Как и на любом другом международном маркетплейсе, на Binance P2P действует строгий набор правил, обеспечивающих справедливое и корректное исполнение каждой сделки. Хотя мы постоянно модерируем нашу платформу, пользователям необходимо остерегаться мошенников при проведении одноранговых транзакций. В этой статье мы дадим ценные советы о том, как выявить и предотвратить попытки возврата платежей на маркетплейсе Binance P2P.
Главное
В контексте P2P-сделок возврат платежа происходит в том случае, если контрагент запрашивает возврат своих средств после того, как вы уже закрыли сделку и получили оплату.
Чтобы помочь вам защитить себя и свои средства, мы делимся несколькими полезными советами по предотвращению возврата платежей. В частности: как избежать платежей от третьих лиц; как убедиться, что ваш партнер по сделке обладает хорошей репутацией и др.
Binance P2P — ведущая платформа для обмена криптовалют на фиат и обратно, позволяющая покупать или продавать биткоин и другие криптоактивы по выгодным ценам с минимальными комиссиями. На Binance P2P доступно более 300 способов оплаты и более 70 фиатных валют. Это международный одноранговый маркетплейс, на котором можно совершать сделки когда угодно и где угодно.
Безопасность пользователей — наш главный приоритет, поэтому мы регулярно просвещаем пользователей, как избежать обмана при использовании P2P-сервиса. В этом руководстве мы научим вас вовремя распознавать распространенную схему мошенничества, известную как «возврат платежа», и защищаться от нее.
В контексте криптовалютных P2P-транзакций возврат платежа происходит в том случае, если ваш контрагент запрашивает возврат своих средств после того, как вы завершили транзакцию и получили свои деньги.
Например, когда вы продаете свою криптовалюту, чтобы получить фиат, ваш партнер по сделке успешно осуществляет платеж, отправляя вам средства. Но как только вы переводите криптовалюту для завершения сделки, контрагент запрашивает возврат платежа по выбранному им способу оплаты, и после успешного удовлетворения данного запроса вы лишаетесь и криптовалюты, и полученных вами ранее средств.
Возврат платежа возможен потому, что некоторые варианты оплаты позволяют пользователям отменить совершенную ими транзакцию даже после завершения P2P-сделки. Чтобы оправдать свою попытку возврата платежа, ваш контрагент может сфабриковать такое алиби, как несовпадение данных аккаунта или другие технические причины.
На Binance P2P строго запрещено запрашивать возврат платежей в злонамеренных целях, и нарушители могут быть наказаны. Мы стремимся как можно быстрее реагировать на любые сообщения о мошеннических возвратах платежей, связанных с P2P-транзакциями. Однако этот процесс занимает время, поскольку необходимо провести расследование и дождаться ответов от сторон сделки.
Учитывая особенности P2P-транзакций и сложности, связанные с решением подобных проблем, Binance P2P обеспечивает своих пользователей всей необходимой информацией для борьбы с вредоносной деятельностью. Ниже мы привели 7 советов, которые помогут предотвратить возврат платежей в мошеннических целях.
1. Выбирайте безопасные способы оплаты, не предполагающие возврата платежей
Объявления на Binance P2P обычно поддерживают несколько способов оплаты, и пользователи всегда могут выбрать наиболее удобный вариант. Мы рекомендуем выбирать способы оплаты, не допускающие возврата платежей.
Перед торговлей через P2P мы рекомендуем просмотреть доступные варианты и исключить те способы оплаты, которые позволяют осуществлять возврат платежа. После того, как вы вычеркнете из списка все подобные варианты, вы сможете выбрать наиболее подходящий для вас способ оплаты.
2. Проверяйте репутацию контрагента на предмет потенциальных рисков
Проверка рейтинга продавца и отзывов о нем — один из важнейших этапов перед осуществлением любой онлайн-транзакции. Обычно это помогает определить, можно ли доверять продавцу. Низкий рейтинг или отрицательные комментарии часто удерживают покупателей от сделок с таким продавцом.
Советуем вам проверять отзывы и перед P2P-транзакциями. Прежде чем отвечать на P2P-объявление, проверьте информацию о контрагенте, в том числе рейтинг, процент выполнения и отзывы пользователей. По возможности отдавайте предпочтение верифицированным P2P-мерчантам: у них есть желтый значок рядом с именем или иконка бриллианта, которую получают мерчанты, торгующие крупными суммами. Воспользуйтесь фильтрами поиска, чтобы увидеть объявления только от верифицированных мерчантов.
3. Проверьте имя контрагента
Выбрав подходящего контрагента для сделки, проверьте имя, указанное в его данных. Убедитесь, что имя, используемое в объявлении, совпадает с платежной информацией, указанной в профиле.
Всегда проверяйте имя. Это поможет своевременно выявлять и предотвращать вероятные возвраты платежей. Если имена не совпадают, это должно вас насторожить: в таком случае вам могут сделать перевод от третьего лица. Далее мы подробнее поговорим о том, что такое переводы от третьих сторон и как с ними бороться.
4. Не принимайте платежи от третьей стороны
Попытка перевода от третьего лица происходит в том случае, когда контрагент настаивает на использовании другого платежного канала вместо того, который указан в объявлении. Если вы согласитесь на этот вариант, вам могут прислать деньги со счета третьей стороны. Вы получите платеж, и на первый взгляд может показаться, что все в порядке. Но контрагент может использовать несоответствия в данных перевода против вас: например, запросить возврат платежа и подвергнуть ваши средства и счета огромному риску. Если вы хотите узнать больше об том, как избежать сделки с переводом от третьего лица, ознакомьтесь с этой статьей.
5. При создании объявления уточняйте в условиях, что вы не принимаете платежи от третьих лиц.
Если вы размещаете объявления на Binance P2P, вы обязаны четко изложить свои условия. Включив в условия объявления пункт, запрещающий переводы от третьих лиц, вы устраните или уменьшите шансы встретить кого-то, кто попытается осуществить возврат платежа со злым умыслом. Разумеется, вы все равно должны выполнить необходимые проверки, но четкие условия, поставленные вами, дадут понять, что вы знаете о таком распространенном виде мошенничества, как переводы от третьих лиц.
6. Попросите отменить транзакцию, если ваш контрагент настаивает на платеже от третьего лица.
Обычно мы просим пользователей отменять такие транзакции. Однако бывают случаи, когда это не так просто сделать, особенно если контрагент первым перевел средства. Такое может произойти в случае, когда вы отвечаете на объявление о продаже или взаимодействуете с покупателем, откликнувшимся на ваше объявление о покупке.
Помимо функций покупки и продажи, на Binance P2P можно использовать чат, чтобы связаться с контрагентом до того, как кто-либо из вас совершит транзакцию. Если вы заметили несоответствия в данных аккаунта, рекомендуем спросить об этом у контрагента в чате. Иногда партнер по сделке может первым начать беседу, особенно если он хочет заставить вас согласиться на перевод от третьего лица. Если контрагент настаивает на переводе от третьего лица, даже если вы уже указали, что не принимаете такие транзакции, вы можете прямо попросить его отменить транзакцию. В большинстве случаев контрагент согласится. В противном случае вы можете нажать кнопку «Апелляция», чтобы сообщить нам о возникшей проблеме.
7. Если вы получили платеж от третьего лица, найдите информацию об аккаунте, с которого был отправлен платеж.
Если даже после всех вышеперечисленных превентивных мер вы получили платеж через сторонний канал, у вас все еще есть шанс предотвратить любые попытки возврата платежа, выполнив нужные действия. Во-первых, соберите всю возможную информацию о том счете, который контрагент использовал для оплаты. Подобные доказательства пригодятся в ходе апелляции и расследования этой транзакции.
Затем вы можете вернуть средства на тот же счет, а потом отменить транзакцию или подать апелляцию. Если вы выполните все шаги правильно, у вас будет достаточно доказательств, что вы пытались предотвратить или отменить перевод от третьей стороны, независимо от того, кто инициировал апелляцию. Так вы сможете защитить себя от возврата платежа.
Заключение
Возврат платежа — это лишь один из рисков, с которыми вы можете столкнуться при совершении P2P-транзакции. Binance P2P рекомендует всем пользователям указывать точные реквизиты для платежа. Наша платформа поддерживает более 300 способов оплаты и более 70 фиатных валют, поэтому каждый сможет выбрать подходящего контрагента и совершить сделку без риска возврата платежей.
В дополнение к эскроу-сервису, который защищает интересы пользователей во время транзакции, Binance P2P активно просвещает пользователей на тему безопасности с помощью различных статей и руководств. Для получения дополнительной информации о Binance P2P (в том числе советов по безопасности) изучите следующие статьи:
(Блог) Все, что нужно знать о процессе апелляции на Binance P2P
(Блог) 5 советов, как выбрать самое выгодное предложение при покупке Биткоина на Binance P2P
(Блог) Binance P2P: советы профессионалов для безопасной торговли биткоином
(Блог) Binance P2P: 11 советов, как защитить себя от мошенников
(Блог) Как избежать переводов через сторонние каналы при использовании Binance P2P
Подпишитесь на Binance в Twitter или Facebook, чтобы узнать больше.
