«Ты же сам нажал “Подтвердить”. Мы ничего не нарушили».
Именно эту фразу слышит крипто-новичок в чате P2P-сделки за пару минут до того, как его USDT исчезают навсегда. Без возврата. Без поддержки. Без справедливости. Добро пожаловать в новый уровень крипто-кидалова.
💸 Суть схемы: “Фантомная оплата” на P2P
На первый взгляд всё честно: вы размещаете заявку на продажу USDT, находитесь в P2P-разделе, ждёте перевод от покупателя.
Но потом:
Вам приходит “перевод” — визуально будто от Тинькофф, Kaspi, Halyk и др.
Вы видите фамилию, сумму, подтверждение.
Вы отпускаете монеты…
…а деньги не поступают. Или, что хуже, приходят — но временно, и затем отзываются банком по заявлению мошенника.
🎭 3 маскировки мошенников:
Фейковый интерфейс банка:
Мошенник присылает скриншот “успешного” перевода, где всё подделано. Человек, не дождавшись реальных средств, отпускает USDT.“Перевёл через друга” или “компания задерживает”:
Покупатель тянет время, параллельно пытаясь взломать ваш аккаунт или уговорить отпустить крипту “под честное слово”.Чисто юридическая уловка:
Перевод оформляется от третьего лица — например, через “лжекарту” — потом этот человек заявляет в банке: «меня заставили перевести», и банк возвращает средства обратно. А крипта уже ушла.
🔍 Как защищаться: хардкорная гигиена P2P
Никогда не отпускайте монеты, пока не проверите средства через официальный банк (а не скриншоты/смс).
Проверяйте ФИО плательщика — и не принимайте переводы от третьих лиц.
Не ведитесь на “оплату через юрлицо”, “друга” или “QIWI перевод от фирмы” — это ловушка.
Всегда сохраняйте видеоэкраны, скрины, переписку — пригодится при споре.
📈 Почему Binance не всегда спасает
Binance защищает продавца, если он действовал по правилам, но:
Если вы сами отпустили монеты, считая, что деньги пришли — поддержка будет бессильна.
Служба поддержки Binance — не арбитражный суд. Она не может отслеживать банковские отказы, отозванные переводы или мошеннические действия вне биржи.
🤯 Финт ушами: когда жалоба оборачивается баном вам
Некоторые мошенники специально создают споры, чтобы обвинить вас в “отмывании” или “торговле через фальшивый аккаунт” — и инициировать блокировку вашего аккаунта. Причём на обеих сторонах: и у банка, и на бирже.
💬 Что делать Binance?
Binance — одна из самых мощных P2P-платформ в мире. Но на фоне роста мошенничества пора внедрять:
Алгоритмы автоанализа подозрительных переводов (особенно “от третьих лиц”).
Блокировку P2P-участников за жалобы с возвратом платежа.
Обязательное подтверждение карты/счёта у покупателя перед сделкой.
🛡 Финал: крипто не про “доверие”, а про
проверку
Не важно, сколько у тебя на балансе — 100 USDT или 100 000. Важно, сколько ты оставишь после каждой сделки. А сделать это можно только в одном случае: когда ты проверяешь, а не веришь.
Поделитесь этой статьёй с друзьями. Возможно, одна ссылка сегодня — спасёт чей-то депозит завтра.
Автор: Cryptizen | Эксклюзив для Binance$USDC