khoản có thể bị gắn cờ đình chỉ, cung cấp một chút bối cảnh về ý nghĩa của việc này đối với Binance, người dùng và các quy trình được áp dụng để giải quyết khả năng đình chỉ tài khoản của họ.

Nguyên nhân

Thông thường, một tài khoản trên Binance có thể bị đóng băng tạm thời vì một trong những lý do chính được liệt kê dưới đây. Danh sách này không đầy đủ và luôn có những trường hợp ngoại lệ đặc biệt mà nhóm của chúng tôi xem xét khi đánh giá các tài khoản này, nhưng chúng đại diện cho những trường hợp phổ biến nhất.

  • Bảo vệ tiền của người dùng

Nếu hệ thống của chúng tôi phát hiện tài khoản của bạn có thể đã bị xâm phạm, chúng tôi sẽ tạm thời khóa tài khoản của bạn để đảm bảo an toàn cho tiền của bạn.

Trở lại tháng 1 năm 2019, hệ thống của chúng tôi thậm chí có thể phát hiện khi người dùng thay đổi thẻ SIM và bị đánh cắp mật khẩu, và có thể chủ động hạn chế tài khoản bị ảnh hưởng, ngăn chặn tin tặc rút sạch tài sản.

Trong một trường hợp cụ thể, việc chặn chủ động này đã ngăn chặn được kẻ tấn công đánh cắp toàn bộ danh mục đầu tư altcoin của người dùng.một

Có nhiều cách mà tài khoản của bạn có thể bị hack mà bạn không hề hay biết. Bất kỳ tệp nào bạn tải xuống hoặc nhận được đều có thể chứa vi-rút, một sàn giao dịch khác mà bạn sử dụng có thể đã làm rò rỉ địa chỉ email và mật khẩu của bạn, bạn có thể là nạn nhân của việc hoán đổi SIM, v.v.

Khi tội phạm mạng trở nên tinh vi hơn, các kỹ thuật này sẽ tiếp tục phát triển, nhưng khả năng bảo vệ tiền của người dùng cũng vậy.

Rất thường xuyên, ngay cả tin tặc cũng cố gắng liên hệ với nhóm dịch vụ khách hàng của chúng tôi, cố gắng lừa chúng tôi giải ngân tiền để chúng có thể đánh cắp chúng. Đó là lý do tại sao chúng tôi có các quy trình KYC mạnh mẽ như vậy và tại sao chúng tôi yêu cầu các tài liệu nhận dạng cá nhân và những thứ tương tự.

Điều này là cần thiết để đảm bảo an toàn cho tiền của bạn.

Khi gặp phải những vấn đề này, cách tốt nhất là liên hệ với nhóm hỗ trợ khách hàng của chúng tôi, cung cấp cho họ thông tin họ cần và kiên nhẫn trong khi chúng tôi mở khóa tài khoản của bạn.

  • Bảo vệ người dùng khỏi những kẻ lừa đảo

Là một sàn giao dịch tập trung, Binance cung cấp cho các nhà giao dịch tiền tệ fiat nhiều cách để tương tác với hệ sinh thái Binance.

Nếu hệ thống của chúng tôi phát hiện bạn là nạn nhân của kẻ lừa đảo, chúng tôi sẽ chặn tài khoản của bạn để đảm bảo rằng bạn vẫn kiểm soát được tài khoản của mình và có hiểu biết về cách phát hiện và phòng ngừa.

Hai cách phổ biến nhất để thực hiện điều này là thông qua Binance P2P, cũng như gửi tiền fiat trực tiếp. Đối với phần lớn người dùng, đây là một quá trình an toàn.

Tuy nhiên, trong một số trường hợp, kẻ tấn công có thể cố gắng lợi dụng các hệ thống này để lừa đảo người dùng. Nhờ hệ thống giám sát của chúng tôi và với sự trợ giúp của phản hồi từ người dùng, chúng tôi có thể phát hiện phần lớn các nỗ lực như vậy và ngay lập tức chặn các tài khoản đang bị nghi ngờ cho đến khi chúng tôi có thể tiến hành điều tra chi tiết.

Nhóm hỗ trợ khách hàng của chúng tôi sau đó sẽ làm việc với những người dùng bị ảnh hưởng để đảm bảo họ biết về tình hình và cung cấp hỗ trợ. Các bên chịu trách nhiệm sẽ bị trục xuất khỏi Binance và báo cáo với các cơ quan có thẩm quyền.

  • Trừng phạt

Nếu bạn cư trú tại một quốc gia hoặc lãnh thổ bị trừng phạt, chúng tôi sẽ phải chặn tài khoản của bạn và bắt đầu xóa. Trong hầu hết các trường hợp, bạn sẽ không thể đăng ký hoặc hoàn tất KYC. Nhưng các quy tắc mới đang xuất hiện, đặc biệt là khi tình hình địa chính trị liên tục thay đổi.

Chúng tôi không ban hành lệnh trừng phạt, nhưng chúng tôi phải tuân thủ. Không có lựa chọn nào ở đây. Trong hầu hết các trường hợp, tài khoản của bạn sẽ được đặt ở chế độ chỉ rút tiền và bạn sẽ được yêu cầu rút tài sản của mình. Chúng tôi sẽ thông báo trước cho những người dùng phải tuân theo các hạn chế này để họ có thể thực hiện bất kỳ hành động cần thiết nào.

Để tuân thủ các quy định quốc tế, ngay cả khi bạn không phải là cá nhân hoặc tổ chức bị trừng phạt, bạn vẫn có thể bị coi là có mối liên hệ tiềm ẩn với cá nhân hoặc tổ chức bị trừng phạt và do đó không được phép giao dịch trên nền tảng của chúng tôi.

Trong vài tháng qua, các trường hợp một số tổ chức tiền điện tử bị đưa vào danh sách trừng phạt của các cơ quan quản lý toàn cầu đã trở nên thường xuyên hơn. Người dùng nên theo dõi cẩn thận những tin tức như vậy để tránh tương tác với các trang web như vậy. Bất kỳ giao dịch nào được thực hiện trên các trang web như vậy cũng có thể dẫn đến việc chặn tài khoản.

Chúng tôi duy trì các nhóm làm việc với hầu hết các tổ chức toàn cầu này và nỗ lực thúc đẩy tiền điện tử theo luật pháp quốc tế.

  • Các quốc gia bị hạn chế

Nếu bạn đã đi du lịch đến một quốc gia bị hạn chế, tài khoản của bạn cũng có thể bị chặn.

Ví dụ, nếu bạn đi du lịch đến Hoa Kỳ và truy cập vào tài khoản của mình, hệ thống của chúng tôi sẽ khóa tài khoản của bạn và yêu cầu bạn xác nhận rằng bạn không phải là công dân Hoa Kỳ hoặc không sống tại Hoa Kỳ.

Điều này nhằm đảm bảo rằng công dân hoặc cư dân Hoa Kỳ không sử dụng Binance.com (thay vào đó, họ có thể sử dụng Binance.US).

  • Vi phạm các điều khoản sử dụng

Nếu chúng tôi phát hiện bạn đã vi phạm Điều khoản sử dụng của chúng tôi, chúng tôi có thể chặn tài khoản của bạn trong một khoảng thời gian nhất định hoặc cho đến khi vấn đề được giải quyết. Có thể có một số lý do cho việc này, nhưng một số lý do phổ biến nhất bao gồm gửi tài liệu giả, có hành vi xúc phạm hoặc có dấu hiệu hành vi hack.

Trong hầu hết các trường hợp, nhóm dịch vụ khách hàng của chúng tôi sẽ thông báo cho bạn lý do tại sao Điều khoản sử dụng của chúng tôi bị vi phạm để bạn có thể thực hiện hành động thích hợp. Trong những trường hợp nghiêm trọng, chúng tôi có thể phải nhờ đến cơ quan thực thi pháp luật và có thể không thể cho bạn biết lý do chính xác ngay lập tức.

Nhóm của chúng tôi có quy trình chặt chẽ để cung cấp cho người dùng nhiều thông tin nhất có thể nhằm đẩy nhanh quá trình này.

Tuy nhiên, chúng tôi có thể không tiết lộ lý do cấm trong một số trường hợp sau.

  • Tin tặc

Nếu chúng tôi có lý do chính đáng để tin rằng bạn là tin tặc, chúng tôi có thể nhờ đến cơ quan thực thi pháp luật và có thể không tiết lộ ngay cho bạn lý do cấm.

Chúng ta thường sử dụng điều này trong trường hợp có bằng chứng mạnh mẽ.

Binance không thu hồi tài sản bị tịch thu trong quá trình tố tụng này mà thay vào đó sẽ trả lại cho các cơ quan có thẩm quyền theo lệnh của tòa án hoặc lệnh tịch thu.

  • Yêu cầu thực thi pháp luật

Là một phần trong cam kết xây dựng sàn giao dịch tiền điện tử an toàn và tuân thủ nhất thế giới, Binance đang hợp tác chặt chẽ với các cơ quan thực thi pháp luật và quản lý toàn cầu.

Một phần quan trọng của mối quan hệ này là nhóm tuân thủ và bảo mật của chúng tôi sẽ điều tra các tài khoản và ví bị cơ quan thực thi pháp luật gắn cờ là có khả năng liên quan đến hoạt động tội phạm.

Chúng tôi rất coi trọng những yêu cầu này và đã từng hợp tác để ngăn chặn các nỗ lực của các tổ chức tội phạm mạng quốc tế.

Một trường hợp như vậy là công trình của chúng tôi chống lại Lazarus, kẻ chịu trách nhiệm cho vụ hack Ronin, nơi chúng tôi đóng vai trò quan trọng trong việc thu hồi 5,8 triệu đô la đã bị đánh cắp từ người dùng.

Một công cụ cụ thể thường được cơ quan thực thi pháp luật sử dụng là tạm thời chặn các tài khoản bị đánh dấu là có khả năng vi phạm Điều khoản sử dụng của chúng tôi vì nhiều lý do.

Điều quan trọng là phải hiểu rằng các cơ quan thực thi pháp luật thường cần phải đóng băng nhiều tài khoản để xác định tài khoản nào đang hoặc không tham gia vào cuộc điều tra của họ. Thật không may, điều này có nghĩa là những cuộc điều tra này thường có thể ảnh hưởng tạm thời đến người dùng vô tội.

Ngoài ra, một số yêu cầu của Cơ quan thực thi pháp luật (LE) cho phép chúng tôi tiết lộ cho người dùng bản chất của cuộc điều tra và thậm chí hướng dẫn người dùng liên hệ với chính các cơ quan có thẩm quyền.

Đây là phương pháp được ưu tiên trong các tương tác của chúng tôi với người dùng, nhưng chúng tôi thường được các cơ quan chức năng yêu cầu không tiết lộ bản chất của yêu cầu cho người dùng bị ảnh hưởng. Trong trường hợp này, chúng tôi không thể cung cấp cho người dùng thông tin nào khác ngoài thông tin rằng người dùng có thể đã vi phạm Điều khoản sử dụng của chúng tôi.

Tôi phải làm gì nếu tài khoản Binance của tôi bị đình chỉ?

Chúng tôi hiểu rằng bạn có thể cảm thấy khó chịu khi đăng nhập vào tài khoản Binance và thấy rằng tài khoản đã bị khóa. Bạn có thể yên tâm rằng chúng tôi đã có các thủ tục để khôi phục tài khoản và giải quyết mọi khó khăn về tài khoản.

Tốt nhất là liên hệ với nhóm dịch vụ khách hàng của chúng tôi để biết thêm thông tin về lệnh cấm và thực hiện hành động thích hợp để bỏ chặn tài khoản của bạn. Bạn cũng có thể liên hệ với Trung tâm trợ giúp của chúng tôi để tìm hiểu thêm về quy trình này.

Việc đình chỉ tài khoản thường có thể được gỡ bỏ bằng cách cung cấp cho nhóm của chúng tôi thông tin bổ sung hoặc tài liệu hỗ trợ. Ngoài ra, các cơ quan thực thi pháp luật ở hầu hết các khu vực pháp lý được yêu cầu liên hệ trực tiếp với người dùng nếu họ chính thức tịch thu tiền từ tài khoản của họ, tạo cơ hội cho họ đòi lại số tiền đó thông qua các kênh hợp pháp.

Đôi khi tài khoản có thể bị đóng băng, điều này hoàn toàn nằm ngoài tầm kiểm soát của Binance. Chúng tôi mong bạn kiên nhẫn và thông cảm khi chúng tôi làm việc với các bên bên ngoài đang áp dụng lệnh cấm để mở khóa tài khoản của bạn nhanh nhất có thể.

Phần kết luận

Binance đặt sự an toàn của khách hàng lên hàng đầu và chúng tôi tiếp tục đầu tư vào những con người giỏi nhất và công nghệ tốt nhất trên thị trường để theo kịp hệ sinh thái luôn thay đổi.

Nhưng đừng quên rằng trách nhiệm quản lý tài sản tiền điện tử của họ nằm ở người dùng. Do đó, điều cực kỳ quan trọng là phải biết người dùng gửi tiền của họ đến đâu và họ nhận tiền từ đâu.

Binance sẽ tiếp tục thực hiện các biện pháp để bảo vệ người dùng khỏi những tác nhân độc hại và mở rộng khả năng điều tra và đánh giá mối đe dọa.