A negociação de criptomoedas de pessoa para pessoa (P2P) exige vigilância constante, pois golpistas estão continuamente evoluindo suas táticas. Recentemente, encontrei um método fraudulento sofisticado do qual todo trader deve estar ciente.
Durante uma transação, um vendedor solicitou que eu concluísse um processo de KYC, após o qual ele alegou que geraria um IBAN "no meu nome". No entanto, isso não era minha conta bancária pessoal. As instruções específicas deles eram:
> * Transferir fundos para este novo IBAN gerado.
> * Liste meu próprio nome como destinatário/titular da conta.
> **O Risco Oculto**
> Aceitar esses termos cria uma vulnerabilidade legal e financeira grave. Se surgir uma disputa ou se o vendedor alegar não recebimento, a sua prova bancária mostrará uma transferência feita para o seu próprio nome, mas para uma conta que você não controla. Comprovar que os fundos foram destinados ao comerciante torna-se extremamente difícil, deixando você sem proteção pelas políticas da exchange.
> **Meu Padrão Seguro de Trading:**
> Eu cancelei imediatamente a negociação. Para proteger o capital, sigo rigorosamente duas regras:
> 1. Transfira fundos apenas diretamente para a minha própria conta bancária verificada.
> 2. Envie dinheiro apenas para a conta bancária verificada do comerciante, exatamente como listado na plataforma.
> **Ideia Principal:**
> Nunca permita que uma contraparte o pressione a aceitar estruturas de pagamento incomuns. Se um processo divergir dos protocolos padrão de troca, interrompa a transação e denuncie imediatamente ao suporte.
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