Um aviso recente do Grupo de Ação Financeira (GAFI) sobre o aumento de crimes relacionados a stablecoins não representa uma ameaça à indústria de criptomoedas, segundo executivos de empresas de inteligência em blockchain.
O chamado do GAFI para abordar a crescente atividade ilícita de stablecoins reflete a necessidade de monitoramento e análise próximos, em vez de visar restringir seu crescimento, segundo executivos da Chainalysis e Asset Reality.
O watchdog global de crimes financeiros soou o alarme sobre stablecoins na quinta-feira passada, pedindo aos reguladores que se concentrem em mitigar os riscos por trás de sua potencial adoção em massa.
“Isso não é anti-cripto. É um reconhecimento de que credibilidade e crescimento dependem de uma regulamentação que realmente funcione,” disse Aidan Larkin, cofundador da Asset Reality, ao Cointelegraph.
Stablecoins representam 63% das transferências cripto ilícitas
“As stablecoins são a forma dominante de criptoativo para transações de valor, bem como para a realização de atividades ilícitas,” disse o conselheiro de políticas da Chainalysis, Jordan Wain. Ele citou dados do “Relatório de Crimes Cripto 2025” da Chainalysis, que identificou que 63% de todos os volumes de transações ilícitas onchain eram denominados em stablecoins.
De acordo com Wain, o alarme do GAFI sobre stablecoins visa promover “uma licitação e supervisão mais uniformes dos emissores de stablecoins” em vários países, implementação de monitoramento em tempo real e colaboração internacional mais próxima para rastrear, identificar e interromper fluxos ilícitos.
“[O] GAFI não está pedindo uma proibição das stablecoins. Está pedindo visibilidade e melhor aplicação,” disse Larkin da Asset Reality, acrescentando que isso se encaixa na estratégia mais ampla anunciada em 2023 para um foco aumentado na recuperação de ativos.
“Isso significa aplicar os mesmos padrões de AML [Anti-Lavagem de Dinheiro] usados nas finanças tradicionais ao mundo digital,” acrescentou Larkin.
Rastrear crimes é apenas parte da equação
Larkin disse que aplicar ferramentas avançadas de inteligência em blockchain não é suficiente para mitigar os riscos por trás de uma adoção em massa de stablecoins.
“Monitorar o comportamento onchain é apenas parte da equação,” disse ele, acrescentando:
“A aplicação na forma de sanções secundárias tem sido debatida por políticos em várias jurisdições para colocar mais responsabilidade sobre aquelas entidades cripto que conscientemente facilitam a evasão de sanções e usam sanções secundárias para pressionar a conformidade [...]”
Wain da Chainalysis também destacou a transparência e rastreabilidade inerentes das stablecoins, tornando-as frequentemente uma “péssima escolha” para qualquer atividade criminosa. Ele enfatizou que os emissores centralizados de stablecoins também retêm a capacidade de congelar fundos quando tomam conhecimento de seu uso ilícito.
“Vimos essa capacidade utilizada com grande efeito,” disse Wain, referindo-se à Tether congelando e confiscando $225 milhões em seu stablecoin USDt (USDT) conectado a atividades de fraude a pedido das autoridades dos EUA em 2023.
ZachXBT sinaliza milhões em USDC da Circle ligados à RPDC
Seguindo o chamado do GAFI por uma supervisão mais rigorosa do uso de stablecoins pela República Popular Democrática da Coreia (RPDC), alguns investigadores de blockchain têm analisado dados onchain em busca de insights.
O investigador cripto ZachXBT foi ao X em 1º de julho para afirmar que o emissor público de stablecoins Circle e seu stablecoin USDC são a “infraestrutura principal usada pelos trabalhadores de TI da RPDC para facilitar pagamentos.”
“Posso apontar altos oito dígitos [figuras] em volume recente,” disse ele, acrescentando que a Circle “atualmente não faz nada para detectar ou congelar a atividade enquanto se gaba de conformidade.”
Cointelegraph contatou a Circle para comentar sobre o post de ZachXBT, mas não recebeu uma resposta no momento da publicação.
A Circle congelou $57 milhões em USDC na Solana ligados à equipe do Libra a pedido de um tribunal federal dos EUA em maio.
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