Ultima actualizare: 8 aprilie 2025
Observație importantă: rețineți că regulile prezentate aici se aplică numai makerilor și comercianților care nu sunt din China.
Pentru a asigura un mediu de tranzacționare corect, sigur și de încredere pentru utilizatorii noștri de pe platforma Binance P2P, toți comercianții P2P trebuie să respecte următoarele principii:
Observație importantă: schema de comisioane pentru makeri este valabilă începând cu 01.07.2021, ora 00:00 UTC, iar schema de comisioane pentru takeri este valabilă începând cu 18.09.2023, ora 00:00 UTC.
Ⅰ. Plata și primirea fondurilor
1. Binance impune condiția ca numele sau denumirea comercială a titularului contului pentru metoda de plată pe care o utilizați să corespundă cu numele pe care l-ați utilizat în timpul verificării identității pe Binance. Dacă numele dvs. nu se potrivește cu cel din documentul de identitate sau pașaport, contactați chatul Binance pentru asistență.
2. Atunci când primiți fonduri, dacă informațiile contului bancar ale contrapărții nu corespund cu numele său verificat de pe platformă, nu deblocați activele cripto. În schimb, puteți rambursa plata, iar contrapartea ar trebui să acopere orice comisioane percepute de metoda de plată pentru rambursare. În plus, vă recomandăm să raportați ordinul prin Binance chat (Comercianți P2P - Raportare înșelăciuni).
3. La efectuarea unei plăți, comercianții pot anula ordinul în cazul în care contrapartea folosește un cont neautentificat pentru a primi plata. Vă recomandăm să ne raportați respectivul ordin prin intermediul chatului Binance (Comercianți P2P - Raportare înșelăciuni).
4. Vă încurajăm să solicitați o verificare suplimentară de identitate de la utilizatori. Cu toate acestea, utilizatorii au dreptul să refuze să coopereze. Dacă utilizatorii refuză să ofere informații suplimentare, ar trebui să încheiați tranzacția rambursând banii, anulând direct ordinul sau solicitând echipei de asistență să ajute la anularea ordinului.
5. Descurajăm utilizarea metodelor de plată care nu afișează numele plătitorului pentru contraparte, deoarece acestea nu permit să se verifice dacă numele coincide cu numele de pe Binance. Dacă apar dispute ca urmare a utilizării unor astfel de metode de plată, plătitorul trebuie să fie întotdeauna responsabil pentru pierdere.
Ⅱ. Securitatea activelor
1. Comercianții nu trebuie să participe la nicio formă de tranzacții care implică fonduri ilegale.
2. Dacă un utilizator raportează că i-a fost blocat cardul bancar după ce a primit plata de la un comerciant, comerciantul trebuie să coopereze activ cu personalul Binance pentru a furniza dovezi. În cazul în care contul bancar al comerciantului este blocat din vina contrapărții, comerciantul trebuie să contacteze imediat poliția locală și să solicite poliției să trimită un e-mail de solicitare direct către echipa Binance de aplicare a legii.
Vă rugăm să ne contactați trimițând o solicitare către sistemul nostru de solicitări de informații din partea organelor guvernamentale de aplicare a legii la adresa de e-mail oficială. Vă rugăm să atașați următoarele documente la e-mail:
3. Dacă activele digitale ilegale sau fondurile ilegale ale comerciantului ajung pe Binance, rezultând riscuri în ceea ce privește legalitatea și pierderea de active pentru Binance și utilizatori, Binance își rezervă dreptul de a descalifica comerciantul, de a interzice toate activitățile acestuia și de a confisca depozitul de garantare.
Ⅲ. Reguli de funcționare
1. Citiți cu atenție Tutorialul portalului pentru comercianți înainte de a face tranzacții.
2. Vă recomandăm să nu tranzacționați cu utilizatori din afara platformei P2P Binance. Dacă tranzacționați cu utilizatori în mod privat, Binance nu va avea nicio responsabilitate pentru nicio pierdere cauzată. Nu trebuie să includeți nicio informație de contact personală (rețele de socializare, aplicații de tip messenger) în anunțuri, în condițiile de tranzacționare sau în răspunsurile automate.
3. După finalizarea plății, trebuie să contactați direct contrapartea dacă aceasta nu eliberează tokenurile după 15 minute. Dacă nu primiți răspuns, faceți clic pe [Contestație] și așteptați ca agentul P2P Binance să vă contacteze.
4. Nu trebuie să transferați o sumă mică în contul bancar al utilizatorului în scopuri de testare fără acordul utilizatorului.
5. Puteți posta doar trei anunțuri online pentru același tip de ordin (cumpărare/vânzare) și aceeași pereche cripto-fiat; totuși, nivelurile VIP diferite ale comercianților vor avea praguri diferite pentru numărul de anunțuri.
Comerciant VIP | Tipul ordinului (cumpărare/vânzare) | USDT | BTC | ETH | BNB | USDC | Alte perechi cripto |
Bronz | Numărul maxim de ordine per monedă fiat | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 | 3 |
Argint | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | |
Gold | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 | 4 |
5.1 Regulă generală pentru postarea anunțurilor:
Pentru toate piețele de monede fiat (cu excepția piețelor de monede fiat EUR, USD și LATAM):
- Puteți posta doar un singur anunț online în aceeași direcție (cumpărare/vânzare) pentru aceeași pereche cripto-fiat.
- Dacă prețul, suma totală a ordinului sau limita ordinului pentru cel de-al doilea anunț este aceeași cu cea pentru primul anunț, anunțurile dvs. vor fi închise.
5.1.1 Regulă specifică pentru piețele de monede fiat non-EUR, non-USD și non-LATAM:
Pentru toate piețele de monede fiat (cu excepția EUR, USD, VND, THB, PHP, IDR, LAK, KHR, MNT, MMK, BND și TWD):
- Dacă doriți să publicați trei anunțuri online în aceeași direcție (cumpărare/vânzare) pentru aceeași pereche cripto-fiat, diferența de preț dintre anunțuri trebuie să fie ≥ 0,5%.
5.1.2 Regulă specifică pentru USD:
Dacă doriți să publicați mai multe anunțuri online în aceeași direcție (cumpărare/vânzare) pentru aceeași pereche cripto-fiat, diferența de preț dintre anunțuri trebuie să fie ≥ 0,1%.
5.1.3 Regulă specifică pentru piețele de monede fiat LATAM:
Pentru toate piețele de monede fiat LATAM (ARS, BOB, BRL, CAD, CLP, COP, CRC, DOP, GTQ, HNL, MXN, NIO, PAB, PEN, PYG, UYU, VES, BZD, JMD, TTD, BSD și HTG):
- Puteți posta până la trei anunțuri online în aceeași direcție (3 cumpărare/3 vânzare) pentru aceeași pereche cripto-fiat.
- Pentru anunțurile postate cu un preț fix, diferența de preț dintre anunțurile în aceeași direcție trebuie să fie ≥ 0,1%.
- Pentru anunțurile postate cu preț variabil, nu va fi permisă aceeași setare a prețului variabil pentru anunțurile din aceeași direcție.
De exemplu:
anunțuri de cumpărare
Un comerciant postează 2 anunțuri de cumpărare USDC/USD:
Deoarece prețurile anunțurilor A și B sunt aceleași, anunțurile vor fi închise, iar comerciantul va primi un avertisment.
Un comerciant postează 2 anunțuri de cumpărare USDC/USD:
Deoarece prețurile anunțurilor sunt diferite, comerciantul nu a încălcat regulamentul.
Anunțuri de vânzare
Un comerciant postează 2 anunțuri de vânzare USDC/USD:
Deoarece prețurile anunțurilor A și B sunt aceleași, anunțurile vor fi închise, iar comerciantul va primi un avertisment.
Un comerciant postează 2 anunțuri de vânzare USDC/USD:
Deoarece prețurile anunțurilor sunt diferite, comerciantul nu a încălcat regulamentul.
6. Postarea de linkuri către resurse terțe, în special cele care conduc la alte schimburi, platforme P2P sau OTC, este interzisă în secțiunile „mențiuni” sau „răspuns automat”.
7. Vă putem ascunde sau închide anunțul fără notificare prealabilă dacă încălcați Regulile pentru comercianți. Pentru mai multe informații, consultați De ce este anunțul meu Binance P2P ascuns.
IV. Criterii actualizate pentru depozitul comercianților pentru anumite zone de monedă fiat
Vă rugăm să rețineți că există o cerință de depunere obligatorie pentru fiecare zonă de monedă fiat pentru eligibilitatea în vederea publicării anunțurilor. Dacă soldul total al depunerii dvs. este mai mic decât suma necesară pentru aceste zone de monedă fiat, accesul dvs. la anunțuri poate fi limitat. Pentru a menține accesul complet la publicarea anunțurilor, asigurați-vă că depunerea dvs. îndeplinește cerința de depunere. Pentru mai multe detalii, consultați Portalul comercianților P2P.
V. Activarea filtrului de verificare obligatorie pentru comercianții P2P în monede fiat specifice
Comercianții P2P (inclusiv P2Pro, Bloc) care necesită documente de verificare din partea contrapărților lor în INR, AED, ALL, BAM, BGN, CHF, CZK, DKK, GBP, HUF, ISK, NOK, RON, RSD, SEK, EUR, MKD trebuie să activeze filtrul [Solicitați documente suplimentare] în anunțurile lor. Pentru a activa, accesați setările anunțului și selectați filtrul [Solicitați documente suplimentare] sau consultați secțiunea Întrebări frecvente despre verificarea suplimentară Binance P2P pentru anunțuri.
Notă: dacă nu utilizați acest filtru în anunțurile dvs. (cu monedele fiat menționate), dar aveți nevoie de verificare, anunțul dvs. va fi închis. Încălcările repetate pot duce la suspendarea tranzacționării sau descalificarea comerciantului.
VI. Descalificare
Puteți fi descalificat dacă există una dintre următoarele condiții:
1. Nu colaborați cu echipa noastră de asistență pentru clienți atunci când procesați ordinul contestat.
2. Percepeți orice formă de taxe sau comisioane suplimentare de la utilizatori.
3. Contactați utilizatorul pentru a efectua tranzacții în afara platformei Binance.
4. Dezvăluiți numele utilizatorului, informațiile de contact, adresa și alte informații conexe.
5. Răspândiți informații negative care afectează Binance.
6. Obțineți un avantaj prin concurență neloială.
7. Utilizați mai multe conturi de comerciant pentru a profita de tranzacționare sau pentru a bloca activele altor comercianți.
8. Ați primit un număr mare de comentarii negative de la alți utilizatori.
9. Utilizați un limbaj vulgar și ofensator pe platformă. Aici sunt incluse, fără a se limita la, instrumentele care permit conversațiile cu alți utilizatori, chatul live de asistență pentru clienți și secțiunea de comentarii a ordinului.
10. Vă angajați în orice tip de activități de manipulare a prețurilor sau a pieței.
Tipuri de încălcare | Comportament | Prima încălcare | Două încălcări sau mai mult |
Plata și primirea fondurilor | Comerciantul folosește un cont care nu coincide cu numele verificat al contului de pe platformă, dar nu rambursează suma utilizatorului, iar acesta depune o contestație | Avertizare | Descalificare |
Contul bancar furnizat de comerciant este anormal, iar comerciantul nu a furnizat o metodă de plată eficientă în timp util, ceea ce a făcut ca utilizatorul să nu poată finaliza plata și să facă contestație | Avertizare | Descalificare | |
Comerciantul face clic pe [Transferat, anunțați vânzătorul] înainte de a finaliza plata, iar utilizatorul depune o contestație | Avertizare | Descalificare | |
Comerciantul efectuează plăți utilizând conturi care nu coincid cu numele personal sau corporativ verificat de pe platforma Binance și utilizatorul depune o contestație | Tranzacționarea este oprită timp de o săptămână | Descalificare | |
Tipuri de încălcare | Comportament | Rezultate | |
Nu s-au îndeplinit valorile de evaluare necesare | Durata medie de deblocare și durata de plată au fost sub medie în ultimele 30 de zile | Posibilă descalificare | |
Rata de finalizare a ordinelor a fost sub medie în ultimele 30 de zile | Posibilă descalificare | ||
Rata contestațiilor ≥ 3% (rata contestațiilor = numărul de reclamații/numărul total de ordine asociate) | 14 zile de suspendare a activității P2P sau posibilă descalificare | ||
Rata de contestații valide ≥ 1% (rata de contestații valide = numărul de cazuri de contestație privind responsabilitatea pârâtului/numărul total de ordine asociate) | 14 zile de suspendare a activității P2P sau posibilă descalificare | ||
Comerciantul nu a finalizat niciun ordin timp de două săptămâni consecutive | Descalificare | ||
| Comerciantul nu răspunde la contestații de ≥ 2 ori pe săptămână | Posibilă descalificare | ||
| Comerciantul a solicitat utilizatorului să finalizeze verificarea identității fără a activa eticheta „Verificare suplimentară” din anunț | Toate anunțurile care încalcă regulile vor fi închise și toată activitatea P2P va fi suspendată până la 14 zile sau până la o posibilă descalificare | ||
| Comerciantul a primit un număr mare de comentarii negative de la alți utilizatori | Posibilă descalificare | ||
Tipuri de încălcare | Comportament | Rezultate | |
S-a declanșat controlul riscurilor | Binance a constatat că cardul bancar al utilizatorului a fost blocat din cauza plății efectuate de comerciant, iar comerciantul nu a furnizat un extras bancar în termenul dat | Anunțurile vor fi eliminate și toate activitățile de tranzacționare vor fi oprite până la finalizarea anchetei | |
Sistemul de control al riscului detectează o anomalie, iar comerciantul refuză sau nu cooperează activ cu Binance în anchetă | Descalificare | ||
Sistemul de control al riscului detectează că comerciantul folosește alte conturi pentru tranzacții fictive și pentru a bloca în mod intenționat anunțurile altor comercianți | Descalificare | ||
Comerciantul s-a implicat în activități de manipulare a prețurilor sau a pieței | Descalificare | ||
VII. Reținerea depozitului comerciantului
Rețineți că, în unele cazuri de încălcare majoră, Binance P2P poate reține depozitul comerciantului. Prin urmare, este important să respectați Ghidul pentru comercianți Binance P2P. Pentru mai multe detalii, vizitați Clauzele suplimentare la Regulamentul de gestionare a agenților de publicitate privind activele din depozitele de garanție.
