Theo PANews, Nhóm Hành động Tài chính (FATF) đã phát đi cảnh báo về sự gia tăng tội phạm liên quan đến stablecoin. Tuy nhiên, các giám đốc điều hành từ các công ty tình báo blockchain cho rằng đây không phải là một mối đe dọa đối với ngành công nghiệp tiền điện tử mà là một lời kêu gọi về quy định và giám sát mạnh mẽ hơn.
Các giám đốc điều hành từ Chainalysis và Asset Reality cho rằng cảnh báo này nhằm thúc đẩy việc cấp phép và quy định thống nhất cho các nhà phát hành stablecoin, nâng cao giám sát theo thời gian thực, và thúc đẩy hợp tác quốc tế để theo dõi và chống lại các dòng tiền bất hợp pháp, thay vì cấm phát triển stablecoin.
Dữ liệu từ Chainalysis cho thấy rằng vào năm 2025, 63% khối lượng giao dịch bất hợp pháp trên chuỗi được định giá bằng stablecoin. Các chuyên gia nhấn mạnh rằng tính minh bạch và khả năng theo dõi của stablecoin làm cho chúng ít lý tưởng hơn cho tội phạm. Các nhà phát hành stablecoin tập trung cũng có khả năng đóng băng các quỹ bất hợp pháp, như đã được chứng minh bởi Tether, công ty đã từng đóng băng 225 triệu đô la Mỹ trong USDT liên quan đến các hoạt động tội phạm.
Ngoài ra, nhà điều tra blockchain ZachXBT đã lưu ý rằng USDC của Circle đã được các nhân viên CNTT Bắc Triều Tiên sử dụng cho các hoạt động thanh toán, chỉ trích Circle vì không thực hiện đủ các biện pháp để phát hiện hoặc đóng băng các hoạt động như vậy. Trước đó, Circle đã đóng băng 57 triệu đô la Mỹ trong USDC theo lệnh của tòa án Hoa Kỳ.
