Platforma Binance P2P (peer-to-peer) utilizează modele avansate de limbaj mare (LLM) pentru a monitoriza tranzacțiile pentru semne de comportament fraudulos și pentru a ajuta la soluționarea contestațiilor utilizatorilor.
Tacticile înșelătoare predominante includ păcălirea vânzătorilor să-și deblocheze criptomonedele înainte de a primi plata reală sau a le cere cumpărătorilor să-și anuleze ordinul după efectuarea plății.
Prin combinarea instrumentelor de inteligență artificială cu o echipă atentă de servicii pentru clienți, ne propunem să asigurăm o experiență sigură a utilizatorilor pe Binance P2P.
Să aruncăm o privire asupra muncii eroilor necunoscuți care lucrează în culise pentru a asigura o experiență de utilizare sigură pe Binance P2P.
Platforma P2P Binance a fost lansată la sfârșitul anului 2018 pentru a facilita tranzacțiile de schimb valutar între Bitcoin și monedele locale. Deși este convenabilă, tranzacționarea peer-to-peer (P2P) prezintă riscuri specifice. În loc să treceți printr-o bursă centralizată, aveți încredere că un alt utilizator vă va onora cererea de a cumpăra sau de a vinde cripto.
Ce se întâmplă dacă efectuați tranzacții cu un escroc? Piețele P2P de renume, cum ar fi Binance P2P, utilizează un serviciu de garanție și un proces strict de verificare a identității pentru a combate activitatea frauduloasă. Dar chiar și cu toate măsurile de protecție adecvate în vigoare — escrocii pot găsi și adesea chiar găsesc o cale.
Folosind modele de inteligență artificială (AI), am construit o infrastructură de securitate concepută pentru a atenua riscurile specifice asociate tranzacționării P2P. Dar, înainte de a aprofunda, să aruncăm o privire la câteva escrocherii comune pe care traderii le întâlnesc atunci când utilizează funcția „Chat” pe Binance P2P.
Escrocii se dau adesea drept reprezentanți ai serviciului de Asistență Binance pentru a păcăli victimele să își dezvăluie detaliile contului sau ale cardului de credit. Aceștia ar putea susține că Binance „a primit deja plata” înainte de a solicita vânzătorului să le deblocheze criptomonedele din garanție.
Rețineți un lucru: echipa noastră de asistență nu va comunica niciodată — sub nicio formă — cu dvs. prin intermediul căsuței de chat Binance P2P.
În această înșelătorie, escrocul se preface că este cumpărător. În timpul tranzacției, escrocul va minți și va pretinde că plata fiat este reținută în contul de garanție al Binance P2P. Escrocul susține că Binance va „trimite” banii după ce deblocați activele dvs. cripto.
Nu așa funcționează sistemul de garanție Binance P2P. Blocăm temporar numai criptomonedele vânzătorilor în garanție, iar plățile fiat de la cumpărători nu trec niciodată prin serviciul nostru de garantare.
Escrocii pot pretinde că au plătit după ce au plasat un ordin. Dacă ezitați, vă vor forța să deblocați plata amenințând că vor chema poliția.
Nu cedați în fața amenințărilor pe Binance P2P. Pentru dispute sau probleme legitime cu partenerii dvs. de tranzacționare, depuneți o contestație urmând pașii descriși în acest ghid: Cum să contestați ordinele P2P în aplicația Binance.
Nu toate escrocheriile sunt inițiate de cumpărător – vânzătorii pot, de asemenea, să pună la cale scheme rău intenționate. După primirea plății, vânzătorul poate pretinde că există o problemă cu parola unică (OTP) sau cu deblocarea plății și poate sugera cumpărătorului să anuleze ordinul. Vânzătorul va „promite” apoi să vă ramburseze integral odată ce ordinul este anulat.
Desigur, vânzătorul este doar un escroc care nu a intenționat niciodată să ramburseze. Oricine vă cere să anulați ordinul după ce l-ați plătit încearcă probabil să vă înșele.
Pentru a ne proteja utilizatorii astfel încât să nu devină victimele înșelătoriilor menționate mai sus, avem propria noastră echipă de eroi AI care lucrează în culise, non-stop.
Acești eroi sunt modele AI specializate, instruite să identifice utilizatorii care acționează cu intenții rele. Modelele acționează, în esență, ca paznici, supraveghind diferite faze ale fluxului de tranzacții cu unicul scop de a intercepta activitatea frauduloasă. Iată mai multe detalii despre modelele pe care le folosim și modul în care funcționează acestea pentru a oferi milioanelor de utilizatori o experiență de tranzacționare P2P sigură.
Termenul de model de limbaj mare (LLM) se referă la un sistem AI cu scop general, specialist în „înțelegerea” și generarea limbajului uman. LLM-urile sunt instruite folosind date text de pe internet.
De-a lungul timpului, aceste modele pot fi instruite sau ajustate pentru a excela la sarcini specifice, cum ar fi generarea de fragmente originale de text sau recunoașterea mesajelor care pot semnala intențiile răuvoitoare ale expeditorilor.
Pentru a ne ajusta modelele, le expunem la datele de comunicare asociate cu tranzacțiile P2P – cu alte cuvinte, ceea ce oamenii își spun unul altuia în timp ce tranzacționează. Inițial, modelele noastre au intrat în contact cu mai multe exemple de activitate generală de tranzacționare decât cu comportament specific înșelătoriilor în timpul procesului de învățare. Acest lucru a reprezentat un obstacol semnificativ: Cum pot modelele noastre să învețe cum comunică escrocii cu atât de puține situații din care să extragă date?
Am încercat mai multe abordări:
Creșterea setului de instruire a grupului minoritar (eșantioane de escroci) prin repetarea instanțelor lor (supraeșantionare) mai des în model.
Reducerea numărului de instanțe de la utilizatorii obișnuiți (subeșantionare).
Ajustarea importanței fiecărui grup (modificarea ponderii clasei).
Toate cele trei metode au fost însă nesatisfăcătoare din cauza diversității datelor față de dimensiunea limitată a eșantionului. Cea mai eficientă abordare a fost crearea de instanțe de instruire suplimentare prin LLM-uri precum LLaMa 2, OpenAssistant și Falcon.
Am folosit aceste LLM-uri pentru a reformula exemplele existente de comportament de comunicare al escrocilor sau chiar pentru a inventa noi exemple cu mesaje similare. Acest lucru a dus la un set mai echilibrat de materiale de instruire cu o dimensiune satisfăcătoare a eșantionului de escroci pentru modelele noastre de clasificare.
Cea mai mare parte a interacțiunii utilizatorilor pe Binance P2P are loc prin funcția noastră de chat încorporată. Conținutul acestor conversații poate dezvălui informații cheie despre intențiile utilizatorilor. De exemplu, dacă cineva pretinde că este un agent de servicii pentru clienți, încalcă regulile privind modul de plată sau are nevoie de ajutor pentru a finaliza un ordin, spune anumite lucruri pe chat.
Ne optimizăm continuu LLM-urile pentru a identifica intențiile utilizatorilor în diferite situații P2P, așa cum se arată în diagrama de mai sus. Modelele noastre sunt adaptate pentru a înțelege situațiile unice pentru piața noastră, precum și pentru a face diferența între interacțiunile suspecte și cele normale.
Scopul nostru este de a preveni înșelătoriile înainte ca acestea să poată face rău utilizatorilor noștri. LLM-urile ne ajută să detectăm mesajele suspecte înainte ca discuția să ducă la o tranzacție. Pe lângă consolidarea securității, acestea ne ajută să identificăm și să ajutăm utilizatorii care au nevoie de ajutor pentru finalizarea unei tranzacții. Până acum, modelele noastre AI ne-au ajutat să detectăm și să prevenim peste 2.000 de potențiale escrocherii și au facilitat automat 212.000 de finalizări de ordine în chatul de contestații, cu fonduri în valoare totală de peste 28 de milioane de dolari.
Pentru a ilustra mai bine modul în care funcționează modelele noastre, iată două exemple în acțiune.
La Binance, investim resurse semnificative în asigurarea siguranței utilizatorilor noștri și folosim cea mai largă gamă de abordări pentru a atinge acest obiectiv – inclusiv soluții inovatoare, cum ar fi instrumente bazate pe AI. Folosim modele de limbaj mare pe piața noastră P2P pentru a identifica utilizatorii care ar putea avea un comportament suspect. Pentru a combate industria înșelătoriilor în continuă evoluție, modelele noastre de limbaj sunt reinstruite continuu pentru a detecta cele mai noi tactici și tendințe.
Alături de instrumentele AI lucrează echipa noastră pasionată de agenți de la serviciul pentru clienți – la urma urmei, în unele situații nimic nu poate înlocui omul. Împreună, asigură că Binance nu este doar sigur, ci oferă și o experiență excepțională pentru utilizatori, asigurând că fiecare utilizator poate avea încredere în fiecare produs și funcție disponibile în ecosistemul Binance.
Dacă ați fost victima unui escroc pe P2P, trimiteți un raport către Asistența Binance urmând pașii din acest ghid: Cum să raportați escrocherii către Asistența Binance.
