Por dentro da Binance: a maior corretora de criptomoedas do mundo continua sob escrutínio

A Binance é a maior corretora de criptomoedas do mundo. É também uma das mais escrutinadas. Depois de se declarar culpada de acusações nos EUA em 2023, passou dois anos a reconstruir a sua reputação. Em 2026, enfrenta novas questões sobre se essa reconstrução é real.

A escala

A Binance afirma ter ultrapassado os 323 milhões de utilizadores registados em julho de 2026. Já não é apenas um lugar para negociar Bitcoin. A empresa está a avançar rumo a uma «superapp financeira», com ações e ETFs tokenizados, e o volume de negociação de ações ultrapassou $1 mil milhões numa única semana pela primeira vez em junho de 2026. Em setembro, lançou também contratos perpétuos de câmbio. (www.binance.com +3)

O acerto de contas de 2023

Em novembro de 2023, a Binance declarou-se culpada de violações de sanções e de normas contra a lavagem de dinheiro, pagou US$ 4,3 bilhões em multas e aceitou dois monitores independentes que prestariam contas ao Departamento de Justiça e à FinCEN. O fundador Changpeng "CZ" Zhao deixou o cargo. Mais tarde, ele foi perdoado pelo presidente Trump, algo que Zhao afirmou não ter relação com nenhum vínculo entre a Binance e o presidente. Críticos destacaram o contexto: uma empresa de Abu Dhabi investiu US$ 2 bilhões na Binance, em uma stablecoin emitida por uma empresa ligada a Trump. (unchainedcrypto) (decrypt)

As acusações relacionadas ao Irã

A notícia recente mais grave começou em fevereiro de 2026, quando a Fortune informou que a Binance demitiu pelo menos cinco integrantes de sua equipe de investigações de compliance depois que eles sinalizaram transações de mais de $1 bilhões supostamente ligadas a entidades iranianas. Segundo relatos, as transações foram feitas em USDT na rede Tron. (Yahoo Finance)

Reportagens posteriores acrescentaram detalhes. O Journal e o Times descreveram duas entidades de Hong Kong no centro das descobertas, uma delas chamada Blessed Trust, com registros que sugerem que funcionários da Binance acessaram a conta de negociação da entidade. O New York Times informou que os investigadores encontraram mais de 1.500 contas acessadas a partir do Irã e cerca de US$ 1,7 bilhão transferidos de duas contas para entidades ligadas ao Irã, incluindo carteiras associadas à Guarda Revolucionária. (Fortune) (theblock)

A Binance contesta essas alegações. Afirma que não violou sanções, encerrou o relacionamento com as contas e não demitiu os funcionários por causa do relatório deles. Também processou o Wall Street Journal por difamação. (Fortune) (theblock)

As repercussões

Um senador dos EUA abriu uma investigação e, mais tarde, pressionou o DOJ e o Tesouro a respeito da situação dos monitores da Binance. (Fortune)

Segundo relatos, o Tesouro exigiu em privado que a Binance cumprisse o programa de monitoramento ao qual concordou em 2023. (unchainedcrypto)

O WSJ informou que o DOJ está investigando se o Irã usou a Binance para contornar sanções. (theblock)

Nenhum órgão regulador anunciou novas medidas de fiscalização em relação a essas notícias, e a Binance não confirmou nenhuma violação de sanções.

O que observar

A estratégia de expansão, com planos para obter várias novas licenças na Ásia e atuar em mais de 20 jurisdições, depende da confiança dos órgãos reguladores no compliance da Binance. Por isso, a situação do monitor, quaisquer conclusões do DOJ e o processo por difamação são os três fatores que mais influenciarão o próximo capítulo da empresa. (mexc)

Principais conclusões para os usuários

A Binance é uma plataforma enorme e líquida, com avanços regulatórios concretos, mas as acusações ainda não foram esclarecidas. Como em qualquer corretora, não mantenha nela mais do que você pode se dar ao luxo de ter congelado e use a autocustódia para investimentos de longo prazo. Isto não é aconselhamento financeiro.