Theo Cointelegraph, Citibank đang phải đối mặt với vụ kiện do Michael Zidell đệ đơn, người tự nhận là nạn nhân của một vụ lừa đảo tình cảm tiền điện tử. Zidell cáo buộc rằng ngân hàng đã bỏ qua các dấu hiệu cảnh báo cho phép những kẻ lừa đảo trốn thoát với 20 triệu đô la. Vụ kiện, được đệ trình lên tòa án liên bang Manhattan, cáo buộc Citibank đã bỏ bê các nghĩa vụ theo luật định của mình bằng cách cho phép Zidell gửi hàng triệu đô la vào các tài khoản do những kẻ lừa đảo nắm giữ tại ngân hàng.
Khiếu nại của Zidell nêu chi tiết cách anh ta chuyển 20 triệu đô la thông qua nhiều giao dịch trên nhiều ngân hàng khác nhau, với gần 4 triệu đô la được chuyển vào các tài khoản Citibank. Các giao dịch này là một phần của trò lừa đảo tình cảm tinh vi, thường được gọi là giết lợn, trong đó những kẻ lừa đảo tạo ra một nhân vật giả để thiết lập mối quan hệ lãng mạn trực tuyến với nạn nhân, cuối cùng dụ họ vào một kế hoạch đầu tư gian lận. Thử thách của Zidell bắt đầu vào đầu năm 2023 khi anh ta được một người nào đó sử dụng tên "Carolyn Parker" liên hệ trên Facebook, người này tự nhận là chủ doanh nghiệp. Mối quan hệ của họ phát triển từ thân thiện sang lãng mạn, và cuối cùng Parker đã thuyết phục Zidell đầu tư vào các mã thông báo không thể thay thế (NFT), tuyên bố rằng cô đã kiếm được hàng triệu đô la từ chúng.
Zidell tiếp tục đầu tư vào NFT, chuyển tiền vào nhiều tài khoản ngân hàng khác nhau do nền tảng giao dịch do Parker giới thiệu. Ông được thông báo rằng cần phải có nhiều ngân hàng do khối lượng tiền gửi của khách hàng lớn. Trong những tháng tiếp theo, Zidell đã thực hiện 43 lần chuyển tiền với tổng số tiền hơn 20 triệu đô la vào nhiều tài khoản khác nhau. Tuy nhiên, đến cuối tháng 4, trang web của nền tảng giao dịch đã biến mất, cùng với các khoản đầu tư của ông. Vụ kiện cáo buộc Citibank đã xử lý 12 lần chuyển tiền với số tiền lên tới khoảng 4 triệu đô la cho một công ty có tên là Guju Inc. và bỏ qua "cờ đỏ" trong các tài khoản của Guju. Khiếu nại cho rằng số tiền lớn, tròn trĩnh này đáng lẽ phải khiến ngân hàng phải điều tra hoạt động đáng ngờ này.
Zidell tuyên bố Citibank đã không triển khai các biện pháp bảo mật đầy đủ, phát hiện các giao dịch đáng ngờ và giám sát các tài khoản, mặc dù bản chất đáng ngờ của các giao dịch chuyển tiền. Ông cáo buộc ngân hàng này đã sơ suất, khẳng định rằng họ có nghĩa vụ phải thực hiện các biện pháp cẩn trọng cần thiết trong việc giám sát các giao dịch như vậy. Cointelegraph đã liên hệ với Citibank để xin bình luận về vấn đề này. Các vụ lừa đảo tình cảm, như vụ mà Zidell là nạn nhân, là một vấn đề đáng kể, với những kẻ lừa đảo đã đánh cắp hơn 5,5 tỷ đô la vào năm ngoái trong 200.000 vụ, theo công ty bảo mật Cyvers. Chainalysis ước tính rằng các vụ lừa đảo tiền điện tử chiếm khoảng 9,9 tỷ đô la vào năm 2024, với các khoản lỗ tiềm ẩn tăng lên khi nhiều ví tiền điện tử liên quan đến lừa đảo được xác định. Chính quyền Hoa Kỳ đã tịch thu 225 triệu đô la liên quan đến các vụ lừa đảo giết lợn trong năm nay, đánh dấu vụ tịch thu tiền điện tử lớn nhất của Sở Mật vụ.
