4.1. المصادقة الثنائية (2FA) والتحقق من الهوية (KYC): درع الأمان الأول
تُشكل المصادقة الثنائية (2FA) والتحقق من الهوية (KYC) ركائز أساسية لضمان أمان المستخدمين في عالم العملات الرقمية. المصادقة الثنائية هي آلية أمان تتطلب من المستخدمين تقديم شكلين مختلفين للتحقق من هويتهم، مثل كلمة المرور ورمز يُرسل إلى الهاتف الذكي أو يُنشئه تطبيق مخصص. هذه الطبقة الإضافية من الأمان تُعزز بشكل كبير الحماية ضد الوصول غير المصرح به، مما يُقلل من مخاطر سرقة الحسابات.
أما التحقق من الهوية (KYC) فهي عملية قانونية تقوم بها المؤسسات المالية والمنصات للتحقق من هوية العملاء الجدد والحاليين. الهدف الأساسي من هذه العملية هو منع الأنشطة غير القانونية مثل غسيل الأموال، وتمويل الإرهاب، والاحتيال. بينما تُركز المصادقة الثنائية على حماية الحساب من القرصنة، يربط التحقق من الهوية الشخص الرقمي بالهوية الحقيقية، مما يُقلل من احتمالية استخدام الحساب في أنشطة إجرامية. يمكن القول إن المصادقة الثنائية هي خط الدفاع الأول ضد محاولات الاختراق، بينما يُعد التحقق من الهوية هو خط الدفاع ضد الاحتيال المالي، وكلاهما ضروري لتوفير بيئة تداول آمنة وموثوقة.
4.2. مكافحة الجرائم المالية: استراتيجية متكاملة للمنصات
تُدرك المنصات المالية الكبرى أن مكافحة الجرائم المالية ليست مجرد التزام قانوني، بل هي جزء أساسي من استراتيجيتها لتعزيز الثقة في النظام البيئي للعملات الرقمية. تتبع منصات مثل بينانس نهجًا متكاملًا لمكافحة الجريمة من خلال تطبيق أنظمة متعددة المستويات للتحكم في المخاطر، والتعاون الوثيق مع سلطات إنفاذ القانون، وتثقيف المستخدمين.
تشمل الآليات المستخدمة إرسال إشعارات مخصصة للمستخدمين عند اكتشاف سلوك احتيالي محتمل، واستخدام نماذج لتقييم المخاطر، والاعتماد على قواعد بيانات للعناوين الخبيثة لمنع التحويلات إلى محافظ مُشتبه بها. بالإضافة إلى ذلك، يعمل فريق الشؤون القانونية والامتثال في المنصة جنبًا إلى جنب مع وكالات إنفاذ القانون لتتبع الأموال غير المشروعة، واستعادة الأصول المسروقة، والمساعدة في الكشف عن الأفراد ذوي النوايا الخبيثة. تُظهر هذه الإجراءات أن تطور سوق العملات الرقمية يدفع المنصات المركزية لتبني استراتيجيات أمان شاملة تتجاوز التقنية لتشمل التعاون مع الجهات الرقابية، مما يُعزز من شرعية الصناعة ككل. هذا التوازن بين المثل الأعلى لللامركزية والمسؤولية الواقعية يُشكل حجر الزاوية في بناء سوق مالي رقمي أكثر نضجًا واستدامة