Начнем с самого главного вопроса, который беспокоит всех инвесторов, заинтересованных в крипто индустрии. Как получить пассивный доход на криптовалюте? Есть несколько способов инвестирования в цифровые активы с целью получения дохода в долгосрочной перспективе. Важно иметь достаточное количество денег (денег) для долгосрочных инвестиций, так как это может привести к более прибыльным предприятиям и минимизировать риски.
Основные методы инвестирования
Инвестиции в криптовалюты и биткоин далеко не всегда требуют существенных первоначальных вложений. В любой рыночной ситуации остается шанс, что токен, который сегодня стоит копейки, завтра может стать очередной сенсацией. Не стоит рассчитывать на подобный сценарий, но и забывать о чудесах тоже нельзя. Нужно учитывать все возможные пути развития событий. Важно принимать взвешенное решение (решения) при инвестировании в альткоины, так как они считаются более рискованными, но потенциально более прибыльными по сравнению с устоявшимися валютами.
Сейчас есть несколько наиболее популярных методов делать долгосрочные инвестиции в криптовалюту:
Покупка токенов с расчетом на длительный период существования открытой рыночной позиции. Именно этой стратегии придерживается большинство энтузиастов биткоина, которые даже создали специальный девиз «HODL», что является намеренной опечаткой слова «hold», означающего «держать». Инвесторы, уверенные в светлом будущем токена $BTC , покупают столько, сколько могут и рассчитывают не продавать до самой пенсии.
Стейкинг. После перехода сети Ethereum на новый метод валидации Proof-of-Stake прямое инвестирование в проекты путем стейкинга стало чрезвычайно популярным. Сейчас возможность стейкинга $ETH предлагает несколько крупных централизованных бирж, специальные кооперативы (staking pools) и инвестиционные компании. Есть варианты стейкинга других токенов, выпущенных в пределах сетей, которые тоже работают с консенсус-протоколом PoS.
Сбалансированный менеджмент портфолио. Можно создать портфолио, которое будет управляться автоматически. Современные торговые боты криптовалют могут без помощи пользователя создавать и закрывать рыночные позиции, что позволяет опытным инвесторам использовать сложные стратегии вроде статистического арбитража или парной торговли.
Нужно отметить, что перечисленные инвестиционные стратегии рассчитаны именно на средний и длительный период инвестирования.
Покупка токенов
Большинство современных трейдеров используют систему DCA (Distributed Cost Average или Усреднение Затрат) для покупки биткоина и других криптовалют. Эта методика может быть полностью автоматизирована.
Основной задачей инвестора становится поиск подходящих активов для накопления. Ожидать быстрого заработка здесь нельзя. Эта стратегия рассчитанная на много лет, а потому усреднение затрат подходит лучше всего. Можно начать покупать при помощи подхода DCA небольшое количество активов каждый месяц или неделю.
Продавать эти активы следует только после того, как они в несколько раз вырастут в цене. С Биткоином такое происходило уже несколько раз, а потому вы слышали об огромном количестве миллионеров, которые заработали на этом токене.
Какую криптовалюту купить для инвестиций?
Если речь идет о долгосрочной перспективе, то нельзя поддаваться соблазну скупить сотни дешевых токенов и ждать, пока они вырастут в цене. Абсолютное большинство цифровых активов не подходит для долгосрочных активов, а сами токены теряют до 99% цены в течение первого года существования.
При выборе криптовалюты для долгосрочных инвестиций важно тщательно обдумывать свой выбор, учитывая рыночную волатильность и методы диверсификации для снижения финансовых рисков.
Инвесторы, планирующие создавать долговечное портфолио из криптовалютных активов, должны концентрировать внимание на токенах, которые уже закрепились в мире финансов и вряд ли станут сильно терять в цене в будущем. Например, американское ведомство SEC считает, что биткоин стал «слишком большим, чтобы пасть».
Какие качества должны быть у токена, чтобы покупать его на долгосрочную перспективу?
Массовая популярность в сообщество крипто энтузиастов. Биткоин, Эфир, Монеро, Ripple и многие другие монеты, которые уже имеют большой market cap и останутся в числе лидеров даже через десятилетие — эти токены будут отличной целью для инвестиций.
Высокая ликвидность свидетельствует о высоком спросе на токен. Высоколиквидные монеты всегда популярны и часто растут в цене, ведь они обеспечивают держателям повышенную финансовую гибкость и возможность в любой момент воспользоваться активами.
Он должен быть представлен на большом количестве бирж. CEX платформы появляются и исчезают, а криптовалюты — нет. Нужно искать токены, с которыми хотят работать все платформы. Крупные централизованные биржи и полностью децентрализованные обменники должны быть рады принять от вас выбранные токены.
Большинство инвесторов до сих пор считает, что BTC является наиболее надежным активом в индустрии криптовалют. Как начать инвестировать в биткоин? Если не боитесь работать с централизованными платформами, то просто зарегистрируйтесь на бирже вроде Binance, KuCoin или Kraken. Если хотите вкладывать в «биток» напрямую, то просто заведите себе кошелек и воспользуйтесь услугами P2P обменника.
Стейкинг криптовалют
Стейкинг — это срочный депозит в виде токенов, который позволяет платформе увеличить ликвидность или же обеспечить валидацию создания новых блоков. Например, стейкинг Ethereum — это обязательное управление валидационной нодой. Каждый держатель стейка может выступать валидатором и зарабатывать вознаграждения от сети. Ожидается значительный рост (рост) криптовалют, таких как $AVAX , MATIC и Bitcoin, что делает стейкинг еще более привлекательным.
Если у вас нет желания заниматься обслуживанием ноды напрямую и следить за компьютером, вечно подключенным к сети, то можно вкладывать деньги в стейкинг пулы. Это специальные организации, которые выступают в качестве кооперативов, собирая средства с дольщиков для открытия валидационной ноды в сети Ethereum. Важно понимать риски и безопасность, связанные с DeFi и его доходностью (доходность), чтобы принимать обоснованные решения.
Стоимость одного стейка — 32 ETH, что достаточно дорого для индивидуального инвестора, а вот для группы инвесторов это уже более чем подъемная сумма. В качестве вознаграждения держателям стейков сеть выплачивает ежегодный процент, который динамически пересчитывается в зависимости от нагрузки. На данный момент годовой процент составляет 4.94%.
Есть и другие варианты стейкинга. Например, некоторые сети позволяют держателям стейков не просто валидировать добавление новых блоков, но и участвовать в управлении сетью через DAO (децентрализованные автономные организации). Если вы заинтересованы в поддержке какого DeFi проекта, то стейкинг может стать отличным способом долгосрочного вложения.
Стейкинг позволяет участникам зарабатывать тремя способами одновременно:
Выплата годовых дивидендов в виде нефиксированной годовой процентной ставки.
Увеличение портфолио в виде токенов, которые вы инвестировали изначально.
Потенциальная прибыль от продажи токенов с выгодой после прироста в цене на рынке.
Последний пункт, конечно же, зависит от того, насколько хорошо токен будет укреплять позиции на рынке. Если ETH вырастет в цене, то инвестор заработает намного больше обещанных 4.94%, но и обратный сценарий вероятен. Если оценивать риски инвестиций в криптовалюту посредством стейкинга, то именно падение цены токена в период, когда они заблокированы, является самой большой угрозой.
Использование автоматизированных систем
Когда дело доходит до криптовалют, инвестиции в 2025 году часто оценивают с точки зрения прямых инвестиций в сами токены. Однако вы можете достигнуть высоких показателей доходности и надежности, используя проверенные методики трейдинга.
Важно также проводить тщательные оценки производительности автоматизированных торговых систем, чтобы минимизировать финансовые риски и повысить эффективность инвестиций.
Разберем пример статистического арбитража:
Инвестор определяет группу активов, которые коррелируют на рынке в плане изменения цен.
Затем определяется другая группа активов, которые обратно связаны с первой группой.
Создаются рыночные позиции по всем активам (покупки растущих в цене и продажи теряющих).
Если ситуация на рынке меняется, то портфолио корректируется, чтобы в нем всегда присутствовал баланс.
Статистический арбитраж — один из самых распространенных способов управления рисками для портфолио. Если финансовым институтам ранее требовалось огромное количество человеческих ресурсов, то уже сейчас наблюдается тренд по замене людей на ботов или экспертные системы искусственного интеллекта.
При должном уровне знаний и упорстве со стороны трейдера можно создать крупномасштабную стратегию с использованием статистического арбитража в одиночку. Нужно только воспользоваться современной платформой для автоматизации, позволяющей одному человеку запускать сразу сотни торговых роботов.
Как зарабатывать на инвестициях в криптовалюты при помощи ботов
Есть и другие способы создания долговечных торговых систем, способных приносить стабильный доход инвестору. Из доступных инвесторам инструментов автоматизации можно собрать отдельное портфолио.
Важно понимать рынок и делать правильный выбор (выбор) инвестиционных опций, чтобы максимизировать доход и минимизировать риски.
Вот лишь некоторые из интересных продуктов, которые может использовать рядовой трейдер для формирования собственной уникальной торговой системы:
Боты DCA. Эти роботы создают рыночные позиции на любом рынке с учетом особенностей метода усреднения затрат. Вместо открытия одной большой позиции открываются несколько с заранее заданным интервалом, что позволяет снизить среднюю цену покупки актива.
Боты GRID. Это более сложная версия бота DCA со стратегическим размещением команд take profit и stop loss. Ордера создают на графике сетку, а потому боты называются grid (англ. Сеть).
Настраиваемые боты. Вы также можете выбрать собственную торговую систему с подходящим вам уровнем риска, а потом просто настроить робота, который будет следовать инструкциям без отклонений.
Многие начинающие трейдеры, которые задумываются о возможности использования ботов задаются вопросом: «Как начать инвестировать в криптовалюту?» Для этого вам понадобится три основных «компонента»:
Аккаунт на аналитической платформе TradingView, где большинство ботов получают торговые сигналы согласно инструкциям пользователя.
Аккаунт на платформе автоматизации, где вы сможете настраивать сценарии для ботов, которые они будут выполнять.
Аккаунт на централизованной бирже с функциональным API, где боты будут создавать ордера.
Сети и Безопасность
Криптовалюты используют технологию блокчейна, которая представляет собой децентрализованную сеть, хранящую информацию о всех транзакциях. Блокчейн является прозрачным и безопасным, поскольку все транзакции проверяются и подтверждаются сетью компьютеров. Это делает криптовалюты надежным инструментом для проведения финансовых операций.
Для обеспечения безопасности криптовалют используются сложные алгоритмы и криптографические методы. Криптовалюты также используют сети, такие как Tor, для обеспечения анонимности и безопасности пользователей. Однако, несмотря на высокий уровень безопасности, криптовалюты не застрахованы от хакерских атак и других видов киберугроз.
Для защиты своих средств инвесторы должны использовать надежные кошельки и биржи, а также следовать правилам безопасности при работе с криптовалютами. Кроме того, инвесторы должны быть осведомлены о рисках, связанных с инвестированием в криптовалюты, и принимать меры для минимизации этих рисков. В России криптовалюты регулируются специальными законами и нормативными актами, которые определяют порядок их использования и обращения.
Риски и Проблемы
Инвестирование в криптовалюты сопряжено с высокими рисками, включая риск потери средств из-за волатильности рынка. Криптовалюты также могут быть подвержены хакерским атакам и другим видам киберугроз, что может привести к потере средств. Кроме того, инвесторы должны быть осведомлены о рисках, связанных с регулированием криптовалют, поскольку изменения в законодательстве могут повлиять на стоимость криптовалют.
Для минимизации рисков инвесторы должны проводить тщательную оценку криптовалют, прежде чем инвестировать, и следить за изменениями на рынке. Инвесторы также должны быть осведомлены о проблемах, связанных с масштабируемостью и безопасностью криптовалют, и следить за разработкой новых технологий и решений. В России инвесторы также должны быть осведомлены о рисках, связанных с регулированием криптовалют, и следить за изменениями в законодательстве.
Для решения проблем, связанных с криптовалютами, инвесторы могут обратиться к экспертам и получить профессиональные консультации. Кроме того, инвесторы могут использовать различные инструменты и платформы для минимизации рисков и максимизации прибыли от инвестирования в криптовалюты.
В качестве заключения
Основной задачей долгосрочных инвестиций является сохранение капитала и его преумножение без высоких рисков для инвестора. Наиболее надежными методами в сфере криптовалют остаются покупка стабильных токенов, стейкинг криптовалют и создание сбалансированных автоматических торговых систем.
В криптовалютный рынок активно вовлечены различные известные иностранные компании (компаний), которые разрабатывают стратегические планы по интеграции цифровых активов в свое долгосрочное развитие.
Данная статья представлена как ознакомительная информация. Поэтому каждый из Вас будет выбирать свой путь, свою стратегию заработка и инвестирования в крипто монеты.
