Valeria Fedyakina operou como “Bitmama”, prometendo transferências de criptomoedas evitando sanções para Dubai enquanto realmente roubava US$ 23 milhões de investidores russos.
O sofisticado esquema piramidal durou apenas 60 dias em 2023, gerando até US$ 15 milhões diariamente através de falsas promessas de investimento offshore.
O tribunal de Moscovo condenou Fedyakina a sete anos de prisão, destacando a repressão intensificada da Rússia contra crimes relacionados a criptomoedas e esquemas de fraude financeira transfronteiriços.
Mulher russa “Bitmama” condenada a 7 anos por esquema piramidal em Bitcoin de US$ 23 milhões. Valeria Fedyakina explorou o ambiente de sanções para fraudar investidores que buscavam transferências de fundos offshore em 60 dias.
Recentemente, os círculos financeiros russos testemunharam a conclusão de um chocante caso de fraude com criptomoedas. Valeria Fedyakina, uma mulher russa de 30 anos, recebeu uma sentença de sete anos de prisão de um tribunal de Moscovo por orquestrar um esquema piramidal de Bitcoin no valor de US$ 23 milhões. Este caso revela a urgente necessidade de transferências de fundos offshore sob sanções ocidentais, ao mesmo tempo em que expõe sérias consequências das lacunas regulatórias nos mercados de criptomoedas.
O caso se destaca por seu curto período de tempo e enorme escala. Fedyakina conseguiu fraudar investidores em aproximadamente 2,2 bilhões de rublos (US$ 23 milhões) em apenas 60 dias, com montantes diários de fraudes médias de vários milhões de dólares. Mais chocante ainda, as autoridades a prenderam enquanto estava grávida de seis meses, enquanto ela tentava fugir para os Emirados Árabes Unidos. Ela deu à luz na prisão e continua detida com sua filha no centro de detenção SIZO No. 6 de Moscou.
A ARMADILHA DO “REFÚGIO SEGURO” SOB SANÇÕES
Os métodos de fraude de Fedyakina exploraram habilidosamente o atual ambiente de sanções internacionais da Rússia. Desde o início do conflito na Ucrânia em 2022, as sanções ocidentais contra a Rússia criaram dificuldades significativas para os russos comuns realizarem transferências de fundos transfronteiriças. Os canais bancários tradicionais enfrentaram restrições severas, fazendo com que as criptomoedas parecessem uma “tábua de salvação” para contornar as sanções.
Fedyakina reconheceu essa oportunidade precisamente. Ela se promoveu sob as marcas “Bitmama” e “Bitmama Finance”, afirmando ser uma especialista legítima em negociação de criptomoedas com escritórios globais. Ela prometeu aos clientes que poderia transferir seus fundos para Dubai por meio de criptomoedas, evitando assim sanções ocidentais. Além disso, ofereceu um bônus de transferência de 1% como incentivo.
De acordo com o depoimento do assistente dela aos investigadores, os clientes inicialmente trouxeram de 200 a 300 milhões de rublos (US$ 2-3 milhões) diariamente para o escritório. Mais tarde, os fluxos diários de fundos atingiram 1,5 bilhões de rublos (US$ 15 milhões). Esses números impressionantes refletem a intensa demanda dos russos por transferências de fundos offshore.
Esquema Ponzi Sob a Fachada de Luxo
Fedyakina cuidadosamente elaborou sua imagem “profissional” organizando transações em luxuosos hotéis de Moscou. Isso criou a ilusão de uma empresária bem-sucedida. A operação aparentemente legítima fez com que muitos investidores abaixassem a guarda, acreditando ter encontrado canais confiáveis de transferência de fundos offshore.
No entanto, investigações revelaram que a “conversão em Dubai” era completamente fabricada. Fedyakina realmente transferiu os fundos dos clientes para suas próprias carteiras de criptomoedas nos Emirados Árabes Unidos, sem fornecer quaisquer serviços legítimos de transferência de fundos. Isso representou uma estrutura clássica de esquema Ponzi, onde ela usou os fundos de investidores posteriores para pagar os retornos dos investidores anteriores até que a cadeia de financiamento colapsasse.
RESPOSTA À APLICAÇÃO DA LEI DO SWIFT
O veredicto do tribunal do distrito Presnensky de Moscovo em 24 de junho demonstra a atitude cada vez mais severa da Rússia em relação aos crimes de criptomoedas. Os promotores inicialmente buscaram uma sentença de 10 anos para Fedyakina (a pena máxima de fraude da Rússia), mas, em última análise, o tribunal a condenou a sete anos de prisão e ordenou uma compensação total de US$ 23 milhões às vítimas.
Este caso está entre os maiores casos de fraude com criptomoedas da Rússia nos últimos anos. O momento da sentença merece atenção, uma vez que as autoridades prenderam Fedyakina em 15 de setembro de 2023, enquanto tentava fugir para os Emirados Árabes Unidos. Isso indica que a aplicação da lei russa estabeleceu mecanismos de cooperação de aplicação transfronteiriça relativamente abrangentes.
Notavelmente, as autoridades russas recentemente intensificaram as repressões a crimes relacionados a criptomoedas. Somente em junho, as agências de aplicação da lei apreenderam US$ 8,2 milhões em criptomoedas ligadas ao extinto mercado darknet Hydra enquanto desmantelavam várias operações de mineração ilegais.
DESAFIOS REGULATÓRIOS GLOBAIS PARA CRIPTOMOEDAS
O caso Fedyakina reflete problemas que se estendem muito além das fronteiras russas. Deddy Lavid, CEO da empresa de segurança em blockchain Cyvers, observou que criminosos de criptomoedas russos exploram a arbitragem regulatória estabelecendo entidades em jurisdições mais brandas, como partes dos Emirados Árabes Unidos, para mascarar origens russas, mover fundos transfronteiriços e explorar a fraca aplicação de KYC/AML.
Essas diferenças regulatórias transnacionais oferecem oportunidades para criminosos. Quando existem disparidades significativas nas políticas regulatórias de criptomoedas entre países e regiões, os criminosos frequentemente escolhem as jurisdições mais brandas como pontos de trânsito para transferências de fundos.
A especialista em conformidade de segurança Alice Frei analisou que esquemas como o de Fedyakina diferem completamente das operações de criptomoedas apoiadas pelo estado. “Esquemas criminosos como esses são desorganizados e oportunistas”, observou. “Eles dependem de fundos de vítimas dispersas, tipicamente através de fraudes, phishing ou esquemas de investimento falsos.”
Equilibrando Desenvolvimento Tecnológico e Controle de Risco
Este caso também destaca o delicado equilíbrio entre o desenvolvimento tecnológico de criptomoedas e o controle de riscos. Por um lado, a natureza descentralizada da criptomoeda e a conveniência transfronteiriça realmente oferecem novas opções financeiras para usuários legítimos. Por outro lado, criminosos exploram essas características para lavagem de dinheiro, fraude e evasão regulatória.
Fedyakina preferiu usar stablecoins como USDT ou USDC para operações, uma vez que essas moedas digitais mantêm valores relativamente estáveis e facilitam o uso transfronteiriço. No entanto, elas também se tornam alvos mais fáceis para atividades ilegais. Isso lembra as autoridades regulatórias de estabelecer mecanismos mais eficazes de combate à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, enquanto protegem a inovação.
A Importância da Educação do Investidor
Outra lição crucial deste caso envolve a urgência da educação do investidor. Muitas vítimas caíram nas garras de criminosos devido à falta de compreensão suficiente da tecnologia de criptomoedas e dos riscos relacionados. Sob circunstâncias especiais, como sanções financeiras, a psicologia urgente das pessoas em relação a canais de transferência de fundos offshore se torna facilmente explorada por criminosos.
Departamentos regulatórios e instituições financeiras devem fortalecer a educação pública para ajudar os investidores a identificar e prevenir fraudes com criptomoedas. Enquanto isso, estabelecer mecanismos de denúncia mais abrangentes e sistemas de proteção ao investidor continua sendo essencial para prevenir casos semelhantes.
O veredicto do caso Fedyakina marca a atitude de zero tolerância ainda mais reforçada da Rússia em relação a crimes com criptomoedas. À medida que os sistemas regulatórios globais de criptomoedas continuam a melhorar, crimes financeiros semelhantes transnacionais enfrentarão maior pressão de aplicação. Para investidores comuns, este caso nos lembra mais uma vez de manter racionalidade e cautela em todas as decisões de investimento.
"Fraude Cripto Sob Sanções: O Caso do Esquema de Bitcoin de $23 Milhões da 'Bitmama'" este artigo foi publicado pela primeira vez na (CoinRank).
