“Os melhores traders são aqueles que têm um respeito saudável pelo risco, e não aqueles que fingem que ele não existe.” -Michael Martin
Índice
Introdução
Riscos Fundamentais
Estratégias de Gestão de Risco
Conclusão
Introdução
A popularidade das criptomoedas continua a crescer, atraindo mais pessoas para o emocionante mundo do comércio de criptomoedas. No entanto, a negociação de criptografia acarreta riscos significativos dos quais os comerciantes devem estar cientes.
Este artigo explora alguns dos riscos mais fundamentais associados à negociação de criptomoedas, incluindo volatilidade de preços, ameaças à segurança e incerteza regulatória. Além disso, fornece dicas e estratégias para minimizar esses riscos e garantir uma experiência de negociação de criptografia segura e lucrativa.
Compreender estes riscos é essencial para o sucesso no mundo da negociação de criptomoedas, independentemente do seu nível de experiência.
Riscos Fundamentais
Volatilidade do mercado
Um dos riscos mais significativos associados à negociação de criptomoedas é a volatilidade do mercado. As criptomoedas são conhecidas pela sua instabilidade, caracterizada por mudanças repentinas e imprevisíveis nos preços. Isto pode representar um desafio para os traders fazerem previsões precisas sobre as tendências do mercado e executarem negociações lucrativas.
O valor do Bitcoin serve como um excelente exemplo de flutuações extremas do mercado. Em dezembro de 2017, a criptomoeda atingiu um máximo histórico de quase US$ 20.000, mas em apenas alguns meses, o valor caiu para menos de US$ 4.000. Esta extrema volatilidade pode resultar em perdas financeiras substanciais para os traders despreparados ou excessivamente otimistas.
Riscos de segurança
Outro grande risco associado à negociação de criptografia é a segurança. Como as criptomoedas são digitais, elas são vulneráveis a hackers, phishing e roubo. Na verdade, de acordo com um relatório da CipherTrace, as perdas devido a roubos e golpes de criptomoedas totalizaram mais de US$ 1,9 bilhão somente nos primeiros 10 meses de 2018.
Os hackers podem roubar criptomoedas explorando vulnerabilidades em carteiras ou bolsas digitais. Os ataques de phishing, que envolvem enganar os usuários para que forneçam suas credenciais de login, também são uma forma comum de os criminosos obterem acesso a fundos criptográficos. Assim que um hacker tiver acesso aos fundos criptográficos de um usuário, ele poderá transferi-los para outra carteira e desaparecer sem deixar rastros.
Para se protegerem destes riscos, os comerciantes devem utilizar bolsas e carteiras respeitáveis que tenham fortes medidas de segurança em vigor. Também é importante usar a autenticação de dois fatores e manter os fundos em armazenamento refrigerado sempre que possível.
Riscos Regulatórios
As criptomoedas existem numa área regulamentar cinzenta, com diferentes países e jurisdições com diferentes regras e regulamentos. Isto pode criar incerteza e risco para os comerciantes, uma vez que os governos poderiam potencialmente intervir e regular o mercado de formas que poderiam impactar negativamente os preços das criptomoedas.
Para ilustrar, em setembro de 2017, o governo chinês proibiu a utilização de ofertas iniciais de moedas (ICO), resultando num declínio significativo no valor de criptomoedas como o Bitcoin. Da mesma forma, em 2018, a administração indiana apresentou uma proposta de lei que visava proibir todas as moedas digitais de propriedade privada e estabelecer diretrizes para uma moeda digital nacional.
Embora seja impossível prever o que os governos farão no futuro, os comerciantes devem estar conscientes dos riscos regulamentares e manter-se atentos à evolução do panorama regulamentar.
Riscos de Liquidez
A liquidez é a medida da facilidade com que um ativo pode ser comprado ou vendido sem causar um impacto notável no seu valor de mercado. No mundo da criptografia, a baixa liquidez é arriscada porque algumas moedas têm muito poucas negociações acontecendo. Isto significa que pode ser difícil para os comerciantes fazer negócios e pode afetar o valor da moeda. É um grande problema quando não há compradores e vendedores suficientes por perto. Os comerciantes podem ter problemas para entrar ou sair de negócios e isso também pode fazer com que o valor da moeda mude inesperadamente.
Por exemplo, em janeiro de 2018, o preço do Ripple (XRP) disparou depois que se espalharam rumores de que ele seria adicionado à Coinbase, uma popular bolsa de criptomoedas. No entanto, quando a Coinbase esclareceu que não tinha planos imediatos de adicionar XRP à sua plataforma, o preço do XRP despencou. Isto destaca o impacto que a liquidez pode ter no preço das criptomoedas.
Para mitigar os riscos de liquidez, os traders devem pesquisar os volumes de negociação e a liquidez das criptomoedas que estão interessados em negociar. Devem também estar preparados para ajustar as suas estratégias de negociação caso a liquidez mude repentinamente.
Riscos de contraparte
Os riscos de contraparte referem-se aos riscos associados a bolsas e corretores terceiros. Como as criptomoedas são descentralizadas e não regulamentadas, os traders devem contar com bolsas e corretores para facilitar as suas negociações. No entanto, nem todas as bolsas e corretores são criados iguais e alguns podem ter segurança fraca ou serem fraudes completas.
Em 2014, a Mt. Gox, que já foi a maior bolsa de Bitcoin do mundo, pediu falência depois de perder 850.000 Bitcoins, no valor de aproximadamente US$ 473 milhões na época, devido a um hack. Este evento destacou a importância de avaliar bolsas e corretores antes de confiar-lhes fundos criptográficos.
Para se protegerem dos riscos de contraparte, os traders só devem utilizar bolsas e corretores respeitáveis com fortes medidas de segurança em vigor. Eles também devem pesquisar o histórico e a reputação da bolsa ou corretor antes de depositar quaisquer fundos. Finalmente, os traders são aconselhados a manter uma quantidade limitada de fundos na bolsa ou corretora enquanto armazenam a maior parte dos seus fundos em câmaras frigoríficas.
Outra forma de reduzir o risco de contraparte é utilizar bolsas descentralizadas (DEXs). Os DEXs permitem que os comerciantes comprem e vendam criptomoedas diretamente de suas carteiras, eliminando a necessidade de uma troca de terceiros. Embora as DEXs ainda sejam relativamente novas e possam ter menor liquidez do que as bolsas centralizadas, elas oferecem um nível de segurança e transparência que as bolsas centralizadas não conseguem igualar.
Estratégias de Gestão de Risco
Dados os riscos envolvidos na negociação de criptomoedas, os traders precisam desenvolver estratégias sólidas de gestão de risco.
Uma abordagem comumente usada para gerenciar riscos é empregar ordens de stop-loss. Uma ordem stop-loss é uma solicitação para vender uma criptomoeda a um preço especificado para minimizar perdas no caso de uma queda de preço.
Os traders têm a opção de diversificar as suas carteiras para minimizar a sua exposição a uma determinada criptomoeda. Ao investir em várias criptomoedas, eles podem distribuir o seu risco e potencialmente melhorar a sua probabilidade de fazer negócios lucrativos.
Finalmente, os traders precisam definir metas e expectativas realistas. A negociação de criptografia pode ser altamente imprevisível e os traders devem estar preparados para enfrentar perdas e ganhos. Os traders podem reduzir os seus riscos e melhorar as suas hipóteses de sucesso no mercado criptográfico, estabelecendo objetivos realistas e exercendo o autocontrolo nas suas táticas de negociação.
Conclusão
Resumindo, investir em criptomoeda pode gerar lucros significativos, mas é crucial ter uma compreensão clara dos riscos potenciais antes de tomar qualquer decisão.
Os traders podem aumentar a sua probabilidade de sucesso no mercado de criptomoedas através da realização de pesquisas abrangentes, da utilização de carteiras e bolsas de confiança e da elaboração de táticas eficazes de gestão de risco que possam ajudar a minimizar a sua exposição a riscos potenciais.
Embora os riscos associados à negociação de criptomoedas possam parecer intimidantes, é crucial ter em mente que também existe uma oportunidade substancial de lucro.
Com pesquisa e planejamento cuidadosos, os traders podem navegar pelos riscos do mercado criptográfico e potencialmente obter lucros significativos.
No entanto, como acontece com qualquer investimento, é importante abordar a negociação de criptomoedas com cautela e estar preparado tanto para perdas como para ganhos.
