Chiêu trò "Thanh toán cho lệnh đã hủy" nhằm đánh lừa người mua chuyển tiền sau khi lệnh đã hết hạn hoặc bị hủy, bằng cách tạo cảm giác gấp gáp, đưa ra lời trấn an giả và ảnh chụp màn hình giả mạo.
Không bao giờ chuyển tiền sau khi lệnh đã bị hủy hoặc hết hạn và luôn liên lạc trên Binance.
Nếu bạn đã bị lừa, hãy hành động nhanh: lưu lại tất cả bằng chứng và thông tin, cũng như liên hệ ngay với bộ phận Hỗ trợ khách hàng của Binance.
Trong các giao dịch P2P, thời gian chính là “vũ khí” mà kẻ lừa đảo thường xuyên khai thác. Chúng cố tình kéo dài tiến trình giao dịch, sau đó tạo áp lực tâm lý khiến người mua vội vàng chuyển tiền ngay cả khi lệnh đã hết hạn hoặc bị hủy. Chiêu trò này nhằm tạo cảm giác giả rằng giao dịch vẫn đang hợp lệ.
Một số kẻ thậm chí còn giả mạo ảnh chụp màn hình, tuyên bố rằng lệnh đã được gia hạn hoặc đang chờ xử lý, khiến người mua mất cảnh giác. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ phân tích chi tiết chiêu lừa đảo "Thanh toán cho lệnh đã hết hạn hoặc đã hủy", chia sẻ ví dụ thực tế, đồng thời cung cấp các mẹo bảo mật hữu ích để bạn có thể tự bảo vệ mình trong mọi tình huống.
Đây là một hình thức lừa đảo trong giao dịch P2P, khi kẻ gian giả danh người bán tiền mã hóa để dụ người mua chuyển tiền sau khi lệnh giao dịch đã không còn hiệu lực (đã bị hủy hoặc hết hạn).
Trên nền tảng Binance P2P, khi người mua khởi tạo giao dịch, tiền mã hóa từ phía người bán sẽ được lưu ký tạm thời. Nếu người mua không hoàn tất thanh toán trong khoảng thời gian quy định, lệnh sẽ tự động bị hủy và tài sản được hoàn trả cho người bán.
Và chính lúc này, kẻ lừa đảo bắt đầu hành động.
1. Đăng một đề nghị hấp dẫn:
Kẻ lừa đảo đóng vai người bán và đăng một quảng cáo bán tiền mã hóa trên thị trường P2P với giá cực kỳ cạnh tranh để thu hút người mua.
2. Cố tình kéo dài thời gian:
Khi người mua khởi tạo giao dịch, kẻ gian cố tình trì hoãn bằng cách cung cấp thông tin thanh toán sai hoặc yêu cầu các hành động làm chậm quá trình, như yêu cầu người mua liên hệ qua ứng dụng bên thứ ba hoặc gửi ảnh giấy tờ tùy thân không cần thiết.
3. Gây áp lực sau khi lệnh hết hạn:
Ngay khi lệnh gần hết hạn hoặc đã bị hủy, chúng mới chia sẻ thông tin thanh toán đúng, rồi gây áp lực buộc người mua chuyển tiền, bằng các cụm từ gây hiểu nhầm như “Tôi đã giữ lệnh cho bạn” hay “Tôi sẽ mở lại lệnh sau khi bạn thanh toán”.
Một số kẻ lừa đảo còn giả mạo ảnh chụp màn hình lệnh giao dịch với thời hạn đã được “gia hạn”, trong khi trên thực tế, giao dịch đã không còn hiệu lực.
4. Người mua chuyển tiền cho lệnh không hợp lệ:
Vì tin vào kẻ bán, người mua tiến hành thanh toán dù lệnh đã hết hạn hoặc bị hủy. Kết quả là, nền tảng không ghi nhận giao dịch, và người mua không nhận được tiền mã hóa.
5. Trì hoãn để rút lui:
Sau khi nhận tiền, kẻ lừa đảo có thể giả vờ hợp tác, bắt đầu chat với bộ phận Hỗ trợ hoặc nộp khiếu nại để câu giờ, nhằm có đủ thời gian rút tiền ra khỏi hệ thống trước khi bị phát hiện hoặc xử lý..
Kẻ lừa đảo giả danh người bán trên nền tảng P2P, niêm yết tiền mã hóa với mức giá hấp dẫn bất thường (thường thấp hơn mức giá thấp nhất hơn 5%) để thu hút những người mua thiếu cảnh giác.
Khi giao dịch được khởi tạo, chúng cố tình trì hoãn bằng cách gửi những tin nhắn gây nhầm lẫn và mơ hồ như biểu tượng cảm xúc 📞.
Khi lệnh gần hết hạn hoặc bị hủy, kẻ lừa đảo đột nhiên trở nên nhiệt tình, tuyên bố có thể gia hạn thời gian giao dịch.
Ngay sau khi lệnh hết hạn hoặc bị hủy, chúng liên tục thúc giục người mua thanh toán, kèm theo những lời trấn an như “chỉ cần gửi bằng chứng thanh toán, tôi sẽ trả coin ngay”.
Trong một số trường hợp, kẻ lừa đảo có thể tiến xa hơn bằng cách yêu cầu thêm tiền với lý do cần thanh toán bổ sung để "kích hoạt lại" lệnh.
Hãy nhớ rằng những kẻ lừa đảo thường dựa vào việc thuyết phục bạn thanh toán cho một lệnh đã bị hủy hoặc hết hạn. Không bao giờ thực hiện thanh toán nếu lệnh P2P đã bị hủy hoặc hết hạn, vì các lệnh đã hủy không thể kích hoạt lại.
1. Không thanh toán cho các lệnh đã hủy hoặc hết hạn: Tuyệt đối không gửi thanh toán nếu lệnh P2P không còn hiệu lực. Một khi lệnh đã bị hủy hoặc hết hạn, không có cách nào để kích hoạt lại lệnh đó.
2. Luôn cảnh giác: Hãy thận trọng với những tuyên bố của người bán, đặc biệt là khi các đề nghị có vẻ quá hấp dẫn. Nếu bạn nhận thấy bất kỳ điều gì đáng ngờ, hãy báo cáo ngay cho đội ngũ Hỗ trợ khách hàng của chúng tôi.
3. Luôn liên lạc trên Binance: Hãy luôn liên lạc trên nền tảng Binance trong các giao dịch P2P để đảm bảo an toàn. Không chia sẻ thông tin liên hệ cá nhân với bất kỳ đối tác nào.
Nếu bạn đã thanh toán và thông báo cho người bán nhưng người bán không mở khóa tiền mã hóa sau khi xác nhận thanh toán, vui lòng gửi khiếu nại. Đội ngũ Hỗ trợ khách hàng của chúng tôi sẵn sàng giúp bạn giải quyết vấn đề.
1. Liên hệ với đội ngũ Hỗ trợ khách hàng: Liên hệ với đội ngũ Hỗ trợ khách hàng của chúng tôi để báo cáo vấn đề.
2. Ghi lại mọi thứ: Lưu giữ hồ sơ về tất cả nội dung liên lạc và giao dịch liên quan đến sự cố.
3. Báo cáo: Báo cáo ngay lập tức bằng cách làm theo các bước trong hướng dẫn này: Cách báo cáo lừa đảo trên Binance hỗ trợ.
Những chiêu lừa đảo như thủ đoạn thanh toán cho lệnh đã hủy được thiết kế để đánh vào sự vội vàng và cảm giác cấp bách giả tạo.
Bằng cách lợi dụng thời gian hết hạn và sự thiếu rõ ràng, kẻ xấu tìm cách khai thác cả những tính năng cơ bản nhất trong quy trình giao dịch P2P.
Dù Binance đã có các cơ chế bảo vệ như hệ thống lưu ký và chức năng báo cáo, không có hệ thống nào hoàn hảo tuyệt đối. An toàn là trách nhiệm của cả hai phía – hãy luôn cảnh giác, kiểm tra kỹ trạng thái lệnh, và chỉ chuyển tiền khi điều đó là phù hợp.
