Последнее обновление: 27 мая 2024 года
Данные условия дополняют положения об управлении деятельностью пользователя по вопросам, связанным с активами страхового залога:
1. Активы Страхового залога
Для обеспечения безопасности транзакций платформа оставляет за собой право удерживать активы страхового залога («Страховой залог») P2P-мерчантов, прошедших на платформе KYC и проверку в рамках борьбы с отмыванием денег, в следующих ситуациях:
1.1 Ситуации, ведущие к удержанию Страхового залога:
1.1.1 В следующих случаях мы имеем право принять меры по удержанию части или всего Страхового залога пользователя:
(1) У Мерчанта возникло разногласие с контрагентом по поводу транзакции и установлено, что виноват Мерчант. Будучи ответственным/ой и обязанным/ой выполнить соответствующие обязательства, Мерчант не сотрудничает с Платформой или не выполняет свои обязательства в разумные сроки, и это приводит к потерям/ущербу для других пользователей.
(2) Мерчант использует Платформу для совершения операций по отмыванию денег, незаконного уклонения от уплаты налогов, злонамеренного манипулирования ценами и нарушения порядка совершения сделок, и других незаконных и преступных действий или действий, нарушающих правила Платформы.
(3) Мерчант использует бренд Binance для привлечения партнеров, взимает плату за посредничество, занимается обманным маркетингом или создает злонамеренные и вводящие в заблуждение ассоциации и т.д., что наносит вред правам, интересам или репутации Платформы.
(4) Мерчант незаконно предоставляет контрагенту доступ к банковским картам или торговым счетам третьих лиц, или участвует в мошенничестве, отмывании денег и других незаконных и преступных действиях, которые наносят ущерб платформе, ее пользователям или третьим лицам.
(5) Если у Мерчанта есть нестандартный ордер, в отношении которого подана апелляция, Мерчант несет всю установленную Платформой ответственность, после того как Платформа закончит рассмотрение ордера. Однако Платформа не несет ответственности, если с Мерчантом невозможно связаться в течение разумного периода времени.
(6) Мерчант нарушил любые иные правила или положения Платформы.
(7) Cчета Мерчанта были заморожены из-за его/ее действия или бездействия, и он/она не сообщает Платформе вовремя о внесении средств, как того требуют правила.
(8) В иных ситуациях, когда необходимо удержать Страховой залог по какой-либо вине Мерчанта, как это обоснованно определено Платформой.
1.1.2 После того как Платформа удержит весь или часть Страхового залога Мерчанта в соответствии с положением об управлении деятельностью пользователя, Мерчант должен пополнить Страховой залог суммой, эквивалентной сумме, списанной в полном объеме.
1.2 Фактическая сумма Страхового залога, подлежащая удержанию, определяется на основе фактических последствий и суммы компенсации, возникающей в связи с этими последствиями, и в соответствии с оценкой контроля рисков Платформы:
1.2.1. Если Платформа подтвердит следующие особые обстоятельства, мы будем иметь право автоматически удержать ваш Страховой залог в полном объеме:
(1) Платформа обладает разумными доказательствами того, что Пользователь является прямым участником мошенничества, процедур отмывания денег или других незаконных и преступных действий либо способствует им.
(2) Мерчант причастен к инцидентам, связанным с мошенничеством и отмыванием денег, при выполнении межплатформенных транзакций на других платформах.
(3) Установлено, что Мерчант переводит на платформу незаконно полученные активы, такие как украденные средства.
(4) Платеж, произведенный Мерчантом, привел к замораживанию счета пользователя-получателя, и в процессе проверки выясняется, что он причастен к мошенничеству, которое заключается в предоставлении фальшивых сертификационных материалов.
(5) Платеж, произведенный Мерчантом, привел к замораживанию счета пользователя-получателя, и Пользователь отказывается сотрудничать в разрешении этого вопроса.
(6) Счета Мерчанта замораживались много раз, но ни об одном из них Платформе не сообщалось должным образом; либо счета Пользователя были заморожены, что привело к серьезным убыткам для других пользователей Платформы.
1.3. В случае получения действительного запроса на возврат от мерчанта команда Binance P2P обработает возврат активов страхового залога в течение 14–45 рабочих дней (конкретное время зависит от региона KYC), если мерчант выполняет требования Платформы. В эти требования входит верификация и оценка всех необходимых документов, а также соответствие установленным правилам и процедурам.
