În prezent, în acest domeniu, mulți oameni sunt curioși sau, într-un alt mod de a spune, sunt foarte confuzi cu privire la un lucru.

Am muncit din greu pentru a tranzacționa criptomonede, este asta ilegal?

Astăzi, Saul, îți voi explica clar!

În percepția generală a publicului, adesea există neînțelegerea că „jucarea cu criptomonede este ilegală”. Dar, din perspectiva reglementărilor actuale și valabile din țara noastră, autoritățile de reglementare nu au interzis niciodată în mod absolut toate comportamentele legate de criptomonede pentru persoanele fizice; reglementarea principală vizează activitățile financiare ilegale legate de criptomonede care sunt comerciale și implică publicul. Comportamentul deținătorilor individuali, care își asumă riscurile, nu constituie neapărat o încălcare a legii.

Acest articol va folosi timpul ca fir călăuzitor pentru a analiza documentele de reglementare de bază din domeniul criptomonedelor din țara noastră, clarificând limitele legale ale comportamentului individual.

Unu, cronologia documentelor de reglementare de bază pentru criptomonede din țara noastră

1. 5 decembrie 2013: Banca Populară Chineză și alte cinci ministere (privind prevenirea riscurilor asociate Bitcoin) (document Nr. 289 [2013])

Acesta este primul document oficial de reglementare a criptomonedelor din țara noastră, care stabilește tonul de bază pentru reglementarea criptomonedelor în China.

• Corectă calificare: clarificarea că Bitcoin nu este o monedă legală, nu are un statut juridic echivalent cu cel al monedei și nu poate și nu ar trebui să fie utilizat ca monedă în circulația de pe piață, natura sa fiind "bun virtual specific".

• Domeniul interzis: se aplică doar instituțiilor financiare și agențiilor de plată, interzicând în mod clar acestor instituții să desfășoare activități legate de Bitcoin, cum ar fi schimburile, custodia, ipotecile, decontările etc.

• Atitudinea față de indivizi: documentul recunoaște clar "libertatea publicului de a participa la tranzacțiile cu Bitcoin, asumându-și riscurile", fără a impune vreo regulă restrictivă asupra deținerii sau tranzacționării criptomonedelor de către indivizi, și fără a califica comportamentele individuale ca fiind ilegale.

2. 4 septembrie 2017: Banca Populară Chineză și alte șapte ministere (privind prevenirea riscurilor de emitere și finanțare a tokenurilor) (cunoscut sub numele de "anunțul 94")

Acest document a fost emis pentru a aborda haosul generalizat al ICO-urilor (emiterea de tokenuri) din timpul respectiv, reprezentând un punct de cotitură important în reglementarea criptomonedelor din țara noastră.

• Corectă calificare: clarificarea că emiterea de tokenuri și finanțarea prin tokenuri este în esență o activitate de strângere de fonduri publice neautorizată, care implică vânzarea ilegală de bilete de tokenuri, emiterea ilegală de valori mobiliare și strângerea ilegală de fonduri, fraudă financiară, piramidă și alte activități ilegale, interzicând cu strictețe orice activitate de emitere și finanțare a tokenurilor.

• Domeniul interzis: reglementarea principală se concentrează asupra a două tipuri de activități, prima fiind activitățile de emitere și strângere de fonduri destinate publicului, iar a doua fiind serviciile comerciale ale platformelor de tranzacționare a criptomonedelor, inclusiv interzicerea platformelor de a desfășura activități de schimb, intermediere, stabilire a prețurilor, intermediere de informații etc. între monedele legale și criptomonede.

• Atitudinea față de indivizi: documentul nu interzice deținerea criptomonedelor de către indivizi, nici transferurile de criptomonede între indivizi în mod onești și necomercial, reglementarea se concentrează în continuare pe comportamentele de strângere de fonduri pentru public și activitățile comerciale ale platformelor, fără a afecta libertatea de deținere și transfer privat al indivizilor.

3. 24 septembrie 2021: Banca Populară Chineză și alte zece ministere (privind prevenirea și gestionarea riscurilor de speculație cu criptomonede) (document Nr. 237 [2021])

Acesta este în prezent documentul de reglementare a criptomonedelor cu cel mai înalt nivel de eficacitate și cele mai stricte reguli din țara noastră, de asemenea, este cel mai adesea greșit înțeles de către public.

• Corectă calificare: clarificarea că "activitățile legate de criptomonede sunt activități financiare ilegale", delimitând domeniul specific al activităților financiare ilegale, inclusiv: schimbul de criptomonede, intermedierea tranzacțiilor de criptomonede, emiterea și finanțarea de tokenuri, tranzacționarea de produse derivate de criptomonede, furnizarea de servicii de intermediere de informații și stabilirea prețurilor pentru tranzacțiile de criptomonede etc.; de asemenea, se clarifică faptul că schimburile de criptomonede din afaceri care oferă servicii rezidenților din țara noastră prin intermediul internetului sunt, de asemenea, activități financiare ilegale.

• Atitudinea față de indivizi: documentul impune doar constrângeri la nivel civil, adică "investiția de către persoane fizice în criptomonede și produsele derivate asociate, care contravin ordinii publice, va avea ca rezultat nulitatea actelor legale civile, iar pierderile rezultate vor fi suportate de aceștia", fără a califica deținerea și investiția în criptomonede ca comportamente administrative ilegale, și cu atât mai puțin ca infracțiuni penale.

Pe scurt, comportamentul de investiție al indivizilor în criptomonede nu beneficiază de protecție legală la nivel civil, pierderile nu pot fi recuperate prin litigii, dar autoritățile de reglementare nu vor aplica sancțiuni administrative doar pentru simpla deținere sau investiție în criptomonede, acest comportament în sine nefiind ilegal.

4. 1 martie 2022: Curtea Supremă a Poporului a revizuit (privind interpretarea anumitor probleme legale în aplicarea cazurilor penale de strângere ilegală de fonduri)

Această interpretare juridică este un set de reguli penale asociate reglementării criptomonedelor, clarificând că "atragerea de fonduri în mod ilegal prin tranzacționarea de criptomonede" este o circumstanță care poate fi calificată ca infracțiunea de atragere ilegală de depozite de către public, dar esența reglementării se concentrează pe activitățile de strângere de fonduri pentru public, și nu pe simplele investiții sau dețineri ale indivizilor, clarificând astfel limitele responsabilității penale.

Două, clarificarea limitelor legale ale comportamentului personal legat de criptomonede

Pe baza documentelor de reglementare menționate anterior, putem delimita clar limitele legale și ilegale ale comportamentului individual:

1. Comportamentele personale care nu constituie infracțiuni

• Indivizii pot deține pur și simplu criptomonede, asumându-și riscurile;

• Transferuri și donații de criptomonede între indivizi, fără scopuri comerciale;

• Indivizii pot obține criptomonede prin minerit fără a încălca reglementările locale privind consumul de energie (deținerea pur și simplu a criptomonedelor obținute prin minerit nu este ilegală).

2. Comportamentele personale care sunt ilegale sau chiar infracționale

• Activitățile de schimb, intermediere, custodie și decontare cu scop comercial desfășurate față de publicul nedefinit sunt considerate activități financiare ilegale, iar în cazuri grave pot constitui infracțiunea de exercitare ilegală a afacerilor;

• Utilizarea criptomonedelor pentru strângerea ilegală de fonduri, piramidă, fraudă și alte activități va constitui infracțiuni penale corespunzătoare;

• Utilizarea criptomonedelor pentru spălarea banilor în cadrul infracțiunilor superioare și transferul de fonduri va constitui infracțiunea de spălare de bani și de ajutor în activitățile infracționale legate de rețelele de informații;

• Comportamentele care implică transferuri ilegale de valută și tranzacții ilegale de valută prin criptomonede, încalcă (regulamentele de gestionare a schimbului valutar) și se vor confrunta cu sancțiuni administrative, iar în cazuri grave pot constitui infracțiunea de transfer ilegal de fonduri;

• Activitățile de minerit de criptomonede care încalcă interdicțiile locale pot fi supuse sancțiunilor administrative.

Trei, concluzia finală

Sistemul actual de reglementare a criptomonedelor din țara noastră are ca logică de bază "interzicerea activităților financiare ilegale, fără a interzice deținerea și investiția pe riscul personal", nefiind niciodată o abordare unitară care să declare "jocul cu criptomonede de către indivizi este ilegal".

Linia roșie a reglementării este întotdeauna clară: activitățile legate de criptomonede care implică publicul și activitățile comerciale sunt întotdeauna considerate activități financiare ilegale, fiind interzise cu strictețe; iar deținerea și investiția simplă a indivizilor pe riscul propriu nu constituie infracțiuni, fiind protejate doar la nivel civil, pierderile corespunzătoare fiind suportate de indivizi.

În cele din urmă, trebuie să subliniem cu seriozitate: activitățile de speculație cu criptomonede perturbă grav ordinea economică și financiară, favorizând proliferarea de activități ilegale și infracțiuni, cum ar fi jocurile de noroc, strângerea ilegală de fonduri, fraude, piramide și spălarea banilor, existând riscuri financiare și legale extrem de ridicate.

Chiar dacă simpla deținere și investiție a unei persoane în criptomonede nu constituie o ilegalitate, legea nu o încurajează deloc, fiind recomandat cu tărie să se evite activitățile de tranzacționare și speculație cu criptomonede, pentru a proteja siguranța bunurilor proprii și drepturile legale.