Din cauza tranzacțiilor P2P (Peer-to-Peer) pe platforme precum Binance, un număr tot mai mare de utilizatori din Pakistan au raportat că conturile lor bancare au fost blocate sau înghețate. Iată o explicație concisă, actualizată despre de ce se întâmplă asta și cum să te protejezi.

Cum se întâmplă asta?

* Cumpără sau vinde cripto pe o platformă precum Binance P2P.

* Trimiti sau primești bani printr-un transfer bancar direct.

* Banca ta marchează tranzacțiile ca fiind "suspecte."

* Contul tău este blocat pentru "fraudă sau activitate neregulată."

De ce fac băncile asta?

În Pakistan, criptomoneda nu este încă reglementată oficial. Deși Banca de Stat a Pakistanului (SBP) nu a emis o interdicție directă, a instruit băncile să monitorizeze și să raporteze tranzacțiile legate de cripto.

Tranzacționarea P2P folosește adesea transferuri bancare directe, ceea ce face ca conturile să fie mai susceptibile de a fi marcate din mai multe motive:

* Surse multiple: Fondurile sunt adesea trimise din diverse conturi necunoscute.

* Volum mare: Un volum mare de tranzacții are loc fără un scop de afaceri clar.

* Revendicări de returnare a plăților: Cumpărătorii sau vânzătorii pot depune o revendicare de returnare a plăților, afirmând fraudă.

Aceste activități sunt marcate conform regulilor băncii de prevenire a spălării banilor (AML) și prevenire a fraudei.

Este tranzacționarea P2P ilegală?

Tranzacționarea P2P nu este ilegală, dar se încadrează într-o "zonă gri." Din cauza circularilor SBP, băncile sunt mai prudente, ceea ce poate duce la:

* Conturi înghețate.

* Fonduri reținute timp de 30–90 de zile.

* Investigații fără un termen clar.

Cum să te protejezi

Iată câteva sfaturi practice pentru a te ajuta să rămâi în siguranță:

* Folosește conturi verificate: Tranzacționează doar cu utilizatori verificați pe Binance.

* Completați KYC: Asigură-te că atât cumpărătorii, cât și vânzătorii au completat verificarea completă Know Your Customer (KYC).

* Preferă tranzacții mai mici: Evită tranzacțiile mari, mai ales cu părți necunoscute.

* Salvează dovada digitală: Păstrează capturi de ecran, istoricul conversațiilor și detaliile plăților pentru fiecare tranzacție.

* Cont de afaceri separat: Dacă tranzacționezi volume mari, ia în considerare utilizarea unui cont de afaceri în loc de cel personal.

Sfat unic: Dacă ești un trader P2P obișnuit, informează managerul de relații al băncii tale despre activitatea ta de tranzacționare din timp. Această transparență poate ajuta la reducerea controalelor în viitor.

Ce să faci dacă contul tău este blocat

Dacă contul tău este blocat, ia aceste măsuri imediate:

* Contactează-ți banca imediat pentru a găsi o soluție.

* Adună toate dovezile fiecărei tranzacții (capturi de ecran, ID-uri de tranzacție, detalii KYC) și documentele tale de identitate.

* Urmărește regulat și menține o atitudine profesională.

Sfat profesional: Încearcă să vorbești direct cu departamentul AML/CFT al băncii, deoarece aceștia sunt, de obicei, cei care se ocupă de aceste tipuri de cazuri.

Concluzie

Tranzacționarea P2P oferă libertate financiară, dar vine și cu riscuri în piețele nereglementate, cum ar fi Pakistanul. Tranzacționează întotdeauna cu documentație corespunzătoare, utilizatori verificați și tranzacții mai mici.

Informații suplimentare: Discuțiile sunt în curs de desfășurare în Pakistan cu privire la reglementarea cripto. Politicile mai clare în viitor ar putea reduce această problemă, dar până atunci, este esențial să rămâi precaut.

#P2PTrading #p2ptransactions #pakistanicrypto #cryptouniverseofficial