todo mundo acha que p2p é seguro se você só verificar o nome na transferência bancária, mas na verdade os golpistas agora estão usando um truque com iban falso para travar seus fundos e fazer sua conta bancária ser sinalizada.

ter sua conta bancária congelada é o pior tipo de dor em cripto, especialmente quando você está só tentando converter em dinheiro alguns ganhos. um passo errado em uma negociação peer-to-peer e você fica bloqueado do seu dinheiro por meses.

ngl vi um caso recentemente em que um trader quase foi destruído por isso. o vendedor disse a ele que configuraria um iban personalizado no nome dele depois de fazer kyc, para parecer totalmente legítimo. eles instruíram ele a enviar o dinheiro fiduciário para esse novo iban e colocar o próprio nome como destinatário. parece limpo porque os nomes combinam, mas essa conta na verdade não é sua.

Se você cair nessa e a transação der errado, você não tem nenhum recurso legal porque o banco vê que você está enviando dinheiro para uma conta fraudulenta (rogue). Eles podem facilmente alegar fraude, reaver os US$ do $BTC (claw back) e deixar você com uma conta bancária bloqueada enquanto fogem com seus $USDT. Sempre verifique os detalhes de roteamento reais antes de enviar um único dólar de $FDUSD.

Alguém mais se deparou com essa configuração de IBAN bem estranha recentemente?

#P2P #CryptoSafety #ScamAlert