Nedan följer några av de mest populära P2P-bedrägerierna som du bör känna till och de bästa metoderna för att undvika dem.
När du gör online-transaktioner på Binance P2P är det viktigt att dubbelkolla all betalningsrelaterad information som delas av din motpart. Bedragare kan digitalt manipulera skärmdumpar och hävda att de har uppfyllt sin del av avtalet och pressa dig till att betala ut dina pengar. Om du följer reglerna utan att bekräfta att du har tagit emot betalningen riskerar du att förlora dina pengar eller digitala tillgångar med små eller inga möjligheter att återfå dem.
Kontrollera alltid ditt bankkonto eller din e-plånbok för att bekräfta att du har fått pengarna från din motpart innan du markerar transaktionen som slutförd.
I den här typen av bedrägeri skickar bedragarna sina offer ett SMS som ser likadant ut som de meddelanden som skickas av banker eller plånboksappar för att meddela offret att de har fått en betalning från sin motpart.
Kontrollera ditt bankkonto eller din e-plånbok för att bekräfta att du har fått medlen från din motpart. Lita inte blint på sms:et. Logga alltid in på ditt bankkonto eller din e-plånbok och dubbelkolla så att du har fått pengarna.
Bedragare kan initiera en återbetalning (tillgänglig för vissa betalningsmetoder) för att dra tillbaka den betalning de har gjort till sin motpart. I många fall hanterar bedragare betalningar via ett konto hos en tredje part.
Om din motpart försöker betala dig med en checkinbetalning är det troligen en bluff, eftersom det är mycket enkelt att begära återföring av checkbetalningar. Om din motpart insisterar på att betala dig med en check ska du inte släppa pengarna utan omedelbart överklaga.
Kontrollera alltid att köparens namn på betalningsuppgifterna stämmer överens med köparens verifierade namn på Binance. Acceptera inte betalningar från tredjepartskonton. Om det händer ska du överklaga och återbetala betalningen till det avsändande kontot.
Du ska dessutom känna till avancerade bedrägerier som dessa:
Bedragaren låtsas vara en seriös handlare som vill köpa eller sälja krypto på Binance P2P. De kontaktar sina offer via Telegram, WhatsApp eller sociala nätverksplattformar och skickar deras bankkontouppgifter och en länk till en P2P-annons för att låta dem veta att de kommer att göra en betalning via detta konto. Bedragaren ber sedan offret att bekräfta att de har fått kontouppgifterna genom att låta dem kopiera dem till chatten på ordersidan.
Offret inser inte att de delar med sig av bedragarens bankkontouppgifter i chatten med en obehörig köpare, som inte heller känner till bedrägeriet. Offret släpper sedan sina krypto till den ospecificerade köparen, som omedvetet skickar pengar till bedragarens bankkonto.
Om offret försöker återkalla transaktionen genom att överklaga är det inte mycket som kundtjänst kan göra, eftersom all kommunikation med bedragaren skedde utanför Binance P2P-plattform och köparen skickade sina pengar till ett tredjepartskonto för bedragare.
Svara inte på förfrågningar om P2P-handel utanför Binance P2P. Begränsa kommunikationen med din motpart till Binance P2P-chatt före eller under en transaktion. Om en köpare frågar om han eller hon kan betala via en överföring från tredje part ska du påminna honom eller henne om att överföringar som görs från någon annans konto bryter mot P2P-transaktionsprinciperna. Dubbelkolla också motpartens bankkontouppgifter direkt på Binance P2P-plattformen. Avstå från att lita på information eller erbjudanden från externa kanaler.
I ett triangelbedrägeri är det två bedragare som samtidigt lägger två order hos samma säljare. Bedragare A lägger en order på krypto till ett värde av 5 000 USDT (order A) och bedragare B lägger en order till ett värde av 6 000 USDT (order B).
Bedragare B överför sedan 5 000 USDT till säljaren. Samtidigt markerar bedragare A order A som betald. Säljaren lämnar ut sina krypto till köpare A och slutför därmed order A för 5 000 USDT. Bedragare B skickar ytterligare 1 000 USDT till säljaren, tillhandahåller betalningsbeviset på 5 000 USDT som de fick från köpare A och pressar säljaren att släppa digitala tillgångar enligt order B.
Bedragarens mål är att få säljaren att omedelbart frigöra pengarna utan att kontrollera överföringen. Det kan vara enkelt att släppa pengar utan att verifiera användaren som initierat överföringen. Om du inte är försiktig kan du frigöra pengarna två gånger men bara få hälften eller mindre av de köpta tillgångarna.
Kontrollera alltid ditt bankkonto eller din e-plånbok för att bekräfta att du har fått alla pengar från dina pågående P2P-transaktioner. Var försiktig med de betalningsbevis som motparten skickar till dig, och kom ihåg att bedragare kan försöka återanvända dessa bevis.
Denna typ av bedrägeri innebär att bedragare utger sig för att vara Binance-anställda och erbjuder falska tjänster för att stjäla människors pengar. Bedragaren kommer att kontakta potentiella offer via inofficiella e-postmeddelanden eller sociala mediekonton som ser ut att vara officiella Binance-konton.
I vissa fall kan bedragare utge sig för att vara Binance kundtjänst i P2P-orderchatten. De kan till exempel hävda att ”köparen” har betalat det belopp som krävs och att medlen nu finns på Binances konto. För att få betalt måste du skicka tillgångar via intern överföring (eller andra tjänster) till ett okänt konto.
De kommer att be dig om din e-postadress i P2P-chatten och hävdar att det krävs av ”Binance P2P-depositionstjänsten” för att bekräfta din betalning. Sedan skickar de dig ett e-postmeddelande som ser väldigt likt ut officiella Binance-e-postmeddelanden för att få dig att tro att du måste släppa krypton först för att få betalningen.
Binance kommer aldrig att skicka e-postmeddelanden där du uppmanas att genomföra en P2P-transaktion. Frisläpp alltid medel efter att du har mottagit betalningen. Var uppmärksam på användarnamnet eller e-postadressen. Du kan verifiera äktheten hos e-postadresser och webbplatslänkar på Binance genom att söka efter avsändarens adress på den här sidan.
Obs! Nämn inte någons namn och dela inte med dig av kontaktuppgifter offline i chatten. Betalningen måste ske med motpartens angivna betalningsmetod och namnet på kontot måste överensstämma med motpartens verifierade namn på Binance.
